Coin Center critique le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) pour la règle « large » de mélange de crypto-monnaie.
Coin Center, une organisation de recherche et de défense à but non lucratif de premier plan dans le secteur des crypto-monnaies, a exprimé ses inquiétudes importantes concernant la récente proposition du FinCEN visant à classer certaines transactions en crypto-monnaie comme principales préoccupations en matière de blanchiment d’argent (PMLC). La règle proposée, qui se concentre sur le mélange de monnaies virtuelles, a été critiquée par Coin Center comme étant sans précédent, trop large et potentiellement inconstitutionnelle.
La règle proposée marque la première fois en 23 ans depuis la création du pouvoir 311 par le Congrès que le FinCEN cible une classe entière de transactions en tant que PMLC. Selon Coin Center, cette absence de précédent laisse une lacune dans les orientations juridiques pour les entités déclarantes et les personnes dont les transactions peuvent par inadvertance tomber sous la désignation PMLC, entraînant de graves conséquences économiques et de réputation.
Coin Center a exprimé dans une lettre ouverte du 22 janvier que la définition proposée du mélange de monnaie virtuelle est excessivement large, susceptible de criminaliser les transactions légitimes. Définir ce qui constitue une transaction mixte rend difficile la distinction entre les mesures légitimes de confidentialité et les activités illicites.
Un point de discorde clé concerne l’application de la règle aux transactions nationales. Coin Center fait valoir que la règle, dans sa forme actuelle, ne fait pas de distinction adéquate entre les transactions étrangères et nationales, soumettant potentiellement un large éventail d’activités nationales à des exigences inutiles de contrôle et de déclaration. L’organisation à but non lucratif affirme que cela dépasse l’autorité statutaire du FinCEN en vertu de la loi PATRIOT, qui cible principalement les transactions dans des juridictions étrangères.
Coin Center a fait part de ses inquiétudes quant à la violation potentielle des droits constitutionnels par la règle, en particulier en ce qui concerne une procédure régulière. L’organisation suggère que les individus et les entités impliqués dans des transactions légitimes de crypto-monnaie peuvent être confrontés à des privations injustifiées de propriété ou de liberté sans préavis ni possibilité d’audience.
À la lumière de ces problèmes, Coin Center exhorte le FinCEN à publier un nouvel avis de proposition de réglementation (NPRM) pour aborder la distinction entre les transactions nationales et étrangères et reconsidérer l’impact potentiel sur les utilisateurs légitimes de crypto-monnaie. L’organisation à but non lucratif souligne la nécessité de lignes directrices claires et d’une approche équilibrée qui respecte les droits individuels tout en répondant aux problèmes de blanchiment d’argent.
Le résultat de ce processus d’élaboration de règles pourrait avoir des implications importantes pour le secteur des cryptomonnaies, notamment en ce qui concerne la confidentialité et l’utilisation des monnaies numériques à des fins légitimes. Alors que le débat se poursuit, la communauté crypto et les organismes de réglementation suivront de près les développements dans ce domaine critique de la réglementation financière.
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