Comme dans toute forme d’investissement, le niveau de risque dans le trading P2P est généralement élevé. Cette réalité génère la nécessité de prendre des mesures préventives. Comme partout dans le monde des crypto-monnaies, les escrocs se cachent.
Les criminels qui opèrent dans ce type de commerce sont généralement expérimentés et leurs techniques sont extrêmement subtiles. Par conséquent, les personnes qui négocient cette option doivent être conscientes de tout signal d’alarme dans le comportement des autres traders.
Dans cet ouvrage, certaines des stratégies d’escroquerie les plus utilisées dans cette forme d’échange sont brièvement passées en revue. De même, quelques conseils sont proposés pour opérer de la manière la plus sûre possible. Dans tous les cas, lorsqu’on conclut cette forme d’échange, il ne faut pas se fier à la bonne foi des contreparties.
Types d’escroqueries dans le commerce P2P
Commerce P2P (D’égal à égal) est l’un des outils grâce auxquels vous pouvez obtenir un revenu supplémentaire tout à fait acceptable. Fondamentalement, les crypto-monnaies sont échangées directement contre de la monnaie fiduciaire ou d’autres actifs, c’est-à-dire sans l’intervention d’un tiers. Cela permet de réaliser des bénéfices avec les taux de change.
Mais ces mêmes avantages entraînent également des effets secondaires et constituent l’apparition de criminels ou d’escrocs. Il existe plusieurs stratégies d’arnaque qu’il faut connaître pour apprendre à détecter à temps et éviter un mauvais moment avec une contrepartie malhonnête.
Les fausses preuves de paiement sont l’une des formes les plus courantes d’escroqueries P2P. Une fois la transaction ouverte, l’escroc envoie un faux reçu pour la transaction ou un faux message texte informant d’un prétendu transfert. Il demande alors aux victimes de se dépêcher avec la livraison de la somme équivalente en cryptomonnaies. Le conseil dans ce cas est de vérifier le compte bancaire avant de le débloquer. Vous ne devez en aucun cas procéder sans vous assurer au préalable que les fonds sont sur le compte.
Avant d’ouvrir une transaction dans le trading P2P, vous devez disposer de certaines informations auprès des commerçants. Nombre d’entreprises, vérification, commentaires positifs et autres. Cela aidera à déterminer si la personne derrière cela est digne de confiance. Mais les fausses preuves de paiement ne sont qu’une des nombreuses formes d’arnaques sur ce type d’échange.
Autres escroqueries courantes
Parmi les autres astuces des fraudeurs, citons la fraude par rétrofacturation. Les fraudeurs peuvent recourir à ce type de retour une fois qu’ils ont reçu les actifs. Ils y parviennent en payant via des comptes tiers pour demander des retours. Dans ce cas, il est recommandé de ne pas accepter de paiements de tiers.
Une autre forme quelque peu similaire est l’arnaque à la mauvaise transaction. Après avoir transféré les fonds et reçu les avoirs de la victime, l’escroc contacte son établissement bancaire pour signaler une transaction erronée. Dans ce cas, vous devez prendre des captures d’écran et toutes les preuves nécessaires comme contacter le support de la plateforme pour agir en cas d’un éventuel gel des fonds.
Il existe d’autres moyens tels que les attaques par triangulation et par usurpation d’identité. Dans tous les cas, les traders doivent être à l’affût de certains indicateurs communs à tous les types d’escroqueries. Il s’agit notamment des demandes de clôture de la transaction en dehors des canaux de la plateforme, des demandes d’annulation de l’opération ou de transfert de fonds autres que ceux convenus.
Il est fondamental de ne pas utiliser cette forme de commerce sur des plateformes non consolidées. Il convient de rechercher des bourses ayant des antécédents répondant à des normes élevées de sécurité et de réglementation. En suivant ces conseils, les chances d’être victime d’une arnaque diminuent considérablement. N’oubliez pas qu’en matière d’argent, il n’y a pas de place pour faire confiance à des étrangers.
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