Le régulateur kenyan des marchés recherche un système de surveillance de la blockchain pour suivre les crimes cryptographiques

L'organisme de réglementation des valeurs mobilières du Kenya souhaite acquérir un système de surveillance blockchain pour aider à superviser le marché en croissance rapide de la cryptographie du pays, alors qu'il se prépare à accorder des licences et à superviser les sociétés d'actifs virtuels en vertu d'une nouvelle loi.

L'Autorité des marchés des capitaux recherche une plate-forme d'analyse avancée de la blockchain pour surveiller les transactions d'actifs numériques, enquêter sur les activités suspectes et faire respecter la conformité réglementaire, selon les documents d'appel d'offres consultés par Capital FM Afrique. Le système suivrait Bitcoin, Ethereum et au moins 20 autres blockchains, en temps réel et rétroactivement.

Suivi des flux cryptographiques

La plateforme générerait des alertes automatiques pour les portefeuilles à haut risque, les transferts importants, les mélangeurs de pièces, les adresses liées au darknet et les entités sanctionnées, en plus de filtrer les transactions par rapport aux listes de sanctions des Nations Unies et de l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) des États-Unis.

Il cartographierait également les relations entre les portefeuilles, reconstruirait les délais de transaction, suivrait les fonds inter-chaînes et attribuerait des scores de risque liés au blanchiment d'argent, aux ransomwares, à la fraude et au financement du terrorisme. Le régulateur a indiqué qu'il cherchait à identifier les bourses les plus utilisées par les Kenyans et à détecter les plateformes offshore non autorisées opérant sur le marché local.

Les capacités décrites sont similaires aux outils commercialisés par des sociétés de renseignement blockchain telles que Chainalysis, TRM Labs et Elliptic, qui vendent des logiciels similaires aux gouvernements et aux régulateurs du monde entier.

Le nouveau régime cryptographique du Kenya

L'acquisition soutiendrait la loi du Kenya sur les fournisseurs de services d'actifs virtuels, que le président William Ruto a promulguée en octobre et entrée en vigueur en novembre, donnant au pays son premier cadre réglementaire complet pour les crypto-monnaies. La loi divise la surveillance entre la Banque centrale du Kenya – qui couvre les paiements, les pièces stables et les portefeuilles de garde – et la CMA, qui réglemente les bourses, les courtiers, les conseillers en investissement et les plateformes de tokenisation, dans le cadre d'un effort plus large visant à s'aligner sur les normes anti-blanchiment établies par le Groupe d'action financière (GAFI).

Jusqu’à présent, aucune entreprise n’a obtenu de licence. Le Trésor national a publié un projet de réglementation en mars et les opérateurs existants ont jusqu'en novembre 2026 pour s'y conformer.

Le Kenya est l’un des plus grands marchés de cryptographie d’Afrique. Ses résidents ont reçu environ 19 milliards de dollars en crypto-monnaie entre juillet 2024 et juin 2025, ce qui place le pays au quatrième rang du continent, selon Chainalysis, et on estime que plus de six millions de Kenyans utilisent des actifs numériques, en grande partie via des canaux peer-to-peer informels.

Le Kenya est loin d’être le seul pays à recourir à ce type d’outils. Aux États-Unis, l'Immigration and Customs Enforcement (ICE) a choisi l'année dernière d'acquérir les logiciels médico-légaux de TRM Labs et de Chainalysis, qui ont déjà des contrats avec le FBI, la DEA et l'IRS ; tandis que l'administration fiscale britannique, HMRC, a engagé TRM Labs pour suivre les transactions suspectes.