Que faire si un échange crypto a bloqué une transaction/un compte

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Avec la popularité croissante des crypto-monnaies, les régulateurs se tournent de plus en plus vers les échanges de bitcoins, et ces derniers surveillent de plus près les transferts. Dans ce contexte, les cas de blocage ou de gel par les plateformes de transactions et de comptes sont devenus plus fréquents.

Andriy Martsinyak, avocat au cabinet d’avocats Juscutum, a expliqué à ForkLog pourquoi les plateformes de crypto-monnaie bloquent les fonds des utilisateurs et que faire si cela vous arrive.

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Pourquoi l’échange a-t-il gelé/bloqué le compte ou la transaction ?

La raison la plus courante pour bloquer des actifs est les transactions «suspectes». Ceux-ci peuvent inclure :

  • transactions avec des crypto-monnaies acquises illégalement. Par exemple, à la suite d’une fraude ou d’activités illégales (les actifs cryptographiques dits « sales ») ;
  • transactions liées au transfert vers un crypto-portefeuille d’un montant en crypto-monnaie trop important pour un utilisateur particulier.

Il y a eu des cas où l’échange a bloqué l’accès du client aux fonds dans le cadre de l’entrée en vigueur de la décision du tribunal de juridiction étrangère sur le «gel» du compte de crypto-monnaie (ordonnance de gel) pour la durée de l’affaire, a noté Martsynyak .

Que faire si le compte est bloqué ?

Premièrement, vous devez commencer à communiquer avec le service d’assistance dès que possible. L’initiative peut venir à la fois de la bourse et du client lui-même.

Parfois, après le blocage, la plateforme de trading envoie immédiatement une lettre avec l’exigence correspondante. Il peut s’agir soit d’une demande d’explication de l’objet d’une transaction particulière, soit d’une instruction de retrait de vos actifs cryptographiques dans le cadre de la fermeture d’un compte sans en expliquer les raisons.

!A ce stade, il est primordial de réagir le plus rapidement possible. Même si vous n’avez rien à répondre «essentiellement», vous devriez écrire une lettre dans tous les cas », a souligné Marcinyak.

Le contenu de la réponse peut être le suivant :

« Votre lettre est reçue. Veuillez prévoir du temps pour recueillir les informations que vous demandez et/ou engager un avocat pour répondre à vos questions.

Un retard de la part du client ne fera qu’exacerber les soupçons de l’échange, ce qui peut compliquer la procédure de déverrouillage.

Deuxièmement, vous devriez essayer de déterminer la raison du gel de la transaction ou du blocage du compte.

Pourquoi essayer »? Parce que dans certains cas, la bourse n’a pas le droit de divulguer les raisons du blocage d’un compte/d’une transaction », a déclaré l’avocat.

Cela est principalement dû aux enquêtes menées par les forces de l’ordre concernant les actifs cryptographiques détenus sur le compte du client sur la bourse.

Cela fonctionne comme ceci : la plate-forme reçoit une demande des forces de l’ordre avec une demande de gel d’une certaine transaction/compte pendant une certaine période. Les raisons du blocage dans de tels cas ne sont pas divulguées, car le titulaire du compte peut être soupçonné d’avoir commis une infraction faisant l’objet d’une enquête.

Si l’échange explique les raisons du blocage, il deviendra clair quels documents doivent être fournis pour lever les restrictions.

Troisièmement, vous devez être prêt à fournir une preuve de fonds. Ils doivent être proportionnels aux montants bloqués. En outre, les documents doivent décrire de manière claire et compréhensible l’essentiel des activités de l’utilisateur.

« Si vous savez que vous devriez recevoir une grande quantité de fonds en crypto-monnaie, il est préférable de préparer à l’avance des documents confirmant la légitimité de l’opération », a déclaré Marciniak.

Ces documents peuvent être, par exemple, un accord sur la vente d’un bien, les fonds à partir desquels vous transférez en crypto-monnaies, un relevé bancaire, un certificat de revenu, etc.

Lors de la communication avec l’échange, il est important de ne pas se faire de mal, a souligné l’avocat:

«Par exemple, parler d’utiliser un compte créé au nom de votre grand-mère et vérifié en son nom est une mauvaise idée. Presque tous les échanges ont pour règle que les actifs cryptographiques doivent appartenir directement à la personne qui a suivi la procédure KYC, c’est-à-dire le propriétaire du compte sur l’échange.

La collecte préalable des documents, leur mise à disposition rapide sur le site sur demande conduira à un déblocage plus rapide du compte et/ou de la transaction.

« Une transparence maximale des opérations et de la préparation pourra sécuriser vos actifs cryptographiques et vous épargner les nerfs », a résumé Marciniak.

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