Coaf affirme que les échanges de crypto-monnaie ont fourni des informations « déficientes » sur les transactions suspectes

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Les entreprises brésiliennes du secteur de la crypto-monnaie fournissaient des informations « déficientes » et « peu utiles » au Conseil de contrôle des activités financières (Coaf), lorsque le système d’alerte de l’entité était ouvert pour que les entreprises signalent les transactions suspectes.

Cette déclaration a été faite ce mardi (20) par Rochelle Pastana Ribeiro Pasiani, coordinatrice générale du renseignement à Coaf, lors de la participation à un séminaire en ligne de la Fédération brésilienne des banques (Febraban).

Le 30 août de cette année, Coaf a annoncé qu’elle fermait le canal spécifique utilisé par les entreprises du secteur de la crypto-monnaie pour signaler les transactions suspectes. Le lendemain, l’entité l’a justifié en disant que la législation brésilienne empêche l’utilisation du système de contrôle des activités financières (Siscoaf) par les entreprises qui ne sont pas enregistrées auprès d’un organisme de réglementation.

Pasiani a cependant déclaré que 80% des communications étaient faites par seulement trois entreprises et que la qualité des informations fournies était « de peu d’utilité » à des fins de lutte contre le blanchiment d’argent.

« Ils se basaient sur des critères très automatisés : ils choisissaient une valeur et communiquaient simplement à tous ceux qui effectuaient une transaction au-dessus de cette certaine valeur », explique le coordinateur de Coaf.

« Ils n’ont même pas précisé s’il s’agissait d’un achat ou d’une vente d’actifs virtuels. Ils n’ont pas précisé quel était l’actif, ils n’ont pas donné les détails de la blockchain impliquée pour que nous essayions de suivre l’adresse. Il y avait donc une série de problèmes de handicap », ajoute-t-il.

Clôture « Test »

Selon Pasiani, la Coaf a décidé de donner aux entreprises une « autorisation précaire » d’utiliser Siscoaf jusqu’en août, à un moment où il n’était pas prévu de réguler ce marché – une période qu’elle qualifie de « test ». Cependant, avec la loi dite sur les crypto-monnaies (projet de loi 4 401/2021) à l’ordre du jour des votes de la Chambre des représentants, cet horizon se rapproche.

L’exécutif indique que, lorsque le secteur sera réglementé, une entité de régulation sera nommée – le marché s’attend à ce que ce soit la Banque centrale – et une liste d’entreprises sera envoyée à la Coaf. Ces entreprises devront alors recourir à Siscoaf, dans le cadre d’une série de paramètres établis par la loi.

«Nous avons fait ce test et ensuite, avec l’approbation potentielle du projet de loi, nous pensons que le test est terminé et nous allons attendre que ces institutions soient correctement enregistrées auprès de leur propre régulateur, afin qu’elles puissent se qualifier. Et, bien sûr, avec une qualité supérieure, pour effectuer des communications pour Coaf », a-t-il déclaré.

obstacle à l’enquête

En plus de ce point spécifique de l’utilisation de Siscoaf, Paisani a déclaré que l’entité a vu un « remplacement progressif » des schémas internationaux traditionnels de blanchiment d’argent par l’utilisation d’actifs virtuels.

Enfin, le directeur a déclaré que sans réglementation, la Coaf fait face à une barrière lors de l’évaluation des transactions impliquant des fournisseurs de services d’actifs virtuels : « Comme les actifs virtuels ne communiquent pas de manière supervisée, nous n’avons pas de vision de ce qui se passe après la conversion de ces reais en actifs virtuels ». où qu’ils aillent, où que cet argent aille ».



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