Avec le lancement de Kraken DeFi Earn aux États-Unis, en Europe et au Canada, la bourse vise à rendre les opportunités de revenus en chaîne plus accessibles aux clients de détail.
Lancement mondial du nouveau service de rendement DeFi
La plateforme d'échange Kraken a annoncé un nouveau produit de rendement décentralisé ciblant le Canada, l'Espace économique européen et la plupart des États américains. Le service offre des opportunités de gains en chaîne avec des tarifs allant jusqu'à8% d'APY, en conservant la simplicité opérationnelle typique d'un échange centralisé.
Selon la communication partagée aujourd'hui, l'objectif est de combiner l'accès aux protocoles DeFi avec une expérience utilisateur simplifiée. Par ailleurs, l'entreprise souligne l'importance de normes de sécurité comparables à celles des services de gardiennage traditionnels.
Objectif : faire découvrir la DeFi au grand public
« Avec DeFi Earn, nous transformons la finance décentralisée d'une activité amateur en un service financier véritablement grand public », a déclaré le directeur de Kraken, John Zettler. Selon le responsable, le modèle permet d'obtenir des récompenses en temps réel et de manière transparente.
Zettler a ajouté que l'expérience devrait sembler naturelle à ceux qui sont habitués à utiliser des plateformes centralisées. Cependant, l’exécutif le décrit comme une étape vers une adoption massive, avec l’ambition d’apporter la finance décentralisée au prochain milliard d’utilisateurs.
Le contexte : passerelles entre les échanges centralisés et DeFi
Le lancement intervient à un moment où divers opérateurs centralisés cherchent à établir des connexions plus intuitives avec le monde onchain. Par exemple, Coinbase a intégré le trading sur les DEX de base directement dans sa plateforme principale.
De plus, les gardiens institutionnels tels que Ancrage ils impliquaient des protocoles tels que Étincelle offrir des rendements de prêt en chaîne sur les actifs en garde. Dans l’ensemble, ces initiatives visent à réduire la complexité technique qui a jusqu’à présent limité l’adoption de DeFi.
Infrastructure : coffres-forts Veda et gestion des risques
Pour alimenter le nouveau service, la bourse s'appuiera sur le fournisseur d'infrastructure de coffre-fort Voir. Les trois premiers coffres-forts USDC sera géré par des gestionnaires de risques Laboratoires du chaos Et Madameavec une allocation de capital vers les protocoles onchain considérés comme consolidés.
Les fonds collectés via ces coffres seront en effet distribués sur des plateformes telles que Aave, Morpho, Ciel Et Tydro. Cela dit, les rendements resteront variables et dérivés de la demande réelle du marché, c'est-à-dire des intérêts payés par les emprunteurs.
Comment fonctionne Kraken DeFi Earn en détail
Dans le cadre de Kraken DeFi Earn, l'utilisateur dépose des pièces stables dans des coffres-forts et obtient un retour qui reflète les performances des protocoles sous-jacents. L'échange prend en charge l'interface et l'accès à la chaîne, réduisant ainsi les charges opérationnelles pour l'investisseur individuel.
Selon les promoteurs, cette structure permet aux clients encore moins expérimentés de se rapprocher des retours DeFi. Les gestionnaires soulignent toutefois que la variabilité des taux dépend des conditions du marché et de la demande de crédit sur les différentes plateformes.
Le rôle de Chaos Labs et la gestion des risques
« Jusqu'à présent, les performances d'Onchain ne disposaient pas de l'infrastructure attendue par les institutions », a déclaré le PDG de Laboratoires du chaos, Omer Goldbergcommentant le lancement de Chaos Vaults sur Kraken. Selon lui, cette intégration représente un changement de rythme.
Goldberg affirme que l'opération apporte des renseignements basés sur les risques AU potentiellement des millions d’utilisateurs. De plus, il pense que cela jette les bases de la manière dont le rendement de type institutionnel dans l’espace DeFi fonctionnera à grande échelle.
Transparence sur les tarifs, les frais et les risques
Les utilisateurs qui utilisent le nouveau service seront informés à l'avance des tarifs proposés, des éventuelles commissions appliquées et des principaux risques liés au dépôt. Cette communication préalable fera partie intégrante du flux de souscription.
Kraken souligne également que les retraits devraient généralement être instantanés. Cependant, des retards temporaires peuvent survenir si la liquidité des protocoles connectés est temporairement limitée ou encombrée.
Réflexions finales sur le nouveau produit
Globalement, le service vise un équilibre entre un accès simplifié à la DeFi et un niveau de contrôle des risques plus proche des standards institutionnels. L’utilisation des coffres Veda et l’apport de gestionnaires spécialisés restent centraux.
La combinaison d'une infrastructure en chaîne, d'une gestion avancée des risques et d'une interface centralisée pourrait faciliter l'entrée de nouveaux utilisateurs dans l'écosystème de retours décentralisés, élargissant ainsi l'audience potentielle par rapport aux solutions DeFi natives traditionnelles.
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