Plusieurs blockchains qui se sont imposées comme des infrastructures technologiques clés de la finance décentralisée (DeFi) Au cours de l’année écoulée, ils sont les mieux placés pour diriger cet espace en 2024. Le monde DeFi a connu une année de changements et d’avancées qui ont conduit à de nouvelles tendances et dynamiques pour le secteur. Ce qui n’a pas changé, c’est le leadership d’Ethereum dans la création et le développement d’applications décentralisées ou DApps et dans le flux d’argent vers DeFi. Et cela devrait se poursuivre au cours de cette année qui vient de commencer.
Les recommandations mondiales de l’OICV pour réguler la DeFi
Blockchains DeFi
La Total Value Locked (TVL) est l’une des métriques qui nous permettent d’observer le panorama économique et commercial et l’activité des protocoles et des blockchains au sein de l’écosystème DeFi. Il TVL fait référence au montant total des cryptoactifs déposés ou verrouillés au sein d’une plateforme DeFi et donc sur une blockchain., par les utilisateurs. Le TVL nous permet d’évaluer l’activité économique et l’intérêt des utilisateurs dans le monde de la finance décentralisée.
Depuis mai 2022, en raison du marché baissier des crypto-monnaies, la DeFi TVL a perdu un grand nombre de personnes. Cependant, en 2023, nous pouvons parler de progrès, avec un Croissance annuelle d’environ 40 % pour TVL : plus de 15 000 millions de dollars. En janvier, la TVL s’élevait à 38,3 milliards de dollars. Après avoir oscillé entre 40 000 et 50 000 millions pendant une grande partie de l’année, il clôture 2023 au-dessus de 53 700 millions, selon les métriques Defillama.
Blockchains DeFi en vedette
Éthereum
Ethereum reste le leader incontesté de l’écosystème DeFi, avec le TVL le plus élevé de toutes les blockchains. Les près de 1 000 protocoles suivis par Defillama totalisent plus de 29 milliards de dollars en TVL au sein de la blockchain, contre 22 milliards de dollars au début de l’année. Si l’on prend en compte les mesures des plateformes de jalonnement liquide, telles que Lido Finance, qui est le principal protocole DeFi au sein d’Ethereum, et Rocket Pool, le flux d’argent au sein du réseau s’élève à plus de 57,5 milliards de dollars. D’autres protocoles tels que Maker, AAVE et Uniswap se révèlent également essentiels au maintien du leadership d’Ethereum dans la DeFi.
Cependant, malgré la croissance annuelle, la domination d’Ethereum a diminué par rapport aux années précédentes. Cela se produit à mesure que les protocoles s’étendent aux nouvelles blockchains de couche 1 et de couche 2 et que de nouvelles dynamiques émergent dans d’autres écosystèmes de blockchain.
Arbitrum et Optimisme, le Layer2 DeFi de 2023
TRON
TRON s’est consolidé en 2023 comme la deuxième blockchain la plus importante de DeFi. Bien qu’il ait beaucoup moins de protocoles que les autres blockchains, la montée en puissance de TRON dans la DeFi lui a permis de détrôner la BNB Smart Chain en tant que deuxième chaîne du secteur. Le TLV de TRON a dépassé les 8 milliards de dollars en 2023, doublant presque son chiffre de janvier (4,1 milliards de dollars).
Certaines clés pour comprendre la croissance du TRON dans la DeFi sont les faibles coûts associés aux frais de réseau, sa vitesse de transaction, ainsi que le flux important de pièces stables, en particulier Tether (USDT). Les Stablecoins, comme l’USDT, sont un élément fondamental pour les mouvements d’argent au sein de DeFi. D’autre part, nous avons la croissance du protocole de prêt natif de TRON, JustLend, qui s’est distingué par ses produits et services visant à dynamiser les actifs de l’écosystème TRON. Cela lui a permis d’ajouter plus de 6,1 milliards de TVL, se positionnant comme le quatrième protocole le plus important en matière de finance décentralisée.
Les 5 cryptomonnaies plus performantes que le bitcoin en 2023
Chaîne intelligente BNB (BSC)
En 2023, la BNB Smart Chain a perdu une grande partie de son pouvoir au sein de l’argent DeFi. La TVL de BSC a chuté de manière significative tout au long de l’année, diminuant de plus d’un milliard de dollars par an, passant de 4,65 milliards de dollars début janvier à un peu plus de 3,52 milliards de dollars aujourd’hui. Il s’agit des chiffres les plus bas pour la BNB Smart Chain dans DeFi depuis mars 2021, loin de son sommet historique de 21 milliards de dollars atteint cette année-là.
Pancakeswap prend en charge largement la capacité DeFi de la BNB Smart Chain et de son écosystème, avec plus de 670 DApp, clôturant l’année avec plus de 1,5 milliard de dollars en TVL. Malgré une réduction des flux financiers, BNB Smart Chain maintient toujours son leadership dans l’activité DeFi, leader en termes de portefeuilles actifs et de transactions tout au long de l’année dans le secteur, comme le montrent les données d’Artemis.
Arbitrage
L’évolutivité et la puissance transactionnelle à faible coût ont fait du réseau de deuxième couche ou couche 2 d’Ethereum, Arbitrum, l’une des principales blockchains financières DeFi. Arbitrum est le quatrième réseau avec la plus grande télévision : plus de 2,4 milliards de dollars fin 2023, soit le double du milliard avec lequel il avait commencé l’année.
L’écosystème Arbitrum dans DeFi s’est considérablement épanoui, grâce à l’intégration et au lancement de protocoles, accumulant plus de 515 DApps, selon les chiffres de Defillama. Les points forts incluent la plate-forme de dérivés décentralisée, GMX, le principal moteur du TVL d’Arbitrum dans DeFi, ainsi que des plates-formes populaires, telles que Uniswap et AAVE, intégrées au réseau de deuxième couche.
Arbitrum, la technologie Layer2 qui prend en charge Ethereum DeFi
Solarium
En général, Solana en tant que blockchain et SOL en tant que crypto-monnaie ont réalisé des performances remarquables en 2023. Un excellent quatrième trimestre de l’année, coïncidant avec la croissance de Solana en tant que projet, lui a permis de s’imposer comme la cinquième plus grande blockchain en termes de TVL. Après être restée inférieure à 330 millions de dollars tout au long de l’année, fin octobre, la hausse du TVL de Solana a considérablement augmenté, atteignant un sommet de 1,5 milliard de dollars. Actuellement, il reste à 1,3 milliard de dollars. Début janvier, la TVL de cette blockchain était de 210 millions de dollars.
La domination transactionnelle de la blockchain Solana et son efficacité sont essentielles pour comprendre l’essor du réseau au sein de la finance décentralisée. Par rapport aux 4 autres blockchains, Solana a hébergé le plus grand nombre de transactions en 2023, selon les données d’Artemis. Des protocoles tels que Marinade Finance, Jito, Solend et Raydium se démarquent au sein de l’écosystème financier décentralisé de Solana.
Solana est en tête du classement des cryptomonnaies qui ont le plus gagné en 2023 (850 %)
Une autre mesure qui explique la belle fin d’année de Solana dans DeFi est le volume des échanges sur les bourses décentralisées (DEX), où des protocoles comme Raydium et Orca accumulent respectivement plus de 4,4 milliards de dollars et 3,3 milliards de dollars en volume hebdomadaire. Solana a ajouté un volume mensuel de plus de 25,8 milliards de dollars en décembre, selon les données de Defillama.
*Les chiffres de Defillama TVL n’incluent pas le jalonnement, le jalonnement liquide, l’acquisition, les jetons LP, les prêts et les dépôts en double.
Journaliste numérique et rédacteur de contenu. Techno-optimiste -avec des nuances-.