Hier, la SEC a déposé 13 accusations contre l’échange de crypto Binance et son co-fondateur et PDG Changpeng « CZ » Zhao CZ.
Selon le communiqué de presse officiel, la Securities and Exchange Commission a accusé Binance Holdings Ltd., sa filiale américaine BAM Trading Services Inc. et leur fondateur, Changpeng Zhao, de « diverses violations des lois sur les valeurs mobilières ».
Depuis plusieurs mois maintenant, la SEC mène une véritable campagne contre les crypto-monnaies et contre les échanges, étant donné qu’elle s’en est déjà prise à Kraken et Coinbase également.
Il se concentre sur les principaux échanges basés aux États-Unis, tels que Kraken et Coinbase, et sur ceux qui sont très actifs dans le pays, tels que Binance US.
Les accusations contre la bourse et son PDG
Premièrement, la SEC accuse CZ et Binance de mentir, car ils ont publiquement affirmé que les clients américains n’étaient pas autorisés à effectuer des transactions sur la bourse internationale Binance.com, alors qu’ils auraient volontairement assoupli les contrôles pour permettre à des clients américains plus précieux d’opérer la même chose sur la plate-forme.
Nous rappelons qu’en théorie pour les clients américains il y aurait Binance.US, qui est un échange différent et déconnecté de Binance.com.
En fait, la SEC accuse CZ et Binance d’avoir également menti à ce sujet, c’est-à-dire d’avoir déclaré publiquement que Binance.US était une plateforme de trading distincte et indépendante de Binance.com, alors qu’ils la contrôlaient secrètement « en coulisses ».
Mais ce n’est pas la pire accusation.
L’agence américaine qui surveille le marché des valeurs mobilières affirme que CZ et Binance « exercent un contrôle sur les actifs des clients », c’est-à-dire qu’ils conservent les fonds de leurs clients mélangés à ceux détenus par l’entreprise, afin de pouvoir leur rediriger les actifs des clients aimer.
À cet égard, ils les accusent d’avoir envoyé des fonds à deux entités externes détenues et contrôlées par CZ elle-même, à savoir Sigma Chain et Merit Peak Limited.
Une autre accusation est celle du manque de contrôles sur les échanges au sein de la plateforme pour les clients américains, Binance.US, avec sa propre chaîne Sigma se livrant prétendument à des opérations de trading manipulatrices qui « ont artificiellement gonflé le volume des échanges de la plateforme ».
Mais l’accusation qui pourrait avoir les plus grandes répercussions sur les marchés de la cryptographie en est une autre.
Le problème de la sécurité
Binance est le plus grand échange cryptographique au monde, mais à l’heure actuelle, il ne semble pas insolvable. En fait, hier, les marchés de la crypto n’ont perdu que 5% après la publication de la nouvelle, avec l’effondrement qui, en plus d’être petit, a également été de courte durée.
Le vrai gros problème est lié aux accusations d’avoir permis la négociation de titres non enregistrés.
La SEC supervise le marché des valeurs mobilières et ces actifs doivent être enregistrés pour pouvoir être vendus librement au public.
Le communiqué de presse officiel déclare sans ambages que Binance a fonctionné comme une bourse nationale non enregistrée, un courtier et une chambre de compensation, hébergeant des offres et des ventes de titres non enregistrés.
Parmi ceux-ci, il cite notamment la crypto-monnaie Binance, Binance Coin (BNB), Binance USD (BUSD), certains produits de prêt crypto (Simple Earn et BNB Vault), et le programme de staking-as-a-service.
Ce sont des allégations que la SEC fait déjà contre les autres grandes bourses opérant aux États-Unis, y compris Coinbase.
S’il était en mesure de démontrer que les échanges cryptographiques permettent le commerce de titres non enregistrés, cela pourrait être une catastrophe pour la majorité des crypto-monnaies elles-mêmes, à l’exclusion du Bitcoin.
Le texte de la plainte, déposée auprès du tribunal de district américain du district de Columbia, indique que Binance aurait dû s’enregistrer en tant que bourse, courtier et agence de compensation, et que CZ est responsable en tant que personne détenant le contrôle.
Commentaires des dirigeants de la SEC sur les allégations contre Binance
Le président de la SEC, Gary Gensler, a déclaré :
« À travers treize actes d’accusation, nous alléguons que les entités Zhao et Binance se sont engagées dans un vaste réseau de tromperie, de conflits d’intérêts, de manque de divulgation et d’évasion calculée de la loi.
Comme allégué, Zhao et Binance ont trompé les investisseurs sur les contrôles des risques et les volumes de transactions, tout en cachant activement qui exploitait la plate-forme, les transactions manipulatrices de son teneur de marché affilié, et même où et avec qui les fonds et les actions des investisseurs étaient conservés. crypto-monnaies.
Ils ont tenté de contourner les lois américaines sur les valeurs mobilières en annonçant de faux contrôles qu’ils ont ensuite ignorés afin de pouvoir garder des clients américains de grande valeur sur leurs plateformes. Le public doit faire attention à ne pas investir ses actifs durement gagnés avec ou sur ces plateformes illégales. »
Ces mots s’avèrent assez lourds, et ce n’est pas un hasard si hier parmi les principales crypto-monnaies celle qui a le plus perdu était la BNB, avec une double baisse par rapport aux autres en termes de pourcentage.
Le directeur de la division de l’application de la loi de la SEC, Gurbir S. Grewal, a ajouté :
«Nous soutenons que Zhao et les entités Binance connaissaient non seulement les règles de la route, mais ont également choisi sciemment de les contourner et de mettre leurs clients et investisseurs en danger, le tout dans le but de maximiser leurs profits. En s’engageant dans de multiples offres non enregistrées et même non enregistrées tout en combinant les fonctions d’échanges, de courtiers, de revendeurs et de chambres de compensation, les plateformes Binance sous le contrôle de Zhao ont imposé d’énormes risques et conflits d’intérêts aux investisseurs.
Ces risques et conflits ne sont qu’exacerbés par le manque de transparence des plateformes Binance, la dépendance à l’égard des transactions avec des parties liées et les mensonges sur les contrôles visant à empêcher les transactions manipulatrices. Malgré leurs années d’efforts pour ne pas être tenus responsables. »
La réaction de Binance aux allégations de la SEC
Au début, la réaction de CZ et Binance avait semblé prudente et attentiste.
En effet, leur communiqué de presse officiel indique seulement qu’ils sont déçus et préoccupés par le fait que la SEC tente de définir unilatéralement la structure du marché de la crypto-monnaie.
Ils disent qu’ils ont été actifs dans l’enquête de l’agence depuis le tout début et ont travaillé dur pour répondre à leurs questions et préoccupations.
Bref, ils n’ont pas nié publiquement toutes les allégations et responsabilités soulevées dans le texte de la plainte, mais ils ont contre-attaqué la SEC.
Ils soutiennent que les actions de la SEC sapent le rôle de l’Amérique en tant que plaque tournante mondiale de l’innovation et du leadership financier, et que l’objectif de la SEC ne semble pas être de protéger les investisseurs.
Maintenant, cependant, la vérité est que la confrontation se déplacera vers les salles d’audience, à moins que l’entreprise ne puisse trouver une sorte d’accord comme l’a fait il y a quelques mois par Kraken.
De plus, ce sera un affrontement qui verra d’un côté la SEC, avec une réglementation peu claire sur les actifs cryptographiques aux USA, et de l’autre diverses bourses opérant aux États-Unis, dont Coinbase.
L’affrontement s’annonce violent, mais le précédent de Kraken suggère qu’il pourrait aussi se terminer par une sorte de convergence vers un compromis intermédiaire, qui sauve la face aux deux camps.
Cependant, cet événement met au moins en lumière combien de problèmes l’absence de réglementation claire et explicite du secteur de la cryptographie aux États-Unis est à l’origine.