L’échange crypto Binance est contraint d’envisager la sortie du marché russe suite à certains problèmes réglementaires apparus aux États-Unis.
Selon un rapport du Wall Street Journal, cet échange a aidé à plusieurs reprises des citoyens russes à échapper aux sanctions imposées par les pays occidentaux après l’invasion de l’Ukraine par Poutine et son armée en février 2022.
En réponse à ces allégations, Binance a introduit de nouvelles mesures qui empêchent ses clients soviétiques de négocier des devises autres que le rouble sur la plateforme P2P.
Nous voyons tous les détails de l’actualité ci-dessous.
Les obstacles réglementaires persistants aux États-Unis incitent l’échange de crypto Binance à envisager de quitter le marché russe
Mauvaise nouvelle pour l’échange crypto Binance ce qui, en raison des obstacles réglementaires croissants aux États-Unis, rend de plus en plus probable une fermeture des marchés en Russie.
Dans un récent article du Wall Street Journal, il est apparu que la plus grande plateforme de trading de cryptomonnaies au monde cela aurait facilité la tâche des citoyens russes pour échapper aux sanctions de l’UE, incitant les régulateurs à enquêter sur une série de transactions suspectes.
Selon ce qui a été écrit par le journal, Binance, au vu des nombreux procès avec les autorités de régulation américaines, aurait déclaré que : « Toutes les options sont sur la table, y compris une sortie totale »
La bourse envisagerait toute une série d’options, à commencer par leprendre des mesures préventives pour s’aligner sur les sanctions internationales.
Une partie de ces mesures consiste à restreindre les options offertes aux clients russes sur la plate-forme P2P, où ils ne pourront désormais échanger que des roubles et plus d’autres types de devises FIAT.
Des mesures de sécurité supplémentaires ont été mises en place par Binance en janvier, ce qui a mettre les comptes russes avec un solde supérieur à 10 000 € en mode « retrait uniquement »conformément aux directives de l’UE.
Des mesures ont été mises en œuvre l’année dernière pour bloquer les comptes appartenant à Elizaveta Peskova, fille de Dmitri Peskov, porte-parole du dirigeant russe Vladimir Poutine, ainsi que ceux de Polina Kovaleva, la belle-fille du ministre des Affaires étrangères Sergueï Lavrov.
Kovaleva aurait notamment été sanctionnée l’année dernière par le Royaume-Uni et le Trésor américain.
Malgré toutes ces limitations, en avril 2023, Changpeng Zhao et son équipe avaient toujours rouvert la possibilité d’utiliser des cartes de crédit et de débit liées aux banques du pays russe pour acheter des crypto-monnaies dans une gamme de devises, à l’exclusion du dollar américain.
Une sortie du territoire russe nuirait certainement à la situation de Binance considérant que le pays représente l’une des principales sources de trafic web pour la plateforme d’échange.
En juillet 2023, la Russie représentait 6 % de tous les visiteurs de la bourse, avec environ 3,4 millions d’utilisateurs. Même sur de nombreux autres marchés offshore, la nation soviétique se confirme avec un marché très riche.
La bourse Binance accusée de faciliter le passage des sanctions pour la Russie
Le Wall Street Journal, dans l’article publié hier, parlait du efforts de l’échange cryptographique Binance pour aider la Russie aller au-delà des sanctions internationales imposées par l’Union européenne et les États-Unis.
Les propos durs du journal new-yorkais interviennent après que le ministère américain de la Justice a enquêté sur les opérations suspectes de la plateforme de trading.
Binance se retrouve désormais dans la ligne de mire des régulateurs, la Commodities Futures Trading Commission a poursuivi la société en justice en mars et la Securities and Exchange Commission a poursuivi Changpeng Zhao et son empire pour violation des lois sur les valeurs mobilières en juin.
Après que la Russie a envahi l’Ukraine en février de l’année dernière, avec l’introduction de mesures de sanctions internationales, Binance a déclaré avoir restreint le commerce en Russie.
Cependant l’échange crypto continue de gérer des volumes de transactions importants en roubles et proposer des solutions alternatives aux citoyens russes qui souhaitent transformer les fonds bancaires sanctionnés en soldes de crypto-monnaie.
En particulier, un partenariat avec Advcash, un site d’accès fiduciaire avec lequel les clients russes peuvent utiliser les fonds de comptes libellés en roubles dans des banques telles que Rosbank et Sberbank (banques sanctionnées) pour déposer sur Binance, aurait alerté les régulateurs américains.
Quoi qu’il en soit, selon la Banque de Russie, la voie privilégiée par les Russes pour convertir des roubles en crypto-monnaies passe par les services peer-to-peer.
D’octobre à mars, les Russes ont réalisé environ 428 millions de dollars de transactions chaque mois.
Selon les données de CCData, la bourse a récemment enregistré une baisse des volumes en Russie après le pic atteint début 2022 avec le déclenchement des sanctions, après toutefois une légère augmentation ces derniers mois.
Un total de 8 milliards de dollars de transactions rouble-crypto ont été traitées en juilletprincipalement pour le stablecoin USDT.
Une femme d’affaires russe, Tatiana Maksimenko, qui dirige une agence de marketing basée au Monténégro, a explicitement déclaré qu’en Russie « tout le monde utilise les crypto-monnaies, sauf peut-être ma grand-mère » ce qui implique que les volumes élevés de transactions sont justifiés par le popularité de Binance dans le pays.
Un porte-parole de la bourse, pour se défendre contre les allégations des différents organes de l’État américain, a déclaré :
« Binance suit les règles des sanctions mondiales et applique des sanctions aux individus, organisations, entités et pays qui ont été mis sur liste noire par la communauté internationale, refusant à ces acteurs l’accès à la plateforme »
Restrictions pour les utilisateurs russes sur la plateforme Binance P2P
Avant de quitter complètement la Russie, l’échange cryptographique Binance déploie un certain nombre de mesures de conformité dans le but d’obtenir une grâce des régulateurs américains.
L’initiative la plus importante entreprise récemment a été la restriction des opérations dans la plateforme P2P pour les citoyens russes, où les échanges sont généralement importants.
En détail, pour les résidents soviétiques, il est interdit d’utiliser des devises autres que le rouble et pour accéder aux services de change, il est nécessaire d’avoir un compte vérifié par KYC et de résider en Russie en même temps.
Plutôt, pour les clients russes résidant à l’étranger, il est strictement interdit d’utiliser des devises telles que le rouble, l’euro, le dollar américain et la hryvnia ukrainienne.
La plus grande entreprise au monde en termes d’échanges cryptographiques s’est justifiée auprès de ses parties prenantes russes en disant simplement : « Nous nous excusons pour la gêne occasionnée ».
Selon plusieurs commentaires sur la chaîne de télégrammes dans laquelle cette interdiction a été annoncée, les plus touchés par cette affaire sont les citoyens russes résidant dans d’autres pays, car ils doivent convertir leurs roubles des banques russes vers d’autres devises.
Alors qu’avant, ils pouvaient compter sur le service peer-to-peer pratique de Binance, ils ne le peuvent plus désormais.
Dans le détail, un utilisateur aurait rencontré des difficultés pour acheter le stablecoin Tether avec des roubles présents dans la banque russe Tinkoff, afin de pouvoir transférer sa paie russe en Suisse.
Un autre utilisateur a commenté le malaise du citoyen russe comme suit :
«Si vous êtes en Suisse, vous devez accepter votre salaire en francs»
Un autre client de la plateforme qui vit au Kazakhstan a également rencontré des difficultés après le 25 août pour transférer des roubles depuis la Fédération de Russie pour acheter des USDT et les revendre ensuite en tenge kazakh.
Bien que les sanctions internationales contre la Russie aient été appliquées dans le but de nuire à Poutine et à son armée, il est évident que les citoyens russes innocents sont également perdants qui vivent à l’étranger et souhaitent mener une vie paisible, sans violence ni crime.