Le refus de desservir les banques russes sous-sanctionnées à l’avenir pourrait s’étendre à tous les échanges de crypto-monnaie, ce qui se heurte à l’émergence de systèmes d’échange « gris » et à la croissance de la fraude. En guise de « contre-mesure », l’un des experts interrogés par ForkLog a suggéré d’envisager la possibilité de bloquer les plateformes restrictives en Fédération de Russie.
Les plateformes de trading Binance, Bybit et OKX ont récemment retiré Sberbank, Tinkoff et Alfa, qui font l’objet de sanctions américaines, de leurs plateformes P2P. Binance a également interdit aux Russes d’effectuer des transactions de change avec n’importe quelle monnaie fiduciaire, à l’exception du rouble.
Selon Yulia Privalova, responsable de la pratique FinTech & Crypto au sein du cabinet d’avocats de la RDC, cela est dû aux contrôles lancés contre la bourse par les régulateurs américains pour aider les Russes à contourner les sanctions.
Privalova a souligné que malgré les restrictions, les commerçants, dans les termes de l’accord, remplacent les noms des banques sanctionnées par « jaune », « vert », « Yellow Oleg » et autres. Auparavant, d’autres noms étaient disponibles directement dans la liste déroulante des modes de paiement, mais Binance les a ensuite supprimés.
L’avocat a ajouté qu’à l’heure actuelle, les utilisateurs russes peuvent toujours utiliser des plateformes alternatives de crypto-monnaie. Cependant, à l’avenir, elle n’exclut pas qu’une interdiction similaire puisse s’appliquer à eux.
«Bien sûr, à l’avenir, il y aura des restrictions sur les utilisateurs russes pour tous les échanges, ce qui compliquera le processus d’achat et de vente de crypto-monnaies, l’utilisation de plateformes décentralisées et l’accès à des méthodes plus « grises » de retrait de fonds par l’intermédiaire de tiers. Ceci, à son tour, pourrait conduire à une nouvelle vague de fraude et à des pertes de fonds de la part de la population », a prévenu Privalova.
Elle a recommandé aux utilisateurs d’améliorer leurs connaissances financières et de conserver leurs fonds dans des portefeuilles froids plutôt que dans des échanges.
Le PDG d’Indefibank, Sergueï Mendeleïev, estime que la disparition simultanée des banques sanctionnées de trois bourses s’apparente à la collusion de ces sociétés spécifiques :
« Pourquoi cette histoire s’est-elle produite uniquement sur ces échanges, alors que tout reste pareil sur Gate.io ou Huobi ? »
Dans le même temps, l’expert a qualifié les restrictions fiduciaires de Binance pour les résidents de la Fédération de Russie de problème plus grave.
« Si les restrictions imposées par les sanctions à certaines banques ne créent que des difficultés mineures (que la communauté a immédiatement surmontées en acceptant d’effectuer des transactions à la Sberbank via Russian Standard), alors vous devrez trouver une solution à la première, car elle détruit un grand nombre de liens, auparavant seulement internationaux, grâce auxquels beaucoup gagnaient beaucoup d’argent », a expliqué Mendeleïev.
De manière générale, il estime que dans cette situation, « le marché décidera » et les utilisateurs russes quitteront Binance « pour des échanges plus sains et plus fidèles ».
L’expert a souligné qu’il n’y avait aucune condition préalable à l’introduction de restrictions aussi strictes.
« De la part des dirigeants de la Fédération de Russie, il serait bien de voir des contre-mesures, par exemple bloquer ces ressources ou, plus sévère encore, reconnaître leurs activités sur le territoire de la Fédération de Russie comme indésirables, avec toutes les précautions nécessaires. conséquences qui en découlent. Mais je crains que ceux qui prennent de telles décisions ne soient malheureusement même pas conscients de la situation », a conclu Mendeleïev.
L’introduction de restrictions sur les Russes est associée à l’obligation des échanges cryptographiques de se conformer aux lois des pays où ils sont enregistrés, y compris la politique de sanctions, ajoute Andrey Tugarin, associé directeur de GMT Legal.
Selon lui, les transactions en cryptomonnaies ne sont plus un moyen de contourner les restrictions.
«Un resserrement potentiel du service pourrait survenir dans le cas où la pression des sanctions augmenterait. On voit que les crypto-opérations ne sauvent pas des sanctions, donc toutes les restrictions du monde traditionnel seront dupliquées sur la sphère des crypto-monnaies, sur les échanges et autres VASP« , il a dit.
Rappelons qu’au début du mois de mai, les médias ont fait état d’une enquête menée par le ministère américain de la Justice et de la Sécurité intérieure concernant la société mère Binance Holdings Ltd. sur le fait d’un éventuel non-respect des sanctions contre la Fédération de Russie.
En mars, une action en justice a été déposée contre la bourse CFTC. Il affirme également que l’équipe d’assistance de la bourse « enseigne aux gens comment contourner les sanctions ».
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