Actifs du monde réel (RWA) sont des objets tangibles ou intangibles qui ont de la valeur dans le monde physique, comme l’or, les beaux-arts ou l’immobilier. En 2024, ces actifs ont transcendé leurs frontières traditionnelles et ont acquis une représentation unique en chaîne, grâce aux progrès de la technologie blockchain. Cela donne naissance à un concept innovant connu sous le nom de jeton d’actif du monde réel. Cet article porte sur Top 5 des jetons RWA à acheter après la récente approbation du Bitcoin ETF. Examinons cela plus en détail.
Quel pourrait être l’impact du Bitcoin ETF sur les tokens RWA ?
La récente approbation du Bitcoin ETF pourrait vraiment bouleverser la situation pour les jetons Real World Asset (RWA). Fondamentalement, cela pourrait provoquer une forte poussée dans le monde de la cryptographie, avec davantage de grandes entreprises entrant dans le jeu et une augmentation des prix des jetons RWA.
Les jetons RWA représentent des choses réelles comme l’immobilier et sont devenus très populaires. Ainsi, l’approbation de l’ETF n’est pas seulement une bonne nouvelle pour Bitcoin ; cela pourrait également changer la façon dont les gens voient et utilisent Bitcoin dans le monde financier. Ce changement pourrait attirer davantage d’attention et d’investissements dans la cryptographie, bénéficiant également aux jetons RWA. C’est comme ouvrir la porte aux très grands acteurs, les énormes investisseurs institutionnels, pour qu’ils rejoignent le marché de la cryptographie, créant ainsi une grande opportunité pour différents actifs cryptographiques, y compris les 5 principaux jetons RWA mentionnés dans l’article.
Les 5 principaux jetons RWA sont les suivants :
1. Clearpool (CPOOL)
Clearpool fonctionne comme un écosystème décentralisé de marchés de capitaux dans lequel les emprunteurs institutionnels peuvent créer des pools de liquidités personnalisés pour un seul emprunteur. De plus, Clearpool fournit un pont sécurisé pour transférer sa devise native, CPOOL, entre les réseaux Ethereum et Polygon. De plus, il propose des services de jalonnement pour CPOOL.
Les fournisseurs de liquidité utilisant Clearpool ont la possibilité d’obtenir des rendements attractifs. Les taux d’intérêt des pools sont augmentés par des récompenses supplémentaires dans CPOOL, qui est le jeton d’utilité et de gouvernance de Clearpool.
Les jetons Clearpool LP, appelés cpTokens, constituent la base d’un système de crédit tokenisé. Ce système donne aux fournisseurs de liquidité Clearpool des capacités de gestion des risques et de couverture.
Alors que la finance décentralisée gagne en reconnaissance parmi les institutions, Clearpool vise à servir de pont entre les marchés de capitaux traditionnels, évalués à 120 000 milliards de dollars, et l’écosystème DeFi en pleine croissance.
Le jeton CPOOL est le jeton d’utilitaire et de gouvernance du protocole Clearpool. Les détenteurs de CPOOL ont le pouvoir de voter sur l’ajout de nouveaux emprunteurs, un processus qui permet aux participants de gagner plus de CPOOL grâce à des incitations. Les emprunteurs sont tenus de miser sur CPOOL pour proposer une liste blanche. Les fournisseurs de liquidité reçoivent des récompenses CPOOL supplémentaires, augmentant ainsi les taux d’intérêt du pool. Clearpool introduira également un programme de rachat, utilisant une partie des revenus du protocole pour acheter du CPOOL sur le marché libre, garantissant ainsi la durabilité continue des pools de récompenses.
2. Érable (MPL)
Maple est un marché de crédit d’entreprise largement utilisé qui fonctionne sur les blockchains Solana et Ethereum. Il permet aux utilisateurs de prêter une variété de jetons trouvés sur ces réseaux blockchain. Maple Finance se concentre sur la connexion de la finance décentralisée (DeFi) avec la finance traditionnelle, dans le but de combler les lacunes des investisseurs et des gestionnaires de fonds. S’il est possible de gagner des intérêts en prêtant des actifs à des traders institutionnels, de nombreux utilisateurs réguliers sont exclus des plateformes traditionnelles en raison de leurs exigences élevées en capital.
Maple offre aux emprunteurs un financement en chaîne clair et efficace. Pour les fournisseurs de liquidités, Maple offre une source de rendement durable en prêtant à des pools diversifiés gérés par les institutions haut de gamme de la cryptographie. Ces pools sont supervisés par des délégués du pool qui évaluent et établissent les conditions avec les emprunteurs.
Le Maple Token (MPL) régit le protocole, permettant aux détenteurs de jetons de s’impliquer dans la gouvernance, de partager les revenus des frais et de fournir une assurance aux pools de liquidité.
Les utilisateurs peuvent exploiter les opportunités de rendement des titres à revenu fixe sur Maple en déposant des capitaux dans des pools de liquidités gérés par des investisseurs expérimentés, appelés délégués du pool.
Les emprunteurs institutionnels à la recherche d’un financement en chaîne transparent et efficace peuvent demander du capital sur Maple. Ils peuvent tirer parti de leur réputation pour emprunter sous-garantis sans se soucier constamment de la liquidation et des appels de marge.
Les délégués du pool effectuent une diligence raisonnable et conviennent des conditions avec les emprunteurs avant de financer des prêts à partir de leur pool de liquidités désigné. Les fournisseurs de liquidité obtiennent un rendement durable grâce à une exposition diversifiée à des institutions de premier plan dans l’espace cryptographique, bénéficiant d’une solution à définir et à oublier pendant que les délégués du pool gèrent le processus de diligence. MPL est l’un des 5 meilleurs jetons RWA.
3. Chintai (CHEX)
Chintai, une société de cryptographie avec plus de trois ans d’expérience dans la tokenisation d’actifs du monde réel (RWA) basée sur la blockchain, utilise une blockchain privée. Leur approche consiste à intégrer des RWA tokenisés aux blockchains publiques populaires comme Ethereum, Solana, Avalanche, etc., à l’aide de ponts réseau. L’un des principaux objectifs de Chintai est de suivre une voie réglementée et durable, visant à attirer des capitaux institutionnels. La société détient deux licences à Singapour, lui permettant d’exploiter un marché réglementé d’actifs numériques. Chintai prévoit de lancer le marché dans les semaines à venir.
Les efforts de tokenisation de Chintai couvrent un large éventail de RWA, allant de l’immobilier aux certificats CO₂. La société a son siège à Singapour et un bureau supplémentaire à Francfort, en Allemagne.
4. Pendle (PENDLE)
Pendle est un protocole de rendement symbolique croissant conçu pour débloquer le rendement futur des actifs pour les investisseurs. Ce qui le distingue est son mécanisme innovant de teneur de marché automatisé (AMM) et divers autres composants de rendement. Construit comme un système d’échange de rendement sans autorisation sur la technologie Ethereum, Pendle vise à capitaliser sur les secteurs établis en tirant parti des actifs du monde réel (RWA).
Pour générer du rendement pour le produit RWA, Pendle utilise Boosted Dai Savings (sDAI) de MakerDAO et le stablecoin fUSDC de Flux Finance, exploitant les secteurs financiers traditionnels.
La tokenisation des RWA implique la création d’une plateforme d’investissement numérique liée à des actifs physiques tels que des terrains, des métaux précieux, des œuvres d’art et des objets de collection. Cette approche permet à la finance décentralisée (DeFi) d’accéder aux instruments financiers traditionnels comme les obligations du Trésor américain sur la blockchain. En outre, cela ouvre des opportunités d’utilisation d’actifs tokenisés dans des applications décentralisées (dApps).
5. Centrifugeuse (CFG)
Centrifuge fonctionne comme un protocole de financement d’actifs décentralisé, connectant la finance décentralisée (DeFi) aux actifs du monde réel (RWA) pour réduire le coût du capital pour les petites et moyennes entreprises (PME) et offrir aux investisseurs une source de revenus stable. L’objectif principal est de générer des bénéfices indépendamment des actifs cryptographiques volatils, les développeurs s’efforçant de déplacer la valeur monétaire réelle de la monnaie fiduciaire vers les crypto-monnaies.
Les entreprises exploitent Centrifuge pour exploiter la liquidité DeFi en tokenisant des actifs réels, en utilisant ces jetons comme garantie pour accéder au financement via Tinlake, un protocole de prêt d’application décentralisée (DApp). La blockchain Centrifuge, construite sur Polkadot (DOT) pour sa rapidité et ses faibles frais, utilise la DApp financière Tinlake pour accéder à la liquidité d’Ethereum (ETH).
Centrifuge démocratise l’accès à la liquidité, offrant des revenus et des récompenses aux investisseurs sous la forme de jetons CFG. Il relie les actifs tels que les factures, les biens immobiliers et les redevances à la finance décentralisée (DeFi). Les emprunteurs bénéficient du financement de leurs actifs réels sans recourir aux banques ou autres intermédiaires.
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