Au premier semestre 2023, la crypto a impressionné le monde comme l’un des actifs les plus performants. Malgré son succès, l’industrie en est encore à ses balbutiements, avec une histoire qui s’étend sur un peu plus d’une décennie. Une volatilité élevée est une caractéristique déterminante du marché de la cryptographie. Les fortes fluctuations des prix créent des défis pour les sociétés minières, déstabilisant les flux de trésorerie et entravant leurs efforts d’expansion et d’optimisation des opérations minières.
À propos des prêts cryptographiques
La faible efficacité du capital et les risques massifs de flux de trésorerie constituent des obstacles majeurs au minage de cryptomonnaies pour attirer de nouveaux investisseurs. Heureusement, certaines sociétés innovantes de blockchain ont exploité les stratégies de couverture des marchés financiers traditionnels pour développer des outils permettant de gérer efficacement la volatilité des prix.
Dans le domaine du crypto mining, les revenus dépendent des prix, ce qui est particulièrement vrai pour les débutants. Comme les nouveaux arrivants se concentrent principalement sur un retour sur investissement rapide plutôt que sur l’accumulation de pièces, leurs bénéfices sont soumis aux fluctuations quotidiennes des prix. Parfois, des événements cryptographiques haussiers catalysaient des hausses prolongées du marché, donnant confiance aux mineurs quant à la valeur future de leurs pièces extraites. Ils ont encore besoin de fonds pour couvrir les coûts quotidiens d’exploitation et d’entretien et les factures d’électricité.
Un travailleur O&M vérifiant les plates-formes minières BTC
Voyons les avantages des prêts crypto via l’exemple suivant :
Le mineur A exploite du Bitcoin, chaque BTC étant évalué à 30 000 USDT. Après avoir extrait 10 BTC, le mineur A a un besoin urgent d’argent pour payer l’électricité, mais il ne veut pas vendre les pièces, car il a confiance dans la valeur future du BTC. Avec les prêts cryptographiques, le mineur A peut garantir un prêt de 100 000 USDT de ViaBTC avec 10 BTC pour couvrir la facture d’électricité. Puisqu’il n’y a pas de date d’échéance précise, le mineur A pourrait choisir la durée de remboursement en fonction de sa situation financière et du taux d’intérêt quotidien.
Pour en savoir plus sur les prêts cryptographiques, consultez : https://www.viabtc.com/finance/loan
Supposons que le BTC grimpe à 50 000 USDT après 10 jours. Le mineur A pourrait alors rembourser le prêt de 100 000 USDT pour racheter ses 10 BTC et vendre les pièces pour 500 000 USDT. Sans ce prêt, il ne bénéficierait pas du bénéfice supplémentaire de 200 000 USDT (hors autres frais).
À propos du service de couverture
Dans un marché constamment baissier, tous les investissements sont incertains. Historiquement, les mineurs dans des conditions de marché baissières ne pouvaient que voir leurs actifs cryptographiques se dévaloriser. Le service de couverture, cependant, permet aux mineurs de pré-vendre les pièces qu’ils exploiteront à l’avenir, ce qui évite les pertes dues aux fluctuations des prix.
Voici un exemple de la façon dont Hedging Service donne du pouvoir aux mineurs :
Le mineur B exploite du Bitcoin et produit en moyenne 1 BTC chaque jour. Supposons que BTC soit désormais coté à 30 000 USDT. Le mineur B estime que le prix a atteint un sommet et qu’il est susceptible de baisser dans un avenir proche. Pour atténuer ce risque, le mineur B a recours au service de couverture et obtient une facture de couverture sur 30 jours de 30 BTC avec une petite quantité de BTC en garantie. Le mineur B a ensuite vendu les pièces pour 900 000 USDT, qui sont temporairement gelées sur son compte de couverture. Il pourrait désormais continuer à exploiter du BTC pour payer la facture, et l’USDT bloqué serait progressivement libéré avec les remboursements quotidiens.
Pour en savoir plus sur le service de couverture, consultez : https://www.viabtc.com/finance/hedging-tutorial
Supposons que le prix du BTC ait chuté à 20 000 USDT après 30 jours, c’est-à-dire lorsque le mineur B a réglé le compte. Cela se traduit par 300 000 USDT supplémentaires de bénéfices (hors autres frais).
Bien entendu, la couverture n’est pas sans risques. Les outils de couverture ont leurs coûts et leur complexité. De plus, une courbe d’apprentissage est également requise. De plus, sur un marché complexe et en constante évolution, des mouvements imprévus peuvent entraîner des résultats inattendus, ce qui signifie que les stratégies de couverture pourraient échouer. Ainsi, avant de tenter d’atténuer les risques avec des outils de couverture, les débutants doivent avant tout bien comprendre le fonctionnement de ces outils et les risques encourus.
Au-delà de cela, les débutants devraient également effectuer davantage d’études de marché pour évaluer les tendances de la blockchain et comprendre les mouvements du marché. Les compétences analytiques, associées aux outils de couverture, permettent une gestion efficace des risques et minimisent les incertitudes liées à la volatilité des marchés.
À propos de ViaBTC
ViaBTC, fondée en mai 2016, a fourni des services de crypto mining professionnels, efficaces, sûrs et stables à plus d’un million d’utilisateurs dans plus de 130 pays/régions à travers le monde, avec une valeur de production minière cumulée de plusieurs dizaines de milliards de dollars. Ce pool minier tout compris de leader mondial propose des services miniers couvrant plus de dix cryptomonnaies grand public, dont BTC, LTC et KAS. Soutenu par des services à guichet unique couvrant ViaBTC Pool, CoinEx Exchange et ViaWallet, ViaBTC s’efforce d’offrir aux utilisateurs du monde entier davantage d’outils de support, des services miniers plus stables et plus efficaces, ainsi qu’une meilleure expérience produit.
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