Une petite banque allemande appelée Bankhaus Scheich prétend avoir l’autorisation légale de « blanchir » le bitcoin (BTC) et d’autres crypto-monnaies saisies par l’État et inscrites sur des listes noires.
Bien que, selon Chainalysis, moins de 1% de la valeur déplacée avec le bitcoin et d’autres crypto-monnaies provient du crime, il y a 4 ans l’État allemand a saisi environ 2 200 BTC après avoir démantelé plusieurs marchés du dark web qui fonctionnaient avec des actifs numériques.
A cette époque, l’opération extraite « le plus grand trésor de crypto-monnaie jamais saisi par une agence gouvernementale», tel que rapporté par Forbes.
Les crypto-monnaies utilisées dans des activités illicites sont segmentées en fonction des adresses suspectes qui sont ensuite ajoutées à une liste noire. C’est ce que font des entreprises comme Chainalysis, Blockseer, CipherTrace et Elliptic, entre autres, en maintenant l’analyse de la blockchain pour suivre les informations accessibles au public.
Les actifs numériques liés à la criminalité sont difficiles à utiliser et de nombreux échanges de crypto-monnaie, tels que Coinbase et Kraken, refusent de les accepter, ajoute les moyens de communication susmentionnés.
Une banque allemande « blanchit » les bitcoins saisis par l’Etat
La banque basée à Francfort Bankhaus Scheich a mis en place « le nettoyage des crypto-monnaies sur liste noire ». Jusqu’à présent, il a nettoyé et vendu quelques 150 millions d’euros d’actifs numériques sales pour l’État allemand, indique la publication.
Wolfgang Beck, PDG et cofondateur de Bankhaus Scheich, voit le travail que la banque fait avec le bitcoin comme modèle à appliquer par d’autres institutions et pays.
Pour Beck, le modèle bancaire est un moyen de démontrer comment des réglementations et des pratiques bancaires claires peuvent améliorer l’infrastructure financière tout en protégeant les utilisateurs.
En 2020, l’Autorité fédérale allemande de surveillance financière (BaFin) a déclaré les crypto-monnaies comme des instruments financiers, comme l’a rapporté CriptoNoticias.
Par la suite, Bankhaus Scheich a symbolisé l’immobilier, le capital-investissement et une obligation convertible. En outre, il a signé un accord avec Universal Investment, pour la tokenisation de titres pour les banques, les gestionnaires d’actifs et les dépositaires en Allemagne, au Luxembourg et en France.
En plus de ses clients publics allemands, Bankhaus Scheich travaille avec plus de 30 institutions qui offrent ses autres services de blockchain, y compris la bourse traditionnelle Börse Stuttgart.
De même, il y a deux ans, la banque s’est associé à l’État allemand pour « nettoyer » le bitcoin et autres actifs numériques saisis. Leur service a une autorisation délivrée par l’État allemand qui a été envoyée à Chainalysis, CoinFirm, Elliptic et d’autres listes noires de crypto-monnaie.
Les pièces numériques saisies lors de procédures judiciaires, selon une copie de la lettre fournie à Forbes, confirment la relation contractuelle du bureau avec Bankhaus Scheich et autorisent la vente des jetons à la banque.
L’Etat vend les bitcoins saisis
Dans ce sens, l’État vend des bitcoins et d’autres crypto-monnaies directement à la banque à prix réduit. Les clients intéressés passent ensuite des commandes directement auprès de Bankhaus Scheich, qui exécute les commandes pour ses propres réserves de crypto-monnaie, explique Forbes.
La banque vend ensuite les bitcoins et autres actifs cryptographiques, aux prix du marché, sur 20 bourses, pools de liquidités et par l’intermédiaire de courtiers de gré à gré (OTC) affiliés à Chainalysis et à d’autres sociétés d’analyse de blockchain.
« Ce processus de liste blanche a été effectué pour la première fois en décembre 2021, et nous avons ensuite obtenu 100 millions d’euros », a déclaré Jana Ringwald, la procureure allemande, à Forbes.
Les fonds seront remis au ministère des Finances de l’État et devraient être utilisés en partie pour soutenir les bureaux judiciaires allemands.