Y a-t-il trop de crypto-monnaies ?

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L’industrie de la crypto-monnaie s’est développée à un rythme effarant. Il existe maintenant près de 21 000 pièces différentes, dans une variété de sous-secteurs. Des métaverses à la finance décentralisée, les investisseurs ont l’embarras du choix.

Mais une question brûlante, en particulier parmi les crypto-sceptiques, est la suivante : y a-t-il trop de crypto-monnaies ? Nous avons vu à plusieurs reprises comment de nouveaux altcoins peuvent être créés en un clin d’œil. Les jetons sont apparus des heures après que Will Smith a giflé Chris Rock aux Oscars – pompant et déversant sur une faible liquidité. Et après la mort de la reine Elizabeth, les marchés ont été inondés par une avalanche de « memecoins » portant son nom. Certains critiques ont estimé que c’était de mauvais goût et ont affirmé que c’était « un mauvais look pour la crypto ».

Malgré la prolifération de milliers de crypto-monnaies – certaines avec des noms inspirés de pièces majeures – Bitcoin et Ethereum continuent de dominer. Combinées, les valorisations de ces deux actifs numériques représentent une part de 58,2 % de l’ensemble du marché. Tout cela laisse les altcoins se battre pour une part beaucoup plus petite du gâteau.

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Le choix est-il une bonne chose ?

Commençons par discuter des arguments en faveur de cet assortiment écrasant de crypto-monnaies.

Alors que Bitcoin et Ether sont universellement reconnus et acceptés, il est juste de dire que de nombreux projets de blockchain et de crypto préféreraient avoir leurs propres jetons. Dans certains cas, c’est aussi une nécessité – les jetons de fan de football n’auraient aucun sens à moins que Manchester City et le Paris Saint-Germain ne soient en mesure d’offrir leurs propres actifs numériques.

Les Stablecoins sont un autre groupe de crypto-monnaies où une variété d’options est importante. Alors que les actifs indexés sur le dollar américain dominent le paysage, certains investisseurs préfèrent utiliser des pièces stables libellées dans leur monnaie fiduciaire locale, comme l’euro ou la livre. Et étant donné que certains émetteurs de pièces stables ont été confrontés à des questions inconfortables quant à savoir si les pièces en circulation sont correctement adossées à des devises fortes en réserve, la variété proposée permet aux investisseurs de faire preuve de diligence raisonnable et de trouver un actif qui correspond à leur appétit pour le risque.

Le marché des crypto-monnaies ressemble un peu à un supermarché. Chez les plus grands détaillants, vous pouvez trouver 10 types de la même céréale – et d’innombrables variétés de ketchup. Mais chacun a un prix différent et une proposition de valeur. Les spécialistes de ces magasins auront également effectué des tests de goût et des contrôles de sécurité avant d’autoriser les produits sur les étagères.

Vous pourriez dire que c’est une histoire similaire en ce qui concerne les échanges cryptographiques. Les plates-formes de trading telles que HitBTC ont un processus de référencement rigoureux pour garantir que toutes les crypto-monnaies bien établies sont proposées à leurs clients, ainsi que de nouveaux jetons qui montrent un potentiel. Compte tenu du nombre d’actifs numériques existants, cela peut parfois donner l’impression de trouver une aiguille dans une botte de foin.

Les inconvénients

Bien sûr, il y a deux faces à chaque médaille. Avec des milliers d’altcoins différents proposés, le désir de créer continuellement de nouvelles crypto-monnaies conduit sans doute à une fragmentation supplémentaire du secteur. L’insistance d’un projet pour que seul son jeton natif soit accepté peut également augmenter les coûts pour les consommateurs, car ils devront effectuer des conversions à partir de cryptos plus connus – et payer des frais de négociation en cours de route.

Il est impossible d’imaginer un monde où les utilisateurs de Gmail ne pourraient envoyer des e-mails qu’à d’autres personnes disposant d’un compte Gmail, Yahoo et Outlook fonctionnant également comme des jardins clos. Mais cela semble être devenu le statu quo dans l’industrie de la cryptographie – et bien que des efforts soient faits pour stimuler la communication inter-chaînes et forger des ponts entre les chaînes de blocs, il reste encore beaucoup de travail à faire. Ces ponts peuvent également souffrir de failles de sécurité malheureuses, comme nous l’avons vu avec le piratage de Ronin en mars.

Et sur la question de savoir s’il y a trop de crypto-monnaies, certains critiques affirment que cela prouve à quel point le marché est inefficace. Quel est l’intérêt d’avoir Bitcoin, qui a une offre fixe en circulation de 21 millions, alors qu’il y a une offre illimitée d’autres pièces ?

À quoi ressemble l’avenir

Les chiffres de 99 Bitcoins suggèrent qu’il y a plus de 1 700 pièces mortes – un véritable cimetière d’actifs numériques défaillants qui souffrent d’un développement inactif, d’un faible volume de transactions, d’une mauvaise présence en ligne, d’un manque de cotations sur les principales bourses, ou des quatre. Étant donné que nous sommes actuellement dans un marché baissier, il est presque certain que ce chiffre augmentera dans les mois à venir.

Il convient de rappeler que la crypto bull run de 2021 peut établir des parallèles avec le boom des dotcom 20 ans plus tôt. Au début des années 2000, l’activité frénétique a vu une explosion du nombre de sociétés Internet cotées en bourse, et nombre d’entre elles affichaient des valorisations vertigineuses. Beaucoup d’entre eux ont fini par faire faillite, notamment Pets.com et Boo.com.

Dans un rapport récent, KPMG a averti que les crypto-monnaies dépourvues de « propositions de valeur claires et solides » pourraient également finir par disparaître dans les prochains mois, mais a ajouté : « Cela pourrait en fait être assez sain du point de vue de l’écosystème, car cela effacera éliminer une partie du gâchis qui a été créé dans l’euphorie d’un marché haussier. Les meilleures entreprises seront celles qui survivront.

Et c’est l’autre leçon qui peut être tirée de la course haussière – peu importe la brutalité ou la durée d’un marché baissier, certaines crypto-monnaies survivront et prospéreront. Cela reste également une technologie extrêmement expérimentale, et il y aura forcément des échecs en cours de route.

HitBTC soutient que les marchés de la cryptographie sont encore loin d’être arrivés à maturité. Il se décrit comme l’un des pionniers du marché des changes, compte tenu de son lancement en 2013. La société affirme que la sécurité, la facilité d’utilisation et la fiabilité sont des priorités absolues, ainsi que des frais compétitifs et une infrastructure stable. Il répertorie désormais plus de 1 000 crypto-monnaies et propose également des jalonnements et des contrats à terme.

L’industrie de la cryptographie est innovante et des cas d’utilisation passionnants émergent continuellement pour les actifs numériques. Pour cette raison, il est peu probable que le nombre de nouvelles crypto-monnaies existantes ralentisse de sitôt. Cela signifie qu’il appartient aux investisseurs d’effectuer une diligence raisonnable détaillée sur les pièces dans lesquelles investir – et les bourses doivent jouer un rôle déterminant en s’assurant qu’elles ne répertorient que les pièces crédibles qui ajoutent de la valeur à l’écosystème.

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