Un tribunal australien s’est rangé du côté de la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) dans un litige impliquant la startup de cryptographie Block Earner.
Le tribunal a déterminé que Block Earner avait violé la loi australienne sur les sociétés en fournissant un produit financier sans licence, enfreignant ainsi les articles 601ED et 911A de la loi.
ASIC l’emporte contre Block Earner
Dans la récente bataille juridique entre l’ASIC et la startup crypto ; Block Earner, l’ASIC est sorti victorieux alors que le tribunal s’est prononcé en sa faveur.
Le tribunal a estimé que l’offre de produits de Block Earner violait la loi australienne sur les sociétés, en particulier les articles 601ED et 911A. Dans cette décision, le juge Ian Jackman a déterminé que Block Earner opérait sans la licence australienne de services financiers nécessaire, en violation de la loi.
En outre, il a été constaté que la société avait géré un programme d’investissement géré non enregistré lié à son produit.
Le jugement, rendu le 31 janvier, décrit la demande d’ASIC visant à obtenir une ordonnance contre les produits « Earner » et « Access » de Block Earner. Si le produit « Access » est toujours disponible, le produit « Earner » a été abandonné en novembre 2022, huit mois seulement après son lancement en mars de la même année.
L’ASIC a également affirmé que les deux produits proposés par Block Earner sont considérés comme des produits financiers en raison de leurs caractéristiques ressemblant à un programme d’investissement géré.
ASIC fait en outre valoir que cette classification indique la violation par Block Earner des articles pertinents de la loi sur les sociétés, car la société ne dispose pas d’une licence australienne de services financiers (AFSL). ASIC affirme que si les produits Earner ou Access sont considérés comme des produits financiers ou des programmes d’investissement gérés, Block Earner a enfreint respectivement les articles 911A et 601ED (5) de la loi.
Après un examen approfondi des arguments d’ASIC et de Block Earner, représentés par son co-fondateur et PDG, Charlie Karaboga, un juge australien s’est prononcé en faveur d’ASIC.
Le juge a souscrit à l’affirmation de l’ASIC, affirmant que le régulateur avait réussi à démontrer des violations des articles 601ED et 911A de la loi concernant le produit Earner. Fait remarquable, le juge a observé qu’ASIC n’avait pas étayé des allégations analogues concernant le produit Access.
Cette décision représente la première action en justice réussie d’ASIC contre une société de cryptographie.
ASIC mène la guerre contre les escroqueries cryptographiques
En septembre 2023, l’ASIC – l’organisme de surveillance financière australien – a annoncé un nouveau plan quadriennal conçu pour renforcer la protection des consommateurs contre les escroqueries numériques, englobant les activités frauduleuses liées aux crypto-monnaies.
Cette décision stratégique fait suite à une année marquée par des progrès significatifs dans la réalisation des objectifs clés de l’organisation. L’objectif principal de l’agence est de protéger les consommateurs vulnérables et les petites entreprises.
Le 19 janvier, ME Bank a été condamnée après avoir reconnu des accusations criminelles pour avoir fourni des informations fausses et trompeuses dans des lettres à ses clients de prêts immobiliers et avoir négligé de les informer par écrit des changements dans les taux d’intérêt annuels et les montants de remboursement.
La Cour fédérale a imposé une amende de 820 000 $ à ME Bank, dont 750 000 $ pour les violations de la loi ASIC et 70 000 $ pour les violations du Code national du crédit.
Cette faute découle de l’incapacité de ME Bank à transmettre avec précision les informations sur les prêts immobiliers à ses clients. La banque a été reconnue coupable d’avoir envoyé des lettres de remboursement minimum incorrectes et d’avoir négligé d’informer les clients des modifications des taux d’intérêt et des remboursements. L’affaire a été poursuivie par le directeur des poursuites pénales du Commonwealth à la suite d’une enquête menée par l’ASIC.
Lors d’un autre incident, les titulaires de licence AFS ont été tenus d’enregistrer leurs conseillers financiers dans un délai spécifié. Cette exigence impliquait la nomination d’un conseiller financier au registre des conseillers financiers sur autorisation. L’ASIC a encouragé les titulaires de licence à enregistrer leurs conseillers financiers via ASIC Connect dans un délai déterminé.