Comment vérifier les réserves des plus grands échanges de crypto-monnaie à l’aide d’une plateforme spéciale ?

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L’un des trackers cryptographiques les plus populaires appelé CoinMarketCap a lancé un outil pour suivre les réserves des échanges centralisés. Désormais, les utilisateurs peuvent évaluer indépendamment la preuve de réserves ou la soi-disant « preuve de réserves » pour les plateformes de trading les plus populaires. Le tracker contient des informations détaillées sur les actifs totaux des entreprises et leurs portefeuilles cryptographiques associés. Cette tendance s’est formée après la faillite de la bourse FTX, lorsque le PDG de Binance, Changpeng Zhao, a insisté pour populariser ce concept et son utilisation plus active par d’autres plateformes. Parlons de ce qui se passe plus en détail.

Rappelons que le sujet de la confirmation des réserves des échanges de crypto-monnaie est apparu après l’effondrement de FTX, dont la direction a utilisé les fonds de ses propres utilisateurs aux fins prévues. En général, l’idée d’une transparence supplémentaire est bonne, mais elle a ses détracteurs. En particulier, les experts insistent également sur la nécessité de confirmer les propres obligations des bourses. Pourtant, dans le cas de FTX, la société disposait de 900 millions de dollars d’actifs liquides, mais le passif équivalait à 9 milliards de dollars.

A noter que des signes de baisse de confiance des utilisateurs dans les échanges centralisés sont déjà visibles. Selon les représentants de Kaiko, au cours de la semaine dernière, les volumes de transactions sur les plus grandes plateformes de trading ont plus que diminué de moitié. La bourse Huobi a le plus souffert dans la note présentée : ses volumes ont diminué de plus de 80 %.

Évolution des volumes de transactions sur les bourses de crypto-monnaie au cours de la semaine dernière


Здесь также важно понимать, что дело не только в снижении доверия, но и в боязни связываться с рынком криптовалют в его нынешнем состоянии. Всё же чем сильнее проседают монеты, тем страшнее с ними взаимодействовать из-за страха перспектив дальнейшего обвала.

Combien d’argent les échanges de crypto ont-ils?

L’annonce de l’intégration de la confirmation de réserve avec une courte instruction est apparue sur la page Twitter officielle de CoinMarketCap. La plateforme note que les sources des réserves d’échanges sont confirmées par des audits fiables.

Combien d'argent les échanges de crypto ont-ils?  Mécanisme de preuve de réserves appelé Proof-of-Reserves.  Une photo.

Un mécanisme de preuve de réserves appelé Proof-of-Reserves

Selon des sources de Cointelegraph, l’outil lui-même affiche les données suivantes, qui sont mises à jour toutes les cinq minutes :

  • Volume total des actifs ;
  • Liste des portefeuilles cryptographiques, leur solde et statistiques sur les crypto-monnaies les concernant ;
  • Paires de trading et statistiques sur celles-ci.

Dans le cas de la plateforme Binance, la situation ressemble à ceci.

Combien d'argent les échanges de crypto ont-ils?  Page des réserves de Binance.  Une photo.

Page des réserves de Binance

Vous pouvez trouver la section dans la section « Échanges » sur la page principale de CoinMarketCap.

Combien d'argent les échanges de crypto ont-ils?  La section preuve de réserve se trouve dans la section échanges.  Une photo.

La section preuve de réserve se trouve dans la section échanges

À titre d’exemple, il y a une capture d’écran de la preuve des réserves de Binance dans les instructions. Outre le plus grand échange cryptographique, l’outil affiche également les avoirs de KuCoin, Bitfinex, OKX, Bybit, Crypto.com et Huobi. Soit dit en passant, ce n’est pas un hasard si PoR est apparu si rapidement sur CoinMarketCap : après tout, la plateforme a été acquise par Binance en 2020 pour 400 millions de dollars. À l’époque, il s’agissait de l’une des plus importantes transactions de l’histoire de l’industrie de la cryptographie.

Le fait que Zhao promeuve activement le concept de preuve de réserve devrait avoir un impact positif sur la confiance des grands investisseurs dans la cryptosphère dans son ensemble. PoR sous une forme pratique sur CoinMarketCap augmente également la crédibilité de la crypto auprès des investisseurs individuels avec un capital relativement petit. À l’avenir, je souhaite voir la publication de telles données comme une pratique standard pour tous les échanges, eh bien, les méthodes de collecte de ces informations ont été expliquées en détail à un large public.

Pourtant, certains représentants de l’industrie de la blockchain sont désormais sceptiques quant à la publication de telles données. Ils suggèrent qu’ici les plateformes pourraient publier des informations plus attrayantes qu’elles ne le sont en réalité.

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La faillite de FTX et d’autres plateformes majeures de l’industrie de la cryptographie préoccupe également les régulateurs financiers. Parmi les déclarations récentes de leur côté figure la publication de l’Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA), dans laquelle les experts de l’organisme expriment leur inquiétude quant à la volatilité de la crypto, y compris les stablecoins. À leur avis, des changements brusques dans l’industrie peuvent affecter négativement le secteur de la finance traditionnelle.

En ce qui concerne les stablecoins, les analystes sont surtout préoccupés par les « ventes » de ces pièces – nous parlons d’une perte à court terme de la parité du jeton par rapport à la devise avec laquelle il est adossé. Dans ce cas, les investisseurs peuvent acheter des pièces stables moins chères que leur prix de marché, ce qui a été particulièrement visible lors de l’effondrement du projet de crypto Terra.

Les problèmes avec les pièces stables provoquent des bouleversements systémiques dans l’industrie, ce qui peut également affecter la finance traditionnelle. Voici une citation pertinente des représentants des régulateurs.

Le volume croissant de jetons traditionnels adossés à des actifs, ainsi que leurs risques inhérents, pourraient faire des pièces stables un stimulant potentiel pour le flux de volatilité des crypto-monnaies vers les actifs financiers traditionnels.

Des représentants de la HKMA ont publié une petite infographie qui montre la relation entre les problèmes de crypto et l’instabilité des marchés financiers traditionnels. En bref, une perte de parité à court terme pour un stablecoin majeur comme Tether USDT oblige sa société émettrice à modifier ses réserves, ce qui, dans des volumes particulièrement importants, entraîne un grand nombre de transactions en monnaie traditionnelle. Cependant, cette année, il n’y a eu aucun problème avec l’USDT et l’USDC, de sorte que la réputation de l’émetteur de stablecoins n’a pas été attaquée.

Combien d'argent les échanges de crypto ont-ils?  Infographie HKMA.  Une photo.

Infographie HKMA

La HKMA a recommandé de normaliser les divulgations régulières, ce qui peut aider les régulateurs à examiner les conditions de liquidité et de risque des sociétés émettant des pièces stables. En d’autres termes, le régulateur exige une augmentation de la transparence des émetteurs de ces jetons, ce qui pourrait vraiment sauver l’industrie des effondrements potentiels de grands projets de cryptographie.


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