Swift, la plus grande infrastructure financière au monde reliant plus de 11 000 entités dans plus de 200 pays, a testé avec succès la connexion de plusieurs blockchains pour déplacer des actifs tokenisés à travers le monde. Cela signifie qu’au lieu de créer une nouvelle infrastructure à partir de zéro, les institutions financières peuvent exploiter leur infrastructure actuelle pour se connecter aux registres blockchain.
La Coopérative pour les télécommunications financières interbancaires mondiales a récemment publié les résultats de plusieurs expériences visant à intégrer la technologie blockchain publique et privée dans son infrastructure mondiale de transfert financier. Ces travaux confirment que son infrastructure actuelle est capable de faciliter le transfert de valeur tokenisée via plusieurs blockchains publiques et privées. Selon Swift, ses conclusions peuvent éliminer les frictions qui ralentissent la croissance des marchés d’actifs symboliques et leur permettre de se développer à l’échelle mondiale à mesure qu’ils mûrissent.
Rapide
Swift, fermement déterminé à devenir un acteur pertinent du secteur, indique que même si la tokenisation en est encore à ses balbutiements, 97 % des investisseurs institutionnels pensent que cela va révolutionner la gestion d’actifs. Surtout pour sa capacité à accroître l’efficacité et à réduire les coûts, en autorisant la propriété fractionnée et en offrant des opportunités aux nouveaux investisseurs.
Swift se prépare à la tokenisation des actifs numériques
L’objectif de Swift, le plus grand réseau de messagerie financière au monde, est tirer parti de la tokenisation de la blockchain pour construire l’avenir du système bancaire internationall. Pour atteindre son objectif, Swift développe le protocole CCIP (Cross-Border Interbank Payment Messaging), qui permettrait aux institutions financières de transférer des tokens entre différents réseaux blockchain. Le protocole CCIP s’appuie sur l’infrastructure de messagerie existante de Swift, ce qui facilite son déploiement dans les institutions financières. Il utilise également des normes ouvertes, ce qui le rend plus interopérable avec d’autres réseaux blockchain.
Avec son protocole, Swift souhaite que les énormes avantages de la tokenisation de la blockchain, en plus d’être disponibles pour les utilisateurs natifs de la blockchain, soient accessibles aux utilisateurs du système financier traditionnel. Parmi les avantages que la tokenisation peut offrir au système bancaire international figurent les suivants :
Avantages
- Efficacité : la tokenisation pourrait réduire les coûts et les délais des transactions transfrontalières.
- Sécurité : la blockchain fournit un enregistrement immuable des transactions, ce qui les rend plus sécurisées contre la fraude et le détournement de fonds.
- Transparence : la blockchain permet aux transactions d’être plus transparentes, ce qui pourrait contribuer à prévenir la corruption et le blanchiment d’argent.
Swift estime que la tokenisation de la blockchain a le potentiel de transformer le système bancaire international et, avec le développement de son protocole CCIPS, elle prend les premières mesures pour définir le nouvel avenir de la finance. La coopérative indique que les travaux futurs nécessiteront de se concentrer davantage sur la confidentialité des données. En ce sens, il déclare qu’il continuera à explorer différents types de mise en œuvre de blockchain, en mettant davantage l’accent sur les registres publics autorisés « qui pourraient offrir les avantages d’un écosystème ouvert, tout en garantissant des niveaux adéquats de confidentialité des transactions ». Il dit également qu’il explorera l’utilisation de technologies améliorant la confidentialité, telles que les preuves sans connaissance. Swift souligne qu’il s’engage à rester un acteur clé pour permettre l’interopérabilité et l’adoption de la blockchain.
Collaboration bancaire
Une grande variété d’institutions financières ont collaboré aux expériences menées par Swift. Australia and New Zealand Banking Group Limited (ANZ), BNP Paribas, BNY Mellon, Citi, Clearstream, Euroclear, Lloyds Banking Group, SIX Digital Exchange (SDX) et The Depository Trust & Clearing Corporation.
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Côté Web3, Swift a choisi Chainlink. Connu pour être un énorme réseau Oracle blockchain, l’infrastructure et la technologie de ChainLink ont été utilisées pour interconnecter le protocole CCIP de Swift et ses acteurs financiers traditionnels avec le réseau Ethereum Sepolia, qui est le réseau de test utilisé pour ce type d’expériences.
Les articles de Swift ont examiné la conception et le développement technique d’une solution ainsi que des considérations relatives à la confidentialité et à la gouvernance des données, au risque opérationnel et à la responsabilité juridique. Des transferts d’actifs tokenisés simulés ont été effectués dans le cadre des expériences. Entre deux portefeuilles sur le même réseau public de technologie de grand livre distribué, entre deux portefeuilles sur des blockchains publiques différentes et entre un réseau de blockchain public et privé.
Négociation secondaire
Swift affirme qu’il continuera à travailler avec la communauté financière pour comprendre des cas d’utilisation plus concrets pour l’adoption d’actifs tokenisés. La coopérative estime que le cas le plus convaincant à court terme sera celui du commerce secondaire d’actifs non cotés et des marchés privés.
Objectifs clés à atteindre
- Démontrer qu’il existe une solution simple, sécurisée et évolutive permettant aux institutions financières de se connecter à plusieurs types de réseaux blockchain en tirant parti de l’infrastructure Swift.
- Avancer dans la compréhension de l’industrie, tant dans les domaines techniques que commerciaux, condition essentielle pour interagir avec les réseaux publics et privés.
- Explorez l’intérêt d’utiliser un protocole d’interopérabilité blockchain pour transférer en toute sécurité des données entre tous ces systèmes et, en même temps, permettre sa croissance et son évolution pour inclure de nouvelles blockchains publiques ou privées.
Grâce à cette structure, Swift a réussi à tester avec succès son infrastructure d’interopérabilité, faisant ainsi progresser sa vision d’unir le monde et générant le premier système d’interopérabilité financière traditionnelle blockchain avec une portée mondiale.
Swift a également travaillé sur d’autres efforts de tokenisation de la blockchain :
- En 2022, elle a réalisé des preuves de concept avec plusieurs institutions financières pour transférer des jetons de sécurité tokenisés sur le réseau de test Ethereum.
- En 2023, elle a annoncé la création d’un centre d’innovation blockchain pour accélérer le développement et l’adoption de la tokenisation blockchain dans le secteur financier.
- Swift travaille avec le Conseil des régulateurs bancaires européens (CEBS) pour élaborer des lignes directrices pour la tokenisation des actifs financiers.
Révolutionner le système bancaire
Tout indique que la tokenisation blockchain deviendra une technologie émergente susceptible de révolutionner le système bancaire international et Swift souhaite être à l’avant-garde de ce développement.
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Concernant les objectifs atteints, Sergey Nazarov, co-fondateur de Chainlink, considère qu’il est désormais clair que tant les principales banques mondiales que les principales infrastructures de marché estiment qu’il y aura une plus grande adoption des actifs numériques dans l’ensemble du secteur bancaire. Une telle adoption, indique Nazarov, se fera en utilisant plusieurs technologies blockchain en même temps.
Le travail de Swift et de ses partenaires pourrait garantir que la plate-forme est prête à gérer les transferts CBDC et tout type de tokens. Swift travaille sur ce projet depuis 2022. Tom Zschach, directeur de l’innovation de Swift, a déclaré que pour que la tokenisation atteigne son potentiel, les institutions devront pouvoir se connecter de manière transparente à l’ensemble de l’écosystème financier. Nos expériences ont montré que l’infrastructure Swift peut fournir ce point central de connectivité, supprimant ainsi un énorme obstacle au développement de la tokenisation et libérant son potentiel.
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Activiste et blogueur de la technologie, des logiciels libres et de la blockchain.