Les banques du Portugal ferment les comptes des entreprises qui travaillent avec des crypto-monnaies

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Le Portugal est l’un des pays les plus favorables aux crypto-monnaies, principalement en raison des exonérations fiscales que le pays offre aux investisseurs. Cependant, certaines des principales banques portugaises ferment les comptes des échanges de crypto-monnaie opérant dans le pays.

L’action est venue de deux banques, dont Banco Comercial Português (BCP), la plus grande du pays, et Banco Santander, originaire d’Espagne. Au moins trois échanges ont vu leurs comptes fermés par les deux institutions. L’un d’eux est CriptoLoja, dont le siège social est situé dans la capitale portugaise, Lisbonne.

Selon les banques, les entreprises ont présenté des irrégularités dans leurs opérations qui ont conduit à la clôture des comptes. Cependant, CriptoLoja l’a nié et a déclaré avoir toujours effectué ses opérations conformément aux lois du Portugal.

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Les banques clôturent les comptes des entreprises

La semaine dernière, BCP a fermé le compte CriptoLoja. Pedro Borges, PDG et fondateur de la bourse, a confirmé qu’une autre banque, Banco Santander, avait également initié une démarche similaire. Aucune des deux institutions n’a fourni de justification officielle pour la clôture des comptes.

En outre, deux autres banques plus petites, dont les noms n’ont pas été divulgués, ont également fermé les comptes de CriptoLoja. Encore une fois, les banques n’ont donné aucune explication pour la fermeture.

Mais les banques ne se sont pas contentées de cibler CryptoLoja, car deux autres échanges au Portugal se sont retrouvés sans leurs comptes bancaires. Mind the Coin, par exemple, a perdu tous ses comptes en début d’année. Depuis lors, explique le PDG Pedro Guimarães, la bourse n’a pu accéder à aucune autre banque.

Enfin, Luso Digital Assets a également vu certains de ses comptes fermés cette année au Portugal, a déclaré le CPO Ricardo Filipe.

BCP signale des irrégularités ; les échanges nient

Partout dans le monde, les organismes de réglementation ont intensifié leurs efforts pour faire face aux risques des investisseurs et aux problèmes de blanchiment d’argent. Par conséquent, beaucoup d’entre eux utilisent cette raison comme justification pour restreindre l’accès bancaire aux bourses.

À cet égard, la BCP a déclaré que son devoir est d’informer les autorités des « opérations suspectes » chaque fois qu’elles les trouvent. Cependant, la banque n’a pas répondu si elle constatait une quelconque irrégularité dans les opérations des échanges qui y avaient un compte.

De même, un cadre de Banco Santander a déclaré que la banque agissait « conformément à sa perception du risque ». Et encore une fois, la banque n’a pas précisé s’il y avait des irrégularités dans les comptes clôturés.

D’autre part, Borges a déclaré qu’il n’y avait aucune irrégularité dans les opérations de CriptoLoja. Selon le PDG, la bourse a toujours informé les autorités de toute transaction suspecte. Le PDG a regretté cette décision et a déclaré qu’elle entraverait les opérations de l’entreprise.

« Maintenant, nous devons compter sur l’utilisation de comptes en dehors du Portugal pour gérer l’échange. Toutes les procédures de conformité et de rapport ont été suivies », a déclaré Borges.

Du paradis à l’enfer

Le Portugal est l’un des pays européens qui ne prélèvent pas d’impôts sur les plus-values ​​sur les transactions de crypto-monnaie. Cette exonération a transformé le pays en une sorte de « paradis fiscal » pour ceux qui opèrent sur ce marché.

La mesure a augmenté le flux d’investisseurs et d’échanges de crypto-monnaie dans le pays. Il convient de noter que la plupart des échanges ont une licence de la banque centrale portugaise pour opérer. Ce n’est donc pas un marché anarchique.

Cependant, la récente décision pourrait signaler un changement et un durcissement de l’environnement dans le secteur de la crypto-monnaie au Portugal. Les menaces ont commencé lorsqu’un bloc de gauche a tenté d’annuler l’exonération fiscale du pays, mais sans succès.

Désormais, le risque est que les bourses ne puissent pas ouvrir de comptes au Portugal et, par conséquent, ne puissent pas traiter les dépôts de leurs clients. Pedro Guimarães, fondateur de Mind the Coin, a déclaré :

« Bien qu’il n’y ait aucune explication officielle, certaines banques nous disent simplement qu’elles ne veulent pas travailler avec des sociétés de crypto-monnaie. Il est presque impossible de démarrer une entreprise de crypto-monnaie au Portugal en ce moment.

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