L’échange Binance a reconnu une erreur dans le stockage des crypto-monnaies des utilisateurs. Quel est le problème?

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Binance, le plus grand échange cryptographique, détient des garanties pour certains des jetons qu’il émet dans le même portefeuille que les fonds des clients. La veille, les représentants de la plateforme de trading ont officiellement reconnu ce fait et ont promis que l’erreur serait corrigée. En théorie, cette pratique de détention conjointe de différents types d’actifs rend beaucoup plus difficile la gestion du collatéral des obligations de la bourse, ce qui peut déjà conduire à une crise de liquidité à un moment critique. Parlons de ce qui se passe plus en détail.

Comment Binance stocke-t-il les crypto-monnaies ?

Les réserves de près de 94 jetons émis par Binance, également appelés jetons B ou jetons Binance-peg, sont détenues sur un portefeuille appelé « Binance 8 ». Le portefeuille contient beaucoup plus d’actifs qu’il n’en faudrait pour le volume de ces jetons émis par Binance. Cela signifie que la garantie symbolique est mélangée aux actifs des clients plutôt que conservée séparément, ce qui est également contraire aux règles de la bourse elle-même.

Напомним, токены Binance-peg или "с привязкой к Binance" означают токены, которые существуют в сети BNB Chain, при этом их стоимость привязана к другому активу. К примеру, Binance-Peg Cardano — это токены Cardano ADA на базе сети BNB Chain. Благодаря таким токенам пользователи могут проводить операции с выбранными криптоактивами в рамках одного блокчейна, что значительно упрощает подобные действия. Ну а сама необходимость в существовании B-токенов заключается в том, что криптовалюты обычно работают исключительно в рамках своего блокчейна.

Voici comment un représentant de Binance a commenté la situation dans une interview avec Bloomberg.

Binance 8 est le portefeuille froid de la bourse. Les actifs collatéraux ont été précédemment transférés vers ce portefeuille par erreur et sont répertoriés en conséquence sur la page B-Token Proof of Collateral. Binance est conscient de cette erreur et est actuellement en train de transférer ces actifs vers des portefeuilles séparés dédiés uniquement aux garanties.

Règles des Tokens Binance B

Rappelez-vous que les actifs numériques populaires de base ne sont compatibles qu’avec la blockchain sur laquelle ils ont été créés, vous devez donc rechercher des moyens d’utiliser des pièces dans d’autres réseaux. Binance émet ses propres versions de coins comme Ether ou des stablecoins sur ses blockchains BNB Smart Chain et BNB Beacon Chain. Cela simplifie l’activité des utilisateurs et leur permet d’interagir plus facilement avec les actifs cryptographiques.

Ces jetons doivent être soutenus un pour un avec des réserves des pièces d’origine, et les réserves doivent être stockées dans des portefeuilles spéciaux pour les séparer des fonds des clients et des échanges. Ces règles sont énoncées dans la politique de Binance. L’absence de séparation signifie qu’il est difficile de vérifier combien de pièces Binance détient en réserve pour répondre aux demandes de rachat potentielles pour le nombre de jetons émis.

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Un porte-parole de l’échange a également déclaré que tous les actifs des utilisateurs sur Binance « étaient et restent soutenus 1: 1 ». Tout cela se produit malgré la « surveillance » de l’échange dans la situation avec le portefeuille « Binance 8 ».

Dans l’ensemble, Binance 8 détient plus de 16,5 milliards de dollars d’actifs dans divers jetons, en plus de ceux associés aux jetons B. Cela signifie qu’il y a plus qu’assez d’actifs cryptographiques sur la plate-forme, il n’est donc guère nécessaire de compter sur l’insolvabilité conditionnelle de l’échange.

Comment Binance stocke-t-il les crypto-monnaies ?  Des fonds sur le

Fonds sur le portefeuille Binance 8

Jusqu’en novembre dernier, la gestion d’actifs des échanges cryptographiques, bien que soulevant parfois des questions, n’était pas encore un sujet de discussion aussi brûlant au sein de l’industrie. Cependant, l’effondrement de la plate-forme FTX s’est produit, causé uniquement par la cession sans scrupules des fonds de l’entreprise. Rappelons que l’ancien PDG de FTX, Sam Bankman-Fried, est soupçonné d’avoir détourné des fonds de clients, bien qu’il nie toujours lui-même toutes les allégations.

Comment Binance stocke-t-il les crypto-monnaies ?  Preuve des réserves de Binance.  Une photo.

Preuve de réserves Binance

La faillite de FTX a donné l’impulsion à une nouvelle tendance au sein de l’industrie – la publication de la confirmation des réserves de la bourse. À cet égard, Binance a été l’un des premiers à partager des données sur ses actifs après l’effondrement de FTX. Cependant, même cette initiative a reçu suffisamment de critiques. Les experts ont reproché à plusieurs reprises à l’entreprise le fait que pour comprendre la situation avec sa stabilité financière, des données sont nécessaires non seulement sur les réserves, mais également sur les obligations de l’échange. Comme nous le savons déjà, certaines plateformes le font.

L’effondrement de FTX a également apporté d’autres résultats. La veille, le Département des services financiers de la ville de New York (NYDFS) dans une lettre ouverte aux sociétés de cryptographie décrivait les règles de base pour la gestion des actifs des clients. Il s’agit de savoir comment exactement la crypto des clients doit être séparée les unes des autres, comment les pièces doivent être utilisées par les dépositaires et comment assurer une divulgation appropriée des finances de l’entreprise. Les nouvelles règles s’appliquent aux entreprises qui opèrent dans l’État de New York et qui possèdent une soi-disant BitLicense, une licence commerciale délivrée par une agence gouvernementale de l’État depuis 2015.

Comment les crypto-monnaies sont réglementées

Voici une citation de la lettre NYDFS publiée par le point de presse Decrypt.

En tant que dépositaires des actifs d’autres personnes, les entités qui traitent des monnaies virtuelles, détiennent les actifs d’autres personnes et agissent en tant que dépositaires doivent utiliser des processus de gestion de fonds robustes similaires à ceux des fournisseurs de services financiers traditionnels.

Comment les crypto-monnaies sont réglementées.  Acheter une crypto-monnaie.  Une photo.

Acheter de la crypto-monnaie

Pour rappel, les dépositaires d’actifs jouent un rôle crucial dans le secteur financier, assurant la conservation organisée et sécurisée des fonds des clients, qu’il s’agisse de fonds ou d’actions. Les nouvelles recommandations du régulateur concernent spécifiquement les sociétés de cryptographie dans ce domaine. Le département a recommandé de conserver les actifs numériques des autres séparément de ceux appartenant à l’entreprise elle-même. Et cela s’applique aux pièces à la fois sur la blockchain et dans la balance.

La crypto des clients ne doit pas non plus être utilisée à mauvais escient, un point particulièrement pertinent à la lumière de l’effondrement de l’échange FTX l’année dernière. L’utilisation irrationnelle des fonds a été l’une des principales raisons de sa faillite.

Les dépositaires sont également tenus de fournir à leurs clients des informations écrites sur les modalités spécifiques de cession de leurs fonds. Les responsables de la réglementation ont déclaré que les experts du NYDFS avaient mené une « analyse approfondie du paysage réglementaire existant », étudié les tendances du marché et eu des conversations avec des personnalités bien connues de l’industrie de la cryptographie, ainsi qu’avec d’autres régulateurs américains.

Comment les crypto-monnaies sont réglementées.  Jesse Powell, ancien cadre de Kraken.  Une photo.

Jesse Powell, ancien dirigeant de Kraken

En général, les nouvelles règles publiées sont assez simples, mais le concept même de BitLicence soulève plus de questions. Dans le passé, des désaccords sur ses principes fondamentaux ont conduit au départ de l’échange de crypto Kraken de l’État de New York en 2015. Le PDG de Kraken, Jesse Powell, a déclaré à l’époque que la délivrance de telles licences était en violation directe des pouvoirs des régulateurs de l’État.


Мы считаем, что данная ошибка Binance достаточно опасная — но только в нынешних условиях рынка монет. Всё же любители криптовалют ещё не оправились после шока из-за краха FTX, а значит любые нетипичные операции с активами торговых платформ по-прежнему будут вызывать опасения и даже панику. К счастью, на холодных хранилищах этой криптобиржи всё так же есть огромные суммы активов, поэтому пользователям беспокоиться явно не о чем.

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