mouvements suspects en Russie et au Royaume-Uni

Selon un rapport récent de l’organisation «Transparence Internationale Russie« Il existerait de fréquents cas de blanchiment d’argent entre la Russie et le Royaume-Uni via l’utilisation illégitime de crypto-monnaies et de paiements numériques.

L’étude met en évidence la vulnérabilité des institutions qui doivent faire face à un phénomène en constante expansion, malgré les chiffres de contrôle de la LBC.

Un large éventail de sociétés financières exécutent d’importants mouvements de monnaie électronique via de multiples comptes d’entreprise et entités offshore, ce qui rend la surveillance par les autorités compétentes complexe.
Voyons tous les détails ci-dessous.

Des failles réglementaires facilitent le blanchiment d’argent entre la Russie et le Royaume-Uni

Selon Transparency International Russie, Les relations criminelles entre la Russie et le Royaume-Uni s'intensifient grâce aux crypto-monnaies qui facilitent le blanchiment d’argent entre les deux pays.

Dans le dernier rapport : «Décrypter le Web : le blanchiment d’argent via les paiements électroniques de la Russie vers le Royaume-Uni Il est au moins évident que ces activités illicites deviennent de plus en plus sophistiquées.

En particulier, les lacunes réglementaires en matière de paiements électroniques entre la Russie et le Royaume-Uni créent un terrain fertile pour l’expansion du phénomène de blanchiment d’argent.

Malgré les procédures strictes «Lutte contre le blanchiment d'argent« Les activités de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) de ce type persistent et évoluent à mesure que les contrôles se développent.

Le rapport souligne la nécessité d’une coopération internationale et d’une surveillance réglementaire renforcées en matière de crimes financiers.

L’harmonisation des normes réglementaires et la collaboration entre le Royaume-Uni, la Russie et l’UE sont essentielles pour combler ces lacunes.

À cet égard, il semble que quelque chose bouge lentement : le graphique suivant montre les statistiques concernant le nombre de licences d’établissements de monnaie électronique (EMI) et d’établissements de paiement (IP) délivrées, retirées ou annulées au Royaume-Uni.

On constate une forte augmentation des retraits de licences EMI au cours de la période 2018-2023, tandis que plusieurs scandales bancaires éclatent dans le pays.

Les autorités adoptent une approche plus rigoureuse à cet égard, poussant les institutions financières à revoir leurs conditions d’agrément. Cela pourrait en partie limiter les flux de blanchiment d’argent, mais une surveillance encore plus rigoureuse et la mise en place d’une réglementation limitant ce phénomène sont nécessaires.

Source : https://ti-russia.org/blog/tenevye-potoki/

Les paiements électroniques et les flux de crypto-monnaie entre différentes plateformes financières

Le rapport identifie plusieurs plateformes qui utilisent les paiements électroniques en cryptomonnaie pour faciliter les flux de blanchiment d’argent illicites entre la Russie et le Royaume-Uni.

Les lacunes réglementaires que nous avons évoquées précédemment se traduisent par une facilitation du commerce électronique pour un large éventail de comptes commerciaux.

Ces derniers, contrairement aux comptes des personnes morales individuelles, ne sont pas soumis aux mêmes limites de montant de transaction et permettent donc un échange plus facile d’argent potentiellement « sale ».

Sous la forme d’entités légitimes sur papier, les institutions de ce type deviennent des véhicules parfaits pour le blanchiment d’argent, en utilisant des monnaies électroniques et cryptographiques

Selon Transparency International Russie, des entreprises telles que Payrow, Paysend, ANNA Business et Gemba Finance présentent de nombreuses vulnérabilités à cet égard.

Ces plateformes opèrent souvent par le biais de structures d’entreprise complexes et d’entités offshore, facilitant les flux financiers illicites.

Dans tout cela, l’implication de personnes politiquement exposées (PEP) et de connexions à haut risque rendent le phénomène encore plus grave.

La présence d’un vaste réseau russe d’EPI, d’hommes d’affaires et de cybercriminels pourrait avoir un impact négatif sur l’intégrité de l’ensemble du marché européen.

Le blanchiment d’argent pourrait atteindre une échelle considérable, créant un impact négatif important dans plusieurs pays de l’UE.

Plusieurs experts en criminalité financière se demandent désormais si la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni n’a pas adopté une approche trop permissive.

La tentative de l'agence fédérale de réduire les formalités administratives pour le marché émergent des paiements électroniques a permis l'expansion des flux financiers transfrontaliers illicites.

Le rôle du Dark Web dans les marchés illicites

Au milieu de la vague de flux financiers cryptographiques entre la Russie et le Royaume-Uni qui facilitent le phénomène de blanchiment d'argent, Les marchés noirs jouent un rôle crucial.

En fait, très souvent, les comptes d’entreprises britanniques vérifiés sont vendus sur des marchés noirs en ligne, grâce auxquels les criminels effectuent des échanges de devises électroniques illicites.

L’absence de limites de transaction pour ces entités favorise un marché florissant pour les identités fictives, évidemment alimenté par l’utilisation de la cryptographie.

Ces comptes permettent des opérations de blanchiment d’argent à grande échelle par des criminels utilisant des documents d’identité authentiques.

Vous trouverez ci-dessous une conversation sur le marché noir entre le fournisseur de compte Gemba Finance et le client, révélée dans le rapport de Transparency International Russie.

Il est très intéressant de voir que dans ce cas, le fournisseur n'accepte pas de vendre des comptes de l'UE à des clients résidant en Russie et en Ukraine.

Le coût de ce service est de 1400$ et pourrait apparemment facilement faciliter le flux de centaines de milliers de dollars par semaine d’une entreprise de Hong Kong vers une entreprise britannique.

Source : https://ti-russia.org/blog/tenevye-potoki/

En plus de faciliter le blanchiment d’argent, les marchés noirs peuvent offrir plusieurs avantages à un large éventail d’acteurs peu fiables.

Par exemple, il y a quelques mois, plusieurs données KYC d’utilisateurs de Binance ont été mises en vente sur le dark web. Ces données peuvent être utilisées pour réaliser de véritables escroqueries contre des utilisateurs moins expérimentés.