SOLUTIONS pour rentabiliser votre capital en crypto !

Les meilleurs investisseurs savent que l’argent produit plus d’argent, surtout Secteur DeFioù il y a plusieurs façons d'en obtenir un rendement sur leurs cryptomonnaies. Quelle que soit l’allocation du portefeuille, si elle privilégie les pièces stables ou les actifs volatils, il est presque toujours une bonne idée de rechercher un rendement, à condition de le faire avec une évaluation correcte des risques.

Dans cet article, nous verrons certaines des solutions les plus intéressantes que nous offre le marché afin de générer des revenus grâce à nos détentions. Commençons par quelques exemples de fermes simples avec des écuries, puis passons à des stratégies plus complexes impliquant d'autres types de pièces ou d'expositions. Tous les détails ci-dessous.

Farming DeFi : comment gagner de l'argent avec les stablecoins

Si nous parlons de DeFi et pièces stablesnous disposons de nombreux protocoles et pools pour rentabiliser nos pièces. Il y a des solutions pour chaque profil de risque et des rendements qui diffèrent en fonction de la liquidité, des incitations et de la structure. Sans plus attendre, nous vous proposons une liste de quelques stratégies possibles.

Prêts sur le marché monétaire

Sur AaveRéseau plasma, on en trouve un pool avec USDe à 6,67% APY, qui offre également des points Ethena utiles pour obtenir de futurs retours de parachutages. Si nous voulons rester sur la chaîne Ethereum, il y a RLUSD de Ripple qui paie un APY de 6,16%.

Sur d'autres plateformes de prêt telles que Morpho nous avons une variété de coffre-fort avec des rendements allant de 4% à 12%. Il existe cependant ici un risque supplémentaire qui est le risque de contrepartie, lié au curateur à qui nous confions indirectement notre argent.

Rendement avec les jetons principaux (PT) sur Pendle

Pour les agriculteurs DeFi plus avancés, il existe des produits plus structurés comme je PT de la plateforme Pendle Financequi représentent le «capital » d'un actif de rendement (yield + capital = LP). Pour faire simple, en achetant un PT relatif à n'importe quel stablecoin, on est en pratique bloquer un retour futuracheter l'actif avec une remise implicite par rapport à la valeur à l'expiration du contrat.

Le risque de cette stratégie concerne un éventuel dépeg ou hack du contrat intelligent, ou plus généralement l'inconvénient peut être la volatilité du prix de marché du token PT, s'il est vendu avant son expiration. L'avantage est que sur des actifs tels que sUSDai, stablecoin distribué sur le réseau Arbitrumnous pouvons obtenir un 12,83 % APYavec une fenêtre de 40 jours jusqu'à « maturité».

Coffre-fort de DEX perpétuels dans DeFi

Une approche qui comporte certes plus de risques, mais qui est en même temps plus rentable, consiste à mettre en gage ses stablecoins dans un délai de v.coffre de plates-formes DE perpétuellesX. Dans ce cas, en plus du rendement inclus dans la stratégie, nous gagnons également de précieux points de parachutage qui seront probablement débloqués dans les mois à venir. NOUS VOUS RAPPELONS QUE VOUS AVEZ ICI VIP1 ET UN BOOST DE POINTS AIRDROP SUR EDGEX !

Par exemple, le coffre-fort est très intéressant Protocole étenduqui, au cours du seul mois dernier, a généré une rendement (annualisé) de 18,7%. Le plus avantageux dans ce cas est qu'après la dernière mise à jour de la plateforme, nous pouvons utiliser la liquidité fournie dans le coffre-fort comme marge de négociation sur les criminels. Cela rend le capital très efficace et nous permet potentiellement d'accumuler plus de points pour le largage, probablement prévu pour avril/mai.

Si nous voulons ajouter un niveau de risque supplémentaire et en même temps un rendement, nous pouvons utiliser une partie du capital pour stratégies delta neutres sur actifs avec des taux de financement élevés et divergents par rapport aux autres marchés. Par exemple, sur Extended, le jeton HYPE est négocié avec un financement annualisé de 24,5 %, tandis que sur les contrats à terme Bybit, le même jeton a un financement plus ou moins plat, et parfois même négatif.

Retours en DeFi avec Bitcoin et Ethereum

Nous ne sommes pas obligés de commencer avec des stablecoins en poche : dans DeFi, il existe différentes manières, bien que généralement moins rentables, de générer un rendement même avec Bitcoin, Ethereum et d’autres actifs volatils. Voyons brièvement ce que nous pouvons faire dans ce cas.

Fourniture de liquidités sur DEX

L'une des solutions les plus simples consiste à engager nos crypto-monnaies dans des échanges décentralisés, tels que Uniswaplaisser d'autres commerçants utiliser le notre liquidité pour les transactions, en échange d'une commission. Par exemple, il y a le Pool WBTC/ETH ce qui, justement sur Uniswap, rapporte en moyenne un TAEG de 10,29%.

Le « problème» de ce décor, c'est que l'on peut rencontrer pertes dues à une perte éphémère: si la valeur de l'un des deux actifs diffère trop de l'autre, alors on enregistre une perte implicite, que l'on aurait pu économiser en détenant simplement les deux actifs. Cette stratégie fonctionne donc lorsque les deux pièces du pool évoluent avec plus ou moins la même performance.

LP sans perte éphémère

Pour ceux qui recherchent des solutions plus structurées, il existe également des modèles fournissant des liquidités qui visent à neutraliser les pertes éphémèresmais introduisant d'autres types de risques. Certaines plateformes, comme YieldBasisils proposent piscine à haut rendement qui utilisent des stratégies dérivées à effet de levier ou des mécanismes de couverture pour protéger la position LP des variations de prix.

Le seul défaut c'est que pour le moment tout les piscines sont pleines et il faudra attendre une future augmentation du plafond maximum. Il suffit de penser qu'il y a quelques jours, l'équipe YieldBasis a ouvert un nouveau pool sur WETH, et celui-ci a été rempli de 25 millions de dollars en l'espace de quelques minutes.

Options de vente

Pour ceux qui aiment jouer avec la volatilité, DeFi propose aujourd'hui également des outils qui nous permettent de vendre des options sur le marché des produits dérivés, sans toutefois avoir recours à des interfaces complexes et peu conviviales. Sur Rysk Finance par exemple (réseau HyperEVM), nous pouvons employer un stratégie « appels couverts » sur ETH ou BTC.

Comment ça marche ? Nous fixons simplement un prix d'exercice futur, c'est-à-dire un niveau auquel nous disons implicitement que nous sommes prêts à vendre si l'option est exercée, ainsi qu'un délai d'expiration.

Comme dans le cas ci-dessous, pour l'expiration du 30 janvier, si nous sélectionnons le prix de 3 700 $ pour l'ETH, nous obtenons immédiatement une prime APY de 7,7 %. Le seul risque en ce sens (outre celui des contrats intelligents) est que les prix des ETH soient supérieurs à 3 700 $ au moment de l'expiration : dans ce cas, nous perdons un gain potentiel (mais nous ne perdons pas d'argent).

Stratégies DeFi avec les actifs TradFi

Ne pensez pas que c'est ici. L'immense monde de DeFi offre également des marchés où vous pouvez obtenir des bénéfices grâce à des actifs provenant des marchés d'investissement traditionnels, tout d'abord avec versions tokenisées de l'or: PAXG et XAUT. Voici quelques exemples intéressants.

LP sur DEX

L’idée la plus simple est de déposer de la crypto comme XAUT à l'intérieur du pools d'échange décentralisésfournir un actif relativement peu volatil, comme par exemple en tant que contrepartie à l'échange WBTC. Si la paire évolue avec une certaine corrélation de prix, nous limitons la perte éphémère et collectons un rendement annualisé de +8,7%.

Si l’on applique la même stratégie avec XAUT et ETH, le gain estimé dépasse même 20%, mais le risque augmente clairement.

Trading de performance relative

Une autre solution plus dégénérative consiste à opérer sur des plateformes DeFi telles que Protocole Poire qui nous permettent de gérer des positions de trading sur des dérivés crypto, à travers différentes étapes. Nous pouvons faire ce que le «trading de performance relative »où nous n'allons pas parier sur la directionnalité du marché dans son ensemble, mais sur relation de force relative entre deux actifs.

La partie la plus intrigante est que nous pouvons faire cette chose avec Des actifs TradFi comme l'or, mais aussi de nombreuses actions ou indices. Par exemple, en définissant une stratégie 50 % longue sur l'or et 50 % courte sur le Fartcoin (jeton à financement élevé), nous pouvons obtenir un rendement annualisé du taux de financement égal à +18 %.

Évidemment, cette stratégie n'a de sens que si nous pensons que l'or, ou en général l'actif que nous choisissons sur la jambe longue, se comportera mieux que celui que nous vendons à découvert. Le gain en ce sens est le financement du PNL+.