Le secteur DeFi, ainsi que sa liquidité, se redresse après une année 2022 tout simplement désastreuse à tous points de vue.
La TVL, soit une valeur bloquée dans les protocoles de la finance décentralisée, augmente légèrement en 2023, de bon augure pour les mois à venir.
De plus, les projections futures des revenus et du nombre d’utilisateurs dans le secteur sont clairement optimistes.
Essayons de l’explorer ensemble.
La liquidité et la TVL des protocoles DeFi sont en hausse en 2023
Bien que le secteur DeFi ait été complètement abandonné sur le front de la liquidité par la plupart des investisseurs en 2022, depuis le début de l’année, il semble y avoir signes d’une légère reprise.
En particulier, du 1er janvier au 31 décembre 2022, la « Total Value Locked » (TVL) des protocoles de finance décentralisée est passée de 163,6 à 38,57 milliards de dollars, avec une baisse d’environ 76,5%.
La fuite des capitaux est due au fait qu’avec le début du crypto bear market et le début d’une politique monétaire faite de hausses de taux d’intérêt par la Réserve fédérale américaine, les investisseurs ont préféré passer à produits financiers sans risquerejetant les options hautement spéculatives du monde DeFi.
Avec le début de 2023 cependant, les choses ils semblent avoir bien comprisavec une augmentation, quoique légère, du montant du capital alloué aux protocoles DeFi par les utilisateurs du Web3.
Dans le détail, du 1er janvier 2023 à ce jour, la TVL est passée de 38,11 à 45,41 milliards de dollars actuels, en un environ 19% d’augmentation.
Les protocoles les plus dominants à l’heure actuelle sont Lido, qui bénéficie d’un domination de 29,34% sur le reste du marché, MakerDao, Aave, Curve Finance et Uniswap.
Un autre détail intéressant à signaler est le fait que les échanges décentralisés (DEX) ont augmenté sa part de marché vis-à-vis des contreparties centralisées (CEX).
Depuis le début de l’année, le pourcentage du volume de trading enregistré sur les DEX par rapport à celui des CEX est plus que doubléselon les données d’ARK Investment.
Les données indiquent que les échanges cryptographiques DeFi, dépourvus de tout type d’intermédiation financière, émergent de plus en plus par rapport à des plateformes telles que Binance, Coinbase, Okx Bybit, etc.
La majorité des parts de marché est toujours entre les mains des bourses centralisées, mais des différences moins marquées commencent à se faire sentir par rapport aux années précédentes.
Projections futures des revenus et du nombre d’utilisateurs dans le monde DeFi
Passons maintenant à un autre niveau d’analyse, examinons comment les projections futures concernant les revenus et le nombre d’utilisateurs dans le secteur DeFi sont résolument optimisteselon les données présentées par BitcoinCasinos.com
Plus précisément, les revenus issus du monde de la finance décentralisée, bien qu’en baisse lors de l’hiver crypto de 2022, devraient se redresser en 2023.
Les prévisions parlent d’un pourcentage de croissance à trois chiffres avec une cible de 16,9 G$ au 31 décembre 2023 et une augmentation progressive d’année en année.
Cela ne surprend pas les initiés, qui ont vu de leurs propres yeux l’évolution de ce secteur à partir de 2019, alors qu’il ne représentait qu’un pari alors qu’aujourd’hui il se consolide comme une réalité financière.
Il reste encore un long chemin à parcourir pour atteindre le nombre de lieux d’affaires réglementés.
Pourtant, toutes les conditions sont réunies pour un fort développement dans les années à venir.
Toujours du côté des utilisateurs, les données sont extrêmement positives : le nombre d’individus utilisant la DeFi a enregistré une bon début 2023 avec une reprise des niveaux du marché haussier de 2021.
En 2019, lorsque le secteur a commencé à se répandre parmi les niches des passionnés de crypto, la finance décentralisée n’enregistrait que 160 000 utilisateurs de la technologie jusqu’à ce qu’elle passe au boom de 2021 avec 8,54 millions d’utilisateurs.
Les prévisions nous disent que d’ici 2027, ce chiffre devrait passer à 9,33 millionsprobablement grâce à la croissance future du marché de la crypto-monnaie et à l’attrait de l’industrie de la décentralisation.
Au fil du temps, les individus considèrent de plus en plus l’importance de une économie commerciale P2P qui élimine tout type d’intermédiaire entre les parties.
Le concept de vie privée est également devenu plus connu, compte tenu des scandales qui ont suivi avec l’explosion de l’activité sur les réseaux sociaux et en général avec l’avènement du web2.
Maintenant que la culture du web3 se répand massivement dans le monde, nous n’avons plus qu’à attendre que le temps suive son cours et que des applications simples et intuitives sont développées pour de nouveaux publics.
L’expérience utilisateur, si l’on veut parvenir à une adoption massive, doit être mise en avant, en sacrifiant les technicités et les complexités tant appréciées par DeFi degen.
Un regard sur l’évolution de la liquidité dans les réseaux DeFi et blockchain
Le monde des blockchains a évolué avec un vitesse impressionnante au cours des 3 dernières années, conduisant l’industrie DeFi à se diversifier à travers des dizaines de réseaux et de protocoles décentralisés.
Pensez-vous qu’en août 2020, la blockchain Ethereum détenait le la quasi-totalité des parts de marché du secteur avec une participation de 94,41 % et une liquidité de protocole de 3,4 milliards de dollars
Aujourd’hui, Ethereum reste toujours la principale infrastructure avec une valeur de 26,4 milliards de dollars bloquée, mais ayant réduit sa propre domination à 58,29%.
En parallèle, plusieurs réseaux décentralisés ont émergé qui ont eu un impact résolument positif sur l’industrie de la finance décentralisée.
Des blockchains telles que Tron, BSC, Avalanche, Fantom et Polygon ont introduit la possibilité, début 2021, de pouvoir utiliser DeFi dans un économiqueen évitant les frais élevés trouvés sur le réseau coûteux de Vitalik Buterin.
L’augmentation de l’évolutivité de l’industrie est continué tout au long de 2021 avec l’émergence de Solana, qui s’est présentée au monde sous le nom de « Ethereum Killer », et de Terrequi a immédiatement gagné la confiance des investisseurs (hélas) et une grande partie des liquidités dans DeFi.
La fin 2021 et le début 2022 ont vu l’émergence de la tendance layer2 qui s’est imposée de plus en plus perturbateur dans les récits des communautés crypto, avec l’introduction des réseaux Optimism et Arbitrum.
En mai 2022, l’effondrement des terres, qui se vantait à l’époque d’un TVL de près de 15 % par rapport au reste du marché, il a bouleversé l’équilibre du secteurfaisant perdre des milliards de dollars aux investisseurs et redistribuant les parts de marché des différentes chaînes.
Ethereum, Tron et le BSC sont les entités qui ont le plus profité de la catastrophe, entraînant cependant une baisse de la liquidité DeFi présente dans les protocoles.
La défaite de Terra di fatti a été un changeur de jeu pour le sort de l’industrie, qui a retrouvé une partie de la confiance perdue seulement avec le crash de FTX, qui a démontré l’inefficacité et la dangerosité non seulement des stablecoins algorithmiques mais aussi et surtout des plateformes centralisées.
À ce jour, des infrastructures émergent qui intègrent la technologie zk rollup telle que zkSync, Starknet et Polygon Zk EVM et représentent les principaux paris des investisseurs DeFi pour les 2 prochaines années.
Nous sommes impatients de voir comment le paysage DeFi évoluera davantage et comment la liquidité sera répartie entre l’écosystème Ethereum et d’autres réseaux décentralisés.