Estonie : licence Bitcoin pour la banque Striga

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L’Estonie accorde à Striga la licence pour traiter le Bitcoin et les crypto-monnaies.

La banque Striga est le premier VASP autorisé en Estonie : la licence Bitcoin est publiée

Pour la première fois, l’Estonie accorde une licence pour opérer avec Bitcoin et crypto au Banque Striga.

Bitcoin Magazine rapporte les nouvelles comme suit :

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La grande nouvelle est que Striga est le premier VASP (Virtual Asset Service Provider) à être approuvé, après que l’Estonie a émis un cadre réglementaire plus strict pour ceux qui opèrent dans le monde de la cryptographie.

À cet égard, le ministre des Finances du pays tient à souligner :

« Cela signifie que la législation ne contient aucune mesure visant à interdire aux clients de posséder et de négocier des actifs virtuels et n’oblige en aucun cas les utilisateurs à partager leurs clés de portefeuille privées. »

L’annonce de la nouvelle réforme a été faite par le Cellule de renseignement financier du pays. Les mesures visant à prévenir des activités telles que le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ont été renforcées. Le but est de permettant aux consommateurs et aux investisseurs d’opérer dans un environnement plus sain et plus durable.

Les nouvelles directives introduites pour les PSAV

Pour le VASPAu lieu de cela, de nouvelles dispositions et exigences minimales à respecter pour obtenir la licence ont été introduites.

Il s’agit tout d’abord de la procédure KYC (Know Your Customer), qui est utilisée par tout prestataire de services financiers, ou non, pour identifier la nature du client. Cela vous permet de limiter l’accès à tous les utilisateurs qui mènent habituellement des activités non conformes à la loi et immorales. Il s’agit notamment de l’évasion fiscale, du financement des activités terroristes et du blanchiment d’argent – bien que pour ce dernier il existe des dispositions spécifiques appelées AML (Anti Money Laundering).

Si le VASP en question n’est pas en mesure de profiler correctement l’utilisateur, il devra alors mettre en œuvre une analyse des risques en temps réel.

De plus, ceux qui ont l’intention d’offrir des produits et services liés au secteur de la cryptographie doivent avoir en quelque sorte un lien géographique avec le territoire local. Son activité doit donc être liée aux frontières estoniennes.

Sur ce point, le ministre des Finances de l’Estonie a expliqué :

« En vertu des nouvelles règles, la Cellule de renseignement financier peut refuser la licence lorsque l’entité n’exerce aucune activité en Estonie, ni n’a de lien apparent avec l’Estonie. »

Enfin, l’institution qui a l’intention de postuler pour obtenir la licence doit se conformer à certaines exigences de capital minimum.

Selon le ministre des Finances :

« Les PSAV doivent avoir un capital social minimum de 125 000 € ou 350 000 €, selon le type de service proposé, augmenté de la part actuelle de 12 000 € ».

Il s’agit de l’exigence la plus stricte, qui crée barrières à l’entrée plus élevées, surtout pour les petites entreprises.

Le côté positif, cependant, est lié précisément à ceux qui obtiendront la licence officielle pour opérer en tant que VASP, qui auront certainement une structure financière plus solide et stable. De cette façon, vous pourrez en sécuriser un plus de sécurité et de fiabilité pour le client.




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