L’Union européenne prévoit de renforcer les contrôles sur Bitcoin en Europe et de surveiller de plus près les autres crypto-monnaies afin de bloquer d’éventuels canaux de financement d’organisations terroristes. Selon Reuters, les autorités européennes ont été incitées à prendre de telles mesures à la suite des événements tragiques survenus en France.
Dans l’UE, les crypto-monnaies sont déjà considérées comme faisant partie du système de paiement moderne, au même titre que les moyens de paiement traditionnels. Les régulateurs financiers nationaux et les institutions de surveillance paneuropéennes, dont la Banque centrale européenne, sont responsables de la surveillance : ils évaluent les risques, surveillent les règles applicables aux acteurs du marché et discutent des mécanismes d'autorisation, de l'identification des clients et de la surveillance des transactions suspectes.
“Fermé l'affaire minimum de +40%…”
« Maintenant, nous travaillons avec plus de 1 300 $ par mois. »
« Il s'avère que l'on retire systématiquement 500 à 600 $ »
Que veulent-ils soumettre à une surveillance plus stricte ?
Les chefs des services de police de l'UE ont discuté de la manière de renforcer le contrôle sur les moyens de paiement non bancaires. Il est proposé de placer sous surveillance plus stricte :
- Crypto-monnaies
- Transactions avec cartes prépayées
- Métaux précieux, dont l'or
- Paiements électroniques anonymes
Les régulateurs craignent que l’argent puisse circuler via ces canaux plus rapidement et de manière moins transparente que via une transaction bancaire classique. Pour l’Europe, il s’agit non seulement d’une question de sécurité, mais aussi de confiance dans le système financier, où monnaie, euro et actifs numériques entrent de plus en plus en contact dans le même environnement de paiement.
Pourquoi les autorités ont-elles prêté attention aux crypto-monnaies ?
Un récent rapport du Trésor britannique sur les instruments financiers pouvant être utilisés dans des stratagèmes illégaux a noté que les risques associés aux crypto-monnaies sont toujours jugés faibles. Dans le même temps, l’agence s’attend à ce que le nombre de transactions illégales avec des bitcoins augmente dans un avenir proche.
Le Bitcoin et les autres cryptomonnaies attirent l’attention des autorités justement parce que cet instrument financier reste difficile à contrôler. Pour certains utilisateurs, il s'agit d'un moyen de paiement, pour d'autres, d'un investissement, mais pour les forces de l'ordre, la question de la transparence des mouvements de fonds est plus importante.
Contexte du marché européen de la cryptographie
Les crypto-monnaies dans l’Union européenne sont techniquement équivalentes aux moyens de paiement financiers traditionnels. Toutefois, les autorités de l’UE restent prudentes quant au potentiel de tels instruments et estiment que le marché n’est pas pleinement compris. D'autres discussions sur la réglementation, y compris MiCA, les licences pour les acteurs du marché et le rôle des institutions de surveillance, y compris la Banque centrale européenne, s'inscrivent dans cette logique.
Pour les grands pays de l'UE, dont l'Allemagne, la question du contrôle est particulièrement sensible : les actifs numériques font déjà partie de l'agenda financier, mais les règles de leur utilisation doivent tenir compte des risques de blanchiment d'argent et de financement de structures interdites. Des problèmes similaires se posent en dehors de l’Europe, notamment aux États-Unis d’Amérique.
Auparavant, les forces de sécurité ukrainiennes avaient perquisitionné l'appartement du fondateur de la Fondation Bitcoin Ukraine. En Russie, comme indiqué précédemment, les transactions avec des bitcoins peuvent être passibles d'une peine pouvant aller jusqu'à 4 ans de prison.
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