Investir dans la cryptographie ? Voici ce qu’il faut savoir

Si je mentionne les crypto-monnaies, qu’en pensez-vous ? Les deux réponses les plus courantes que j’obtiens sont Bitcoin Et monnaie virtuelle.

Mais donnons un sens à ces mots.

Pensez aux euros, ils existent sous forme physique et sont émis par la BCE, il existe donc une autorité d’émission. Considérons maintenant Bitcoin comme s’il s’agissait de « l’euro virtuel », dans ce cas il n’y a aucun soutien de la part des institutions bancaires ni pour l’émission ni pour les transactions.

La technologie derrière les crypto-monnaies : comprendre la blockchain et la cryptographie

Ceci est possible grâce à la technologie qui sous-tend les crypto-monnaies, à savoir chaîne de blocs et le chiffrement.

Vous pouvez imaginer la blockchain comme une grande archive en ligne. Les « dossiers » d’archives sont des nœuds connectés via des codes cryptés. Avez-vous des géomags en tête ? Les boules sont les nœuds où les données sont présentes, les bâtons sont les codes qui les relient. En résumé, la blockchain est une grande base de données Web composée de nombreux nœuds connectés les uns aux autres. Dans chaque nœud il y a les mêmes informations que le nœud précédent plus une.

Grâce à cette blockchain, les transactions en monnaie virtuelle peuvent être effectuées de manière rapide, transparente et sécurisée et surtout indépendant d’une autorité centrale. L’indépendance vis-à-vis de l’autorité bancaire fait donc de la blockchain un système décentralisé sans aucun contrôle des transactions par des tiers.

Inquiet??? Non, ne vous inquiétez pas, il existe un facteur fondamental qui rend tout sécurisé : le cryptage.

Crypto-monnaie et cryptographie

La crypto-monnaie découle précisément du fait qu’elle utilise le système cryptographique pour vérifier les transactions. Le système cryptographique permet également de stocker les crypto-monnaies dans des endroits spéciaux portefeuille auquel vous seul avez un accès sécurisé. Tout est garanti par des algorithmes inaccessibles sauf au propriétaire.

Bitcoin a été la première crypto-monnaie à être créée et introduite via un document d’information, en 2008, qui présentait le concept de crypto-monnaie et de blockchain. Ce document d’information (Livre blanc) était intitulé « Bitcoin : un système de monnaie électronique peer-to-peer ».

À l’heure actuelle, Bitcoin occupe la dixième place en termes de capitalisation boursière parmi les principaux actifs mondiaux. Sa capitalisation boursière n’est pas loin de celle de l’argent.

Au fil des années, plus de 22 900 cryptomonnaies ont été créées, dont plus de 8 800 sont actives.

Le paysage des cryptomonnaies : du Bitcoin à l’Ethereum. Comprendre la diversité et la croissance du marché virtuel

Pour crypto-monnaies actives nous entendons les crypto-monnaies qui ont un marché de négociation continu, comme l’Ethereum, le Bitcoin, le Ripple, etc… similaire au marché boursier. Comme sur tous les marchés boursiers caractérisés par une forte volatilité, les tendances doivent être suivies 24 heures sur 24 pour surveiller la tendance. Le crypto-monnaies avec stratégie passive au lieu de cela, ils suivent les indices du marché afin de correspondre à leurs performances.

Regardons quelques données pour comprendre…

La capitalisation boursière mondiale des cryptomonnaies a dépassé les 1 000 milliards de dollars. Les noms les plus récurrents et les plus majuscules ne sont qu’une poignée : Bitcoin, Éther, Attache, BNB.

Juste pour donner quelques chiffres au moment où j’écris ceci La capitalisation boursière de Bitcoin dépasse 1 000 milliards de dollars et constitue le dixième actif en termes de capitalisation. (juste après Meta Inc. et Silver).

Le monde de la crypto s’est beaucoup développé depuis 2008 alors que seul Bitcoin était présent (toujours la crypto la plus connue). En 2019 déjà, il existait 2 086 crypto-monnaies et en 2021, ce nombre a doublé pour atteindre plus de 4 100. En analysant les chiffres, on pourrait penser qu’ils doublent tous les deux/trois ans. Veuillez noter que les analyses rapportées ne constituent pas une indication des rendements futurs.

De nombreux concepts en un clin d’œil… mais nous en avons besoin pour répondre à la question du jour, à savoir : quels sont les avantages et les inconvénients de décider d’investir dans les crypto-monnaies ?

Investir dans la Crypto : avantages et risques à connaître

Procédons étape par étape en analysant les avantages et les inconvénients d’investir dans la cryptographie.

Investir dans la crypto : inconvénients

La première fois que j’ai exploré le monde des crypto-monnaies, des doutes ont immédiatement surgi. En tant qu’étudiant ayant un intérêt académique pour l’innovation financière, j’essaie de peser les facteurs positifs et négatifs d’un investissement, ainsi que le fait que le Les cryptomonnaies ont un sous-jacent totalement virtuel m’amène à être particulièrement prudent.

De plus, l’aspect qui rend ce type d’investissement extrêmement intrigant est aussi ce qui m’amène à avancer avec prudence. Je fais référence auabsence de supervision institutionnelle certifiée.

Par exemple FTX, l’une des plus grandes plateformes de trading de cryptomonnaies, s’est effondrée suite à des allégations de mauvaise gestion et d’utilisation abusive des fonds des utilisateurs. D’autres cas connus incluent l’escroquerie de BitConnectpromu comme un programme de prêt et d’investissement en cryptomonnaie qui s’est avéré être un vaste stratagème de Ponzi, et le tristement célèbre piratage de Mont Goxautrefois la plus grande bourse d’échange de Bitcoin, ce qui a entraîné la perte de centaines de millions de dollars en Bitcoin.

Ces incidents soulignent l’importance de procéder avec prudence et de mener des recherches approfondies avant de s’engager dans des investissements dans le monde instable des crypto-monnaies.

Même en ignorant la question du contrôle institutionnel, les cryptomonnaies restent un investissement extrêmement risqué en raison de leur forte volatilité. Ils peuvent générer des profits importants et des pertes importantes en peu de temps. Regardons ce qui s’est passé ces derniers mois : le 29 décembre 2023, la valeur était d’un peu plus de 42 000 $, le 8 janvier 2024 elle atteignait 45 000 $, le 22 janvier elle était de 41 000 $ et maintenant elle est de 48 000 $.

En 2023, la valeur du Bitcoin a augmenté de près de 150 %, passant de 17 000 $ à un peu plus de 42 000 $, mais en 2022, elle est passée de près de 47 000 $ à 17 000 $, perdant 64 % de sa valeur.

Enfin, il convient de mentionner leaspect technique des investissements en crypto-monnaie, représenté par les portefeuilles numériques. Ces portefeuilles cryptographiques, protégés par des clés algorithmiques, sont indispensables pour gérer et accéder à vos actifs numériques. La distinction entre clés publiques et privées est fondamentale, ces dernières étant assimilables à un mot de passe irrécupérable en cas de perte.

Un exemple bien connu est celui d’un programmeur britannique qui a perdu l’accès à un disque dur contenant 7 500 Bitcoins, aujourd’hui évalués à des millions de dollars, parce qu’il a oublié son mot de passe.

Investir dans la crypto : Pro

Contrairement aux marchés boursiers, qui ont des heures d’ouverture et de fermeture, leL’échange de crypto-monnaie est toujours actif 24 heures sur 24. C’est un point très important pour les investisseurs surtout s’ils négocient très rapidement, ils peuvent ainsi acheter/vendre à tout moment.

L’un des avantages potentiels d’investir dans des crypto-monnaies comme Bitcoin est la possibilité de améliorer la diversification d’un portefeuille composé d’instruments financiers traditionnels. Cette caractéristique unique des cryptomonnaies les rend moins sensibles aux politiques monétaires conventionnelles, offrant ainsi une opportunité intéressante d’atténuer les risques et de stabiliser les rendements globaux du portefeuille dans une grande variété de scénarios économiques.

Conclusions

J’espère avoir pu vous donner une vision globale de ce qu’implique investir dans les cryptomonnaies.

Jusqu’à la prochaine fois!