La Banque centrale du Brésil allait engager Hypernative, une société de sécurité spécialisée dans la surveillance des transactions en crypto-monnaie et la détection des fraudes. L'information a été publiée par l'entreprise elle-même jeudi dernier (20).
Dans le texte, Hypernative souligne que les fonds liés à la fraude transitent de plus en plus par des courtiers avant que les systèmes traditionnels ne puissent réagir. Pour aller plus loin, il note également qu'ils ont généré une alerte 14 heures avant le mouvement de ressources lié à la fraude, ce qui a servi de validation à leur modèle.
« La Banque centrale avait besoin d'un moyen de détecter les signes préparatoires avant que l'exécution d'une fraude n'atteigne le secteur financier. »
Ensuite, la société note que BCB utilise déjà sa plateforme de surveillance en chaîne et de réponse automatisée et les ressources de son outil de prévention de la fraude.
Il est donc possible que les alertes aboutissent à un blocage rapide des transactions suspectes, empêchant ainsi ces fonds illicites d’affluer vers les cryptomonnaies.
En juin 2025, le C&M Software a été la cible d'une attaque qui a détourné 813 millions de reais des institutions financières connectées à son infrastructure.. A l’époque, la Police fédérale avait souligné qu’une partie de cet argent était convertie en cryptomonnaies, ce qui a amené la Banque centrale à renforcer sa surveillance des menaces et des fraudes sur le marché.
La nouvelle étape de BCB serait d'embaucher Hypernative. Dans une note, la société affirme avoir développé une méthodologie de surveillance spécifique pour la BCB qui surveille les anomalies dans les volumes de transactions chez les principaux courtiers brésiliens de crypto-monnaie.
Le texte cite également des signes de synchronie entre ces courtiers, des modèles de vitesse intrajournalière et des indicateurs comportementaux corrélés aux caractéristiques des incidents de fraude connus.
« L'approche a été continuellement calibrée en fonction des modèles d'incidents sur le marché brésilien, passant progressivement de la détection des anomalies de volume à l'identification précoce des signaux préparatoires. La validation décisive a eu lieu lorsque Hypernative a généré une alerte préparatoire 14 heures avant le mouvement des fonds dans le cadre d'un incident de fraude confirmé. Plusieurs alertes préparatoires de haute confiance générées lors de la preuve de valeur ont ensuite été associées à une activité incidente confirmée, renforçant l'hypothèse selon laquelle la fraude et le blanchiment d'argent via des actifs cryptographiques peuvent produire des modèles de préparation détectables avant la dispersion complète des ressources. La preuve de valeur a démontré la capacité d'Hypernative à développer une méthodologie spécifique à la dynamique du marché brésilien, combinant la surveillance des BRL et des cryptoactifs, les signaux comportementaux au niveau des échanges, l'intelligence en chaîne et les informations sur les incidents.
En bref, le système enverra des alertes aux courtiers du marché, leur permettant de geler les fonds suspects avant qu'ils ne quittent le marché traditionnel.
Enfin, le texte souligne que ces tests évoluent pour devenir une opération continue de veille réglementaire.
La Banque centrale souligne que l'identification des signaux est importante pour surveiller le marché des cryptomonnaies
Dans une note, la Banque centrale précise que ses outils existants n’ont pas été développés pour surveiller le marché des cryptomonnaies. Cela justifie donc un partenariat avec Hypernative pour combler cet angle mort.
« Au moment où nous avons compris que nous devions surveiller Web3, nous avons été confrontés à un problème central : nos outils existants avaient été développés pour le système financier traditionnel. Alors que les modèles de fraude financière se croisent de plus en plus avec les flux d'actifs cryptographiques, la capacité d'identifier des signaux opportuns et explicables devient importante pour le travail de surveillance et d'intelligence de marché. La preuve de valeur avec Hypernative nous a aidés à évaluer comment la surveillance en temps réel, les renseignements en chaîne et les informations sur les incidents peuvent être combinés dans une méthodologie spécifique au marché brésilien. «
Données Marché de la cryptographie montrent que les crypto-monnaies échangées contre le réal brésilien ont représenté un volume de 932 millions de reais au cours des dernières 24 heures. La plupart des échanges ont lieu contre les pièces stables USDT et USDC, puis contre Bitcoin.