Un nouvel aperçu du marché de la cryptographie montre une croissance calme du Bitcoin, une dynamique latérale de l'Ethereum et plusieurs nouvelles importantes : les acheteurs du memcoin de Donald Trump ont perdu des milliards de dollars américains, les régulateurs discutent des menaces de financement de l'agent AI et le service fiscal sud-africain clarifie les règles pour les transactions avec les actifs cryptographiques.
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« Il s'avère que l'on retire systématiquement 500 à 600 $ »
Bitcoin est en croissance, Ethereum est plat
Selon TradingView, Bitcoin a commencé la journée en territoire positif. À 7 h 47, heure de Moscou, la crypto-monnaie s'échangeait autour de 63 253 $, ce qui correspond à environ 4 875 105 RUB par jeton. Au cours des dernières 24 heures, le minimum pour le BTC était de 62 413 $ et le maximum de 63 935 $.
La dynamique du Bitcoin reste essentielle pour l’ensemble du marché : elle détermine la liquidité, les investissements dans des actifs risqués et l’humeur des participants qui surveillent non seulement le spot, mais aussi le secteur minier. Lorsque le BTC augmente, une partie du capital se déplace souvent vers les altcoins ; lorsqu’il chute fortement, les investisseurs ont tendance à réduire le risque plus rapidement, et même les projets solides ressentent la pression.
Ethereum, la deuxième cryptomonnaie par capitalisation boursière, a démarré la matinée sans direction claire. Au moment de la rédaction de cet article, la pièce coûtait environ 1 780 $, soit environ 137 017 RUB par jeton.
Si vous décomposez les mouvements notables en périodes, l'image ressemble à ceci :
- Hyperliquide : quotidien 90%, hebdomadaire 39%.
- Plus léger : 0,66 % quotidiennement parmi les cent plus gros actifs cryptographiques.
- MemeCore : 0,77 % hebdomadaire parmi les 100 principaux actifs cryptographiques.
- 币安人生 : dynamique journalière -4,86%.
- Jito : dynamique hebdomadaire -11,46%.
Au milieu du mouvement des leaders du marché, les investisseurs continuent également de surveiller des actifs tels que Litecoin, Dogecoin et Ripple. Quelques éléments de base sont importants pour l’évaluation des risques :
- Blockchain : les pannes ou la congestion du réseau peuvent interférer avec les transferts et les échanges.
- Cryptographie : une faible protection des clés augmente le risque de vol de fonds.
- Résistance du réseau aux doubles dépenses : plus les transactions sont confirmées de manière fiable, plus le risque de transactions contestées est faible.
- Qualité du logiciel : des erreurs dans les portefeuilles, les systèmes d'échange et les services analytiques peuvent entraîner des pertes, il vaut donc la peine d'utiliser des outils éprouvés et de ne pas stocker tous les fonds au même endroit.
La crypto-monnaie peut générer des rendements élevés, mais elle s’accompagne de fortes baisses, de risques réglementaires, d’échecs technologiques et de fraudes. La diversification et le contrôle de la taille des positions vous aident à sortir du marché plus sereinement.
Les investisseurs de Donald Trump Memcoin ont perdu 3,8 milliards de dollars
La principale nouvelle de la matinée est liée au Trump officiel. Selon la société d’analyse Nansen, fin juin, 988 905 acheteurs de jetons étaient dans le rouge. Cela représente environ deux investisseurs sur trois.
Dans le même temps, moins de 500 000 portefeuilles ont pu enregistrer des bénéfices totalisant environ 4 milliards de dollars. Ce tableau montre un déséquilibre marqué : les premiers participants ont réalisé d’importants bénéfices, mais la demande de masse au détail a finalement été confrontée à des pertes.
Donald Trump a lancé le jeton quelques jours avant son retour à la Maison Blanche en janvier 2025. Au début, le prix du memcoin a fortement augmenté et a dépassé 73 dollars, mais s'est ensuite effondré de plus de 97 %. Il se négocie actuellement à environ 1,70 $.
Une situation similaire est observée chez World Liberty Financial. Selon Nansen, 85 % des portefeuilles surveillés dotés de ce token sont dans le rouge. Donald Trump lui-même, selon sa déclaration financière, a gagné plus de 630 millions de dollars grâce au memcoin et environ 800 millions de dollars sur la plateforme WLFI.
Les banquiers craignent l’IA basée sur des agents sur les marchés financiers
Les régulateurs européens et les représentants du secteur bancaire mettent de plus en plus en garde contre le fait que la législation ne suit pas le développement de l’intelligence artificielle. Ils accordent une attention particulière à l’IA basée sur les agents, capable de prendre des décisions de manière indépendante et de lancer des chaînes d’actions.
Sarah Breeden, vice-gouverneure de la Banque d'Angleterre, a déclaré que de tels systèmes pourraient accroître la volatilité en période de tensions sur les marchés. Elle a admis que les marchés pourraient avoir besoin de mécanismes de protection, similaires aux arrêts de négociation en bourse, si les modèles d’IA déclenchaient une forte baisse.
La présidente de la Banque centrale européenne, Christine Lagarde, a qualifié l'intelligence artificielle de risque sérieux, notamment dans le domaine de la cybersécurité. Selon elle, les menaces apparaissent très rapidement et les moyens de protection efficaces n'ont pas encore été trouvés.
Des préoccupations similaires avaient déjà été exprimées par le PDG du régulateur financier britannique Nikhil Rathi et de la Banque des règlements internationaux. Il s’agit d’un sujet particulièrement sensible pour le système financier : même une transaction bancaire de routine dépend de la confiance dans l’infrastructure, et les solutions automatisées peuvent considérablement augmenter la vitesse de propagation des erreurs.
L'Afrique du Sud clarifie les taxes sur les actifs cryptographiques
L’Autorité fiscale sud-africaine a présenté un projet de clarification sur la manière dont les actifs cryptographiques devraient être imposés selon les règles actuelles. Le document s'appuie sur la loi de l'impôt sur le revenu de 1962 et sur la réglementation relative à l'impôt sur les plus-values.
La plupart des transactions avec crypto-monnaie – négociation, échange et utilisation à des fins de paiement – sont proposées comme étant une aliénation d'un actif. Cela peut créer un événement fiscal, mais l'évaluation qui en résulte dépend de la situation du contribuable individuel.
Le facteur clé pour les autorités est l'intention du propriétaire. C’est cela qui permet de déterminer si une personne agit en tant que commerçant ou investisseur à long terme. Sont pris en compte :
- Fréquence des transactions.
- Comportement des utilisateurs.
- Le but du stockage de l’actif cryptographique.
La crypto-monnaie n’est pas considérée comme une monnaie dans cette approche. Il est considéré comme une immobilisation incorporelle au sens comptable, ce qui est important pour la comptabilité fiscale et l'évaluation des bénéfices. Si les règles sont approuvées, elles affecteront des millions d’utilisateurs : en 2024, au moins 5,8 millions de Sud-Africains possédaient une cryptomonnaie.
Le projet est ouvert aux commentaires du public jusqu'au 31 août. Les autorités soulignent que l'objectif du document est de clarifier la réglementation existante et non de créer de nouvelles obligations fiscales.
Pour le marché, c'est un autre signal : l'industrie de la cryptographie est de plus en plus liée à la finance traditionnelle, où il existe un actif numérique, une action comme instrument financier, le dollar américain comme unité de compte de base et des exigences réglementaires en matière de transparence des opérations.
Ce qu'il faut considérer avant d'acheter de la cryptomonnaie
Dans le contexte actuel, la décision d’investir ne dépend pas seulement du prix du Bitcoin ou de l’Ethereum. Ce qui est important, c'est l'horizon d'investissement, la préparation aux prélèvements, la liquidité de l'actif sélectionné, les nouvelles des régulateurs, la sécurité du stockage et la compréhension exacte de la manière dont le projet gagne ou crée de la valeur.
Il est possible de gagner de l’argent avec les cryptomonnaies, mais le résultat n’est pas garanti. Une conservation disciplinée à long terme d'actifs solides, un trading prudent selon une stratégie présélectionnée ou une participation à des projets à un stade précoce peuvent être couronnés de succès. Les scénarios infructueux impliquent généralement d’acheter à la mode, de courir après les memcoins après une forte hausse, d’utiliser un effet de levier élevé et d’ignorer la sécurité.
Les principaux risques à garder à l’esprit :
- Volatilité : le prix peut changer radicalement même sans raison évidente.
- Risques réglementaires : les règles de taxation et de circulation des actifs cryptographiques peuvent évoluer.
- Risques technologiques : des vulnérabilités dans le code, des pannes de portefeuille et des problèmes de réseau peuvent entraîner des pertes.
- Fraude : le phishing, les faux jetons et les promesses de retour douteuses restent une menace courante.
Portefeuilles et stockage sécurisé de crypto-monnaie
Un portefeuille cryptographique est nécessaire pour accéder aux actifs et gérer les clés privées. Le choix dépend du montant, de la fréquence des transactions et du niveau de risque.
- Les portefeuilles matériels conviennent au stockage à long terme et aux grosses sommes d'argent, car les clés privées restent séparées de l'ordinateur ordinaire.
- Les portefeuilles logiciels sont pratiques pour les transferts quotidiens et le travail avec les échanges, mais nécessitent une protection minutieuse de l'appareil.
- Les portefeuilles papier sont utilisés pour stocker les clés hors ligne, mais ils sont faciles à perdre ou à endommager.
Il est plus sûr de commencer avec un portefeuille fiable, de le télécharger uniquement à partir d'une source officielle, de créer une nouvelle adresse, de sauvegarder la graine hors ligne, d'activer l'authentification à deux facteurs lorsqu'elle est disponible et d'envoyer d'abord un petit montant test. Les clés privées et les phrases de départ ne peuvent pas être stockées dans des notes publiques, des messageries instantanées ou des dossiers cloud.
Concepts de base, minage et où suivre le marché
La crypto-monnaie est un actif numérique qui fonctionne sur un réseau distribué. La blockchain est une chaîne d'enregistrements de transactions, dans laquelle les nouveaux blocs sont liés aux précédents et confirmés par les participants au réseau. Un jeton est un actif numérique au sein d'un projet ou d'un réseau spécifique. Le minage est le processus de confirmation de blocs utilisant la puissance de calcul. Le portefeuille stocke les clés pour accéder aux actifs. L'échange vous aide à acheter, vendre et échanger des crypto-monnaies.
Le temps nécessaire pour miner 1 BTC dépend de la complexité du réseau, de la puissance des équipements, du coût de l'électricité et de la participation au pool minier. Seul, le minage peut prendre très longtemps, mais dans un pool, le mineur ne reçoit pas tout le bitcoin d’un coup, mais une part de la récompense proportionnelle à sa contribution.
Les prix, les graphiques et les actualités sont généralement suivis via TradingView, CoinMarketCap et CoinGecko. Pour estimer la taille du projet, la capitalisation boursière est utilisée : le prix du token est multiplié par le nombre de coins en circulation. Cet indicateur permet de comparer les actifs entre eux, mais ne montre pas en soi à quel point l'investissement est sûr ou prometteur.
Il existe différents types d'actifs sur le marché. Le Bitcoin est plus souvent considéré comme la principale référence du marché, les altcoins peuvent croître plus rapidement mais comportent généralement plus de risques, les pièces stables sont pratiques pour les règlements et le stockage de liquidités en dollars, et les NFT représentent des objets numériques uniques et dépendent davantage de la demande pour une collection particulière.