Bitcoiner crée une campagne contre la crypto-monnaie qui, selon lui, a le potentiel de s’effondrer comme LUNA

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Les soupçons du marché entourant les opérations de Celsius et de sa crypto-monnaie CEL ont continué de croître depuis que l’effondrement du jeton LUNA a déclenché le drapeau rouge pour la façon dont la société de prêt de crypto utilise l’argent des clients pour financer ses opérations risquées. Ce jeudi (26), l’actif a reculé de 11,8%, selon CoinMarketCap.

Un investisseur en bitcoins, en particulier, a pris sur lui d’exiger des explications de Celsius et est devenu l’ennemi numéro un d’Alex Mashinsky, le fondateur controversé de la société.

Il s’agit de Cory Klippsten, PDG de Swan Bitcoin et conseiller de Riot Blockchain. Sur Twitter, où il compte plus de 134 000 abonnés, il ne laisse pas passer les prises de position de Mashinsky et se bat presque quotidiennement avec l’homme d’affaires.

Atmosphère tendue

L’ambiance entre les deux s’est réchauffée pour de bon alors que l’écosystème terrestre est entré dans une spirale de la mort qui a anéanti leur jeton natif LUNA et leur stablecoin UST.

À l’époque, Celsius devait faire une course contre la montre pour retirer 2,7 milliards de BRL en crypto-monnaies qu’il détenait dans le protocole d’ancrage, le principal projet DeFi sur Terre, qui offrait des rendements de 19,5 % sur les dépôts UST. Cet argent appartenait probablement aux clients de l’entreprise, car Celsius offre des rendements de 7% à 15,8% sur les crypto-monnaies déposées sur la plateforme pour être prêtées à d’autres investisseurs et institutions.

Avec l’effondrement de l’UST, le protocole d’ancrage a réduit les récompenses et Celsius s’est précipité pour prendre les fonds du projet et les transférer vers Aave v2, un autre protocole de prêt DeFi.

Aux yeux de critiques comme Klippsten, l’opération illustre le risque auquel l’entreprise soumet l’argent des investisseurs. Selon lui, Celsius n’a tout simplement pas répété l’échec de LUNA et a ramené son prix symbolique à zéro car il a réussi à s’en tirer à temps.

« Il n’y avait pas de ruée vers la banque sur Celsius Network cette fois parce que son équipe a réussi à retirer 500 millions de dollars de Ponzi Luna à la dernière seconde. Celsians, vous comptez sur la chance et une gestion active pour protéger vos pièces empruntées. tweeté Klippsten le 15 mai.

Il a été répondu par Mashinsky qui, au lieu de clarifier les affaires que faisait son entreprise dans le protocole d’ancrage, a préféré attaquer les maximalistes du bitcoin – un groupe qu’il blâme pour tous les bitcoins perdus dans le monde.

« 30% de tous les bitcoins sont perdus parce que les gens vous ont écouté, vous et les maximalistes, et ont gardé leurs propres clés », contré Mashinsky, affirmant que Celsius n’a jamais perdu l’un des plus de 150 000 BTC qu’il détient en détention.

Guerre déclarée

La réponse de l’homme d’affaires a incité Klippsten à lancer une campagne contre Celsius : chaque utilisateur qui prendrait 1 BTC ou plus de la plateforme pour faire de l’auto-garde gagnerait une année gratuite d’abonnement aux services privés de Swan Bitcoin.

Le mardi (24), il partagé sur Twitter plusieurs images d’investisseurs qui ont suivi ses conseils et ont pris du bitcoin à Celsius. «Je pourrais continuer encore et encore, ce n’est pas tout de la première page. Jamais de ma vie je n’ai vu des clients aussi désireux de quitter une entreprise », a-t-il épinglé.

L’investisseur brésilien Fernando Reis fait partie de ceux qui ont abandonné Celsius, prenant un peu plus de 1 BTC qu’il détenait sur la plateforme, selon signalé ce jeudi (26) sur Twitter.

«Ma femme et moi sommes hors de Celsius. Le prix ne cesse de baisser et nous avons fini par être induits par l’application qu’il valait mieux s’intéresser au CEL qu’aux autres devises en raison des meilleures remises. […] Swap n’a également jamais été disponible pour les utilisateurs au Portugal ou au Brésil », a-t-il critiqué.

Au Portail BitcoinReis a expliqué qu’il avait décidé de retirer l’argent de la plate-forme en raison d’un mécontentement à l’égard du service et du « sentiment » que les opérations n’allaient pas bien, reflétant la chute de la crypto-monnaie native Celsius (CEL).

La méfiance à l’égard de l’entreprise qui remporte le marché a fait dévaluer CEL de 48% au cours du mois. Jeudi, la pièce se négocie à 1,53 $, selon CoinCecko. Le prix actuel est également inférieur de 84 % au sommet historique de 9,82 $ atteint par CEL en août de l’année dernière.

« CEL a subi une énorme baisse lorsque nos taux d’intérêt étaient dans cette devise. Il est également difficile de le négocier car il n’est pas présent sur les principales bourses », a déclaré Reis en expliquant qu’il était encouragé à détenir CEL puisqu’en plus du revenu commun, la société a un programme de fidélité pour les détenteurs de l’actif.

« J’ai senti qu’il était temps de partir parce que j’avais perdu confiance en eux et, comme il n’y a aucune garantie de quoi que ce soit en mettant l’argent là-bas, j’ai pensé qu’il valait mieux tout retourner dans un échange ou une chambre froide », a-t-il conclu.

données cachées

Alors que des rapports comme l’augmentation du Brésilien sur les réseaux sociaux, le comportement de Celsius a attiré l’attention des critiques : l’entreprise a cessé de partager des données sur les entrées et les sorties de fonds de sa plateforme comme elle le faisait chaque semaine.

Le dernier annonce a apporté des données du 6 au 12 mai – avant la campagne de Klippsten contre l’entreprise – et les chiffres étaient déjà alarmants. Cette semaine-là, 1,15 milliard de dollars de crypto-monnaies ont quitté Celsius, tandis que l’afflux n’était pas supérieur à 396 millions de dollars.

Les dernières données de la société, publiées sur son site officiel, indiquent que Celsius gérait plus de 11,8 milliards de dollars au 17 mai. Ce chiffre représente une baisse de 50,8 % par rapport aux 24 milliards de dollars que la société avait sous la main en décembre 2021, selon le Financial Times. .

boucle de prêt

Outre le bitcoiner Cory Klippsten, l’auteur de la newsletter Dirty Bubble Media, connu sous le pseudonyme de Mike Burgersburg, se distingue également dans le cercle des critiques du projet.

Depuis janvier de cette année, il a publié une analyse des opérations de Celsius. Il accuse l’entreprise d’être au centre d’une boucle de prêt complexe, dans laquelle le projet prend possession de crypto-monnaies utilisées comme garantie par les clients pour leurs propres opérations risquées.

Dans le modèle Celsius actuel, par exemple, un utilisateur qui emprunte 1 000 $ en USDC doit promettre 4 000 $ en bitcoin pour obtenir un taux d’intérêt de 1 % (APR) sur le prêt.

Celsius prend alors pleinement possession de la garantie. « En d’autres termes, lorsque vous » empruntez « à Celsius, vous leur prêtez en fait de l’argent », a écrit Burgersburg.

Cet argent client est ensuite utilisé par Celsius comme garantie pour emprunter ailleurs. Avec la nouvelle somme empruntée grâce aux fonds des clients, l’entreprise saute une fois de plus de l’autre côté du comptoir et recommence à prêter cet argent nouvellement obtenu, cette fois à ses partenaires institutionnels tels que Tether, FTX et Binance.

Au Financial Times, Alex Mashinsky a même confirmé qu’ils « constituent une garantie excessive » pour payer les rendements promis aux clients. Dans ce modèle économique, Celsius devient une machine à dette à fort effet de levier.

« Les titulaires de comptes individuels dans cette situation — les déposants et les emprunteurs — sont les créanciers non garantis de Celsius Network. Cela signifie qu’ils occupent une position peu enviable d’être les derniers à récupérer les pertes en cas de dysfonctionnement de la machine à dette », a conclu l’analyste.



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