le contrôle des transactions de crypto-monnaie en Russie IF devient plus strict : le 1er juillet, un groupe de travail interministériel dirigé par le chef de l'administration présidentielle Anton Vaino a convenu de mesures supplémentaires contre les transactions financières illégales avec des monnaies numériques et les stratagèmes pouvant être associés au blanchiment d'argent.
“Fermé l'affaire minimum de +40%…”
« Maintenant, nous travaillons avec plus de 1 300 $ par mois. »
« Il s'avère que l'on retire systématiquement 500 à 600 $ »
Sur quoi les départements se sont-ils mis d’accord ?
La discussion a porté sur les documents du ministère des Finances, de la Banque de Russie et du Service fédéral de surveillance financière. Sur cette base, les participants à la réunion ont déterminé comment renforcer le contrôle de la circulation des monnaies numériques et des entreprises qui organisent de telles opérations. Les rôles des départements sont répartis comme suit.
- Ministère des Finances – prépare des propositions de réglementation financière et de modifications législatives.
- La Banque de Russie participe au développement d'une approche visant à contrôler les transactions avec les monnaies numériques et les infrastructures financières.
- Rosfinmonitoring est chargé d'identifier les transactions et stratagèmes suspects liés au blanchiment des produits du crime.
La crypto-monnaie reste un domaine à haut risque pour l’État. Une transaction bancaire ordinaire passe par des canaux de contrôle clairs, mais le transfert de pièces numériques, d'un token sur la blockchain ou de transactions avec Bitcoin nécessitent des outils d'analyse plus précis. C'est pourquoi la Banque de Russie, en tant que Banque centrale, a participé à l'élaboration d'une position commune en collaboration avec les départements financiers et de surveillance.
Qu’est-ce que la cryptomonnaie et où est-elle utilisée ?
La crypto-monnaie est un actif numérique qui existe sur une blockchain et qui est transféré entre utilisateurs sans l'infrastructure bancaire habituelle. Il est utilisé pour les investissements, les transferts, le stockage de valeur, les règlements sur des sites étrangers et les opérations avec services numériques.
En Russie, la crypto-monnaie est considérée comme un actif et non comme de la monnaie ordinaire. La loi sur les actifs financiers numériques et la monnaie numérique fixe les règles de base pour la circulation de ces instruments, tandis que l'utilisation de la cryptomonnaie comme moyen de paiement à l'intérieur du pays est limitée.
Comment les stratagèmes criminels seront-ils stoppés ?
Le groupe de travail a soutenu les propositions du Rosfinmonitoring, du bureau du procureur général, du ministère de l'Intérieur et de la Cour suprême. Les principaux objectifs de ces propositions ressemblent à ceci.
- Identification des transactions suspectes avec les monnaies numériques.
- Enquête sur les délits liés aux transferts de cryptomonnaies.
- Prévention de la légalisation des produits du crime.
En pratique, cela devrait permettre de suivre rapidement les chaînes de transferts suspectes, d'enregistrer plus précisément les violations et de séparer les transactions juridiques impliquant des actifs numériques des systèmes dans lesquels les monnaies numériques sont utilisées pour cacher l'origine des fonds.
L'impact des sanctions sur les paiements transfrontaliers est pris en compte séparément.
- Les sanctions résultant de l'invasion de l'Ukraine par la Russie ont mis l'accent sur les transactions en cryptomonnaies en dehors du système bancaire conventionnel.
- Les règlements transfrontaliers deviennent l’un des domaines dans lesquels les contrôles sur les mouvements d’actifs numériques pourraient devenir plus stricts.
Quelles instructions les agences gouvernementales ont-elles reçues ?
Les autorités fédérales ont été chargées de renforcer la coordination, d'actualiser l'échange d'informations et de préparer des propositions visant à adapter certaines normes législatives. Si de tels changements nécessitent l'adoption du projet de loi, la poursuite des travaux sera associée à la Douma d'État.
Ces mesures devraient combler les lacunes qui entravent les enquêtes sur les délits financiers et créer des règles plus claires pour le marché des monnaies numériques. L'accent reste non seulement sur les opérations d'échange, mais aussi sur les infrastructures associées : le minage, le mouvement des actifs numériques, ainsi que le reflet d'un tel actif dans la comptabilité de l'entreprise.
Est-il possible de retirer légalement des cryptomonnaies en Russie ?
Retirer une cryptomonnaie ne signifie pas en soi enfreindre la loi. Pour les particuliers, les conditions clés sont une source de fonds claire, aucun lien avec des stratagèmes criminels et le paiement d’impôts sur le revenu. Pour les entreprises, une comptabilité des actifs correcte, des documents de transaction et le respect des exigences en matière de surveillance financière sont également importants.
Une opération qui a un sens économique, une chaîne transparente de mouvement des fonds et des pièces justificatives est considérée comme légale. Les risques augmentent si l’argent transite par des services anonymes, est divisé en plusieurs transferts ou provient de contreparties aux antécédents douteux.
Principales méthodes de retrait de cryptomonnaie
- Transactions P2P : l'utilisateur vend de la crypto-monnaie à une autre personne et reçoit des roubles par virement. Les principaux risques sont une contrepartie peu scrupuleuse, une origine controversée de l'argent et d'éventuelles questions de la banque concernant les reçus.
- Échangeurs : la crypto-monnaie est échangée contre des roubles par l'intermédiaire d'un intermédiaire. Il est important de vérifier la réputation du service, les conditions de la transaction et les documents qui permettront de confirmer la source des fonds.
- Echanges crypto : le retrait passe par la plateforme avec identification de l'utilisateur. Cette méthode est généralement plus transparente, mais dépend des règles de change, des restrictions liées aux sanctions et de la disponibilité des retraits en roubles.
- Cartes bancaires : l'argent peut être transféré sur la carte après avoir vendu de la cryptomonnaie via le P2P, un échangeur ou un échange. La carte n'élimine pas les risques fiscaux et de conformité, il est donc préférable de confirmer les reçus volumineux et fréquents avec des documents.
Comment le Service fédéral des impôts et les banques vérifient les transactions en crypto-monnaie
Le Service fédéral des impôts peut comparer les revenus déclarés, les reçus bancaires, les dépenses et les explications des contribuables. Si des revenus apparaissent après la vente de crypto-monnaie, un particulier est généralement obligé de déposer une déclaration 3-NDFL et de payer l'impôt sur le revenu des personnes physiques. Les entreprises enregistrent les transactions et paient des impôts en fonction de leur régime fiscal.
Les banques examinent les transactions au moyen de procédures de conformité et de contrôle financier. Les soupçons peuvent être provoqués par des transferts fréquents du même type, le fractionnement de montants, le transit d'argent via un compte, les reçus d'un grand nombre d'étrangers, le lien avec des transactions P2P et l'absence de documents expliquant l'origine des fonds.
Restrictions, limites et risques
Il n'y a pas de limite unique pour toutes les transactions avec crypto-monnaie, mais des restrictions découlent de la législation, des règles bancaires, des exigences du site et des procédures de surveillance financière. Pour les particuliers, les principaux risques sont liés aux impôts, au blocage des transactions bancaires et à l’impossibilité de confirmer la provenance des fonds.
Pour les personnes morales, la comptabilité des actifs numériques, les documents de transaction, la vérification des contreparties et le respect des règles anti-blanchiment sont importants. Un risque distinct est celui d’une tentative d’utiliser la crypto-monnaie pour remplacer les paiements conventionnels à l’intérieur du pays, car le statut de la monnaie numérique en tant que moyen de paiement est limité.
Comment réduire le risque d'enfreindre la loi
- Stockez l'historique des transactions, les relevés d'échange, la correspondance avec les contreparties et les confirmations de transfert.
- Vérifiez les échangeurs, les contreparties P2P et les plateformes avant la transaction.
- Ne divisez pas artificiellement les opérations si le but est de masquer le volume réel des transferts.
- Déclarez les revenus de la vente de cryptomonnaie et payez des impôts.
- Préparez à l'avance une explication pour la banque si des recettes importantes ou régulières sont prévues.
- N’utilisez pas de crypto-monnaie dans des systèmes où la source des fonds ou le but du paiement ne peuvent être expliqués.
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