Le 16 mars, la Banque centrale de la Fédération de Russie a publié une lettre d’information dans laquelle elle recommandait aux banques d’accorder une attention accrue aux transactions des clients liées aux crypto-monnaies. L’authenticité du document, signé par le vice-président de la Banque de Russie Yuri Isaev, a été confirmée à Vedomosti par trois sources.
Le régulateur exige de surveiller attentivement toute « anomalie dans l’activité transactionnelle » des clients, les changements dans la nature des dépenses de consommation et d’investissement. Entre autres, cette catégorie comprend :
Réduisez vos frais d’échanges
Les frais d’échanges peuvent représenter plusieurs centaines de dollars chaque année. Pour cette raison, les bons tradeurs cherchent à les réduire car ils peuvent impacter fortement leurs résultats. Vous aussi vous pouvez le faire grâce aux liens ci-dessous :
- inhabituel pour la consommation privée croissance des volumes et homogénéité des opérations liées à l’acquisition de biens avec possibilité de revente ultérieure ;
- les opérations de retrait de fonds à l’étranger ;
- transactions liées à la monnaie numérique.
Cela s’applique également aux transactions des personnes physiques et morales effectuées en contournant les restrictions monétaires et au retrait d’actifs par des organisations de pays hostiles à la Russie. Il y a maintenant 48 pays sur cette liste, dont les États-Unis, le Royaume-Uni et tous les pays de l’UE.
« Dans de tels cas, il est conseillé aux banques de procéder à une vérification approfondie du client, d’envisager de refuser de mener à bien l’opération et de la qualifier de suspecte », indique la lettre d’information.
Ces mesures visent à réduire le risque de transactions liées à la légalisation des produits du crime et au financement du terrorisme.
Le document a été approuvé par Rosfinmonitoring.
ForkLog s’est tourné vers la Banque de Russie pour des commentaires supplémentaires.
Rappelons qu’en septembre 2021, la Banque centrale de la Fédération de Russie a émis des recommandations sur l’identification des transactions suspectes par les banques, y compris les transactions avec des échangeurs de crypto-monnaie.
Le régulateur a recommandé d’identifier les comptes qui effectuent des transactions avec un « nombre inhabituellement élevé » de citoyens ou pour des montants supérieurs à 100 000 roubles par jour et supérieurs à 1 million de roubles par mois. En guise de contre-mesure, les banques ont reçu l’ordre de bloquer ces comptes.
Plus tôt, ForkLog a rapporté que d’ici la fin novembre 2022, dans le cadre de la feuille de route du gouvernement pour réglementer l’industrie de la crypto-monnaie, les banques russes renforceront le contrôle sur les transferts d’argent des clients.
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