En résumé
- La sénatrice Elizabeth Warren a obtenu le soutien de neuf sénateurs pour sa loi sur la prévention du blanchiment d’argent via les actifs numériques.
- La législation vise à réglementer les crypto-monnaies et à lutter contre leur utilisation illicite, notamment en prenant des mesures contre les portefeuilles non dépositaires.
- Si elle est adoptée, cette loi étendrait les réglementations appliquées aux sociétés de cryptomonnaie et exigerait la vérification de l’identité des utilisateurs et la déclaration de certaines transactions.
La sénatrice américaine Elizabeth Warren a obtenu le soutien de neuf autres sénateurs pour sa loi sur la prévention du blanchiment d’argent sur les actifs numériques, renforçant ainsi ses efforts pour faire face aux risques perçus posés par les crypto-monnaies.
Selon un communiqué de presse publié sur le site officiel de Warren, les sénateurs démocrates Gary Peters, Dick Durbin, Tina Smith, Jeanne Shaheen, Bob Casey, Richard Blumenthal, Michael Bennet et Catherine Cortez Masto, ainsi que le sénateur indépendant Angus King, ont rejoint le groupe. coalition qui soutient le projet de loi.
« Les crypto-monnaies permettent aux nations voyous, aux barons de la drogue, aux gangs de ransomwares et aux fraudeurs de blanchir des milliards de dollars de fonds volés, d’échapper aux sanctions, de financer des programmes d’armement illégaux et de profiter de cyberattaques dévastatrices », a déclaré le sénateur Warren.
Warren a décrit la loi anti-blanchiment d’argent sur les actifs numériques comme « la proposition la plus dure sur la table pour lutter contre l’utilisation illicite des crypto-monnaies et donner aux régulateurs plus d’outils dans leur arsenal », ajoutant que la coalition élargie démontre que le Congrès est prêt à agir.
Présenté pour la première fois en décembre de l’année dernière et soumis à nouveau en août 2023 avec les sénateurs Joe Manchin, Roger Marshall et Lindsey Graham, le projet de loi vise à combler les lacunes réglementaires et à assurer une plus grande conformité dans l’écosystème des actifs numériques.
S’il est approuvé, il étendrait le cadre réglementaire qui s’applique aux institutions financières traditionnelles aux sociétés de cryptomonnaie, les soumettant aux exigences de connaissance de votre client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) établies dans la loi sur le secret bancaire (BSA). Cela inclut les fournisseurs de portefeuilles de crypto-monnaie, les mineurs et les validateurs.
Répression des portefeuilles non dépositaires
Le document vise à sévir contre les portefeuilles de crypto-monnaie non dépositaires, également connus sous le nom de « portefeuilles non hébergés », qui sont décrits comme « un logiciel ou un matériel facilitant le stockage de clés publiques et privées utilisées pour signer numériquement et effectuer des transactions sécurisées en crypto-monnaie ». actifs numériques, de sorte que la valeur stockée appartient au propriétaire du portefeuille, ce qui lui donne un contrôle total et indépendant sur la valeur.
La proposition législative de Warren se résume à ce que les banques et les entreprises de services monétaires soient tenues de vérifier l’identité des clients et des contreparties, de tenir des registres et de déposer des rapports en relation avec certaines transactions d’actifs numériques impliquant des portefeuilles ou des portefeuilles non hébergés. hébergé dans des juridictions non conformes à la BSA.
En vertu du projet de loi, les résidents américains détenant plus de 10 000 $ en crypto-monnaie sur un ou plusieurs comptes à l’extérieur du pays seraient également tenus de déposer des rapports.
« Trop souvent, les crypto-monnaies sont utilisées pour déplacer des fonds illicites destinés aux cartels de la drogue, aux gangs criminels, aux groupes terroristes et aux ravisseurs », a déclaré le sénateur Graham. « Notre législation contribuera à créer de la transparence et à assurer une surveillance dans une industrie qui, dans de nombreux cas, facilite les activités criminelles. En matière de transparence et de légalité, bon nombre des mêmes règles qui s’appliquent au dollar devraient exister pour les crypto-monnaies. »
Warren a été un critique actif des crypto-monnaies, suggérant que les investisseurs en crypto ont joué un rôle majeur dans l’effondrement de la Silicon Valley Bank (SVB), selon un éditorial publié en mars par Le New York Times.
Plus tôt cette année, le sénateur du Massachusetts a également déclaré que « les crypto-monnaies sont devenues l’outil de financement illicite de choix pour les gangs de ransomwares, les trafiquants de fentanyl et les pays voyous comme la Corée du Nord », ajoutant que trop d’acteurs dans l’espace « ne répondent pas aux exigences de base en matière de blanchiment d’argent ». normes de prévention. »