SWIFT dévoile une nouvelle infrastructure pour rationaliser les transferts d'actifs tokenisés

• Swift a révélé son intention de soutenir le règlement des transactions d'actifs numériques via son service mondial de messagerie interbancaire.
• Elle étudie également comment permettre le règlement des actifs tokenisés, qui s'étendrait également pour soutenir les CBDC lorsque les principales économies les lanceront finalement.

Les actifs numériques, les CBDC et d’autres formes de monnaies tokenisées ont longtemps été présentés comme signifiant la fin de Swift, le service mondial de messagerie interbancaire sur lequel le monde s’appuie depuis cinq décennies pour transférer de la valeur entre les frontières. Cependant, Swift s’efforce de se repositionner pour éviter sa disparition et a dévoilé cette semaine une nouvelle infrastructure pour soutenir le transfert et le règlement des crypto-monnaies, des actifs tokenisés et des CBDC.

Dans son annonce, Swift a déclaré que sa nouvelle infrastructure permettrait à ses membres de «effectuer des transactions de manière interchangeable avec des d réglementésactifs numériques et les devises sur le réseau Swift. »

Nous ouvrons la voie à des solutions concrètes qui permettront à nos membres d'effectuer des transactions de manière interchangeable avec les produits réglementés. #ActifsNumériques et les devises sur le réseau Swift.

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— Swift (@swiftcommunity) 11 septembre 2024

Dans un article de blog accompagnant le projet, Swift a déclaré qu'elle cherchait à résoudre le problème des îles privées émergentes créées par des technologies et des environnements réglementaires divergents. Ces îles numériques affectent de manière disproportionnée les investisseurs institutionnels qui ne sont pas en mesure de faire évoluer leurs opérations tout en traitant avec plusieurs plateformes de tokenisation. Ce défi deviendra également un obstacle majeur à l'essor des CBDC, car chaque pays exploitera sa propre monnaie numérique sur sa technologie.

Swift peut-il survivre dans un monde d’actifs numériques ?

La nouvelle infrastructure de Swift permettra l'interopérabilité des CBDC, des crypto-monnaies et d'autres actifs tokenisés émergents, permettant aux banques mondiales d'effectuer des transactions de manière interchangeable entre tous ces actifs.

La plateforme, qui compte plus de 11 000 banques mondiales parmi ses membres, vise à permettre « la livraison contre paiement (DvP) et le paiement contre paiement (PvP) multi-registres ».

À l’avenir, cela pourrait permettre aux acheteurs de titres de payer et d’échanger simultanément des actifs tokenisés en temps réel sur notre réseau.

Le règlement-livraison contre paiement (DvP) est un type de règlement de titres dans lequel le paiement en espèces est effectué avant ou simultanément à la livraison du titre. L'objectif est de réduire le risque de défaut de paiement, qui peut s'avérer très coûteux sur le marché des valeurs mobilières.

Swift entend résoudre ce problème en permettant le règlement des actifs tokenisés et le paiement correspondant.

« Le paiement sera initialement effectué à l'aide de monnaies fiduciaires existantes, mais pourra plus tard utiliser des formes de monnaie tokenisées, telles que les CBDC, la monnaie bancaire commerciale tokenisée ou les stablecoins réglementés », indique la plateforme.

Bien qu’il s’agisse d’une avancée majeure pour Swift et ses membres, la plateforme est en train de rattraper son retard sur la blockchain. La blockchain offre déjà un DvP sans risque grâce à des contrats intelligents qui s’exécutent automatiquement une fois les conditions remplies. Dans ce cas, les conditions sont le paiement, qui déclenche la livraison du titre.

Swift propose essentiellement une solution centralisée que les plateformes blockchain proposent déjà. Mais ce n’est pas une nouveauté, car la finance traditionnelle a travaillé d’arrache-pied pour offrir les mêmes avantages que la blockchain, mais de manière centralisée, tout en conservant sa position d’intermédiaire de la finance mondiale.