La Société Générale (SocGen), la troisième banque cotée en France, a fait son incursion dans les solutions financières basées sur la blockchain en émettant sa première obligation verte numérique – d’un montant de 10 millions d’euros – sur une blockchain publique, selon un communiqué de presse du 4 décembre.
Suite au récent lancement d’obligations numériques par la Banque européenne d’investissement (BEI) sur une blockchain privée, l’initiative du prêteur français marque une nouvelle étape vers l’adoption généralisée de la technologie blockchain dans le secteur financier mondial.
L’émission souligne non seulement la confiance croissante dans la blockchain en tant qu’outil disruptif pour la finance durable, mais signale également la numérisation croissante du secteur financier.
Obligation verte sur Ethereum
L’unité de cryptographie de la SocGen, SG-FORGE, a émis l’obligation en tant que jeton de sécurité sur la blockchain publique Ethereum le 30 novembre.
L’émission a été structurée sous la forme d’une obligation senior privilégiée non garantie d’une échéance de trois ans. Le produit de l’obligation est destiné à des activités de financement ou de refinancement qui s’alignent sur le cadre des obligations durables et à impact positif de Société Générale.
AXA Investment Managers et Generali Investments, représentant deux investisseurs institutionnels majeurs, ont entièrement souscrit à l’obligation par le biais d’un placement privé. Notamment, AXA IM s’est engagé dans la transaction en utilisant le stablecoin libellé en euros de Société Générale, EUR CoinVertible, pour une partie importante de l’investissement.
Règlement via la monnaie numérique
Selon le prêteur français, l’un des aspects notables de l’obligation verte numérique est la transparence et la traçabilité accrues des données ESG, rendues possibles grâce à la technologie blockchain.
L’obligation verte numérique introduit des caractéristiques clés sur le marché financier. Premièrement, il fournit un accès continu aux données sur l’empreinte carbone associée à l’infrastructure des obligations numériques via son contrat intelligent. Cela permet un suivi efficace de l’impact environnemental des titres financiers.
Deuxièmement, l’obligation offrait une méthode de règlement innovante utilisant EUR CoinVertible, un actif numérique émis par SG-FORGE en avril 2023, aux côtés des options traditionnelles de règlement en espèces.
Cette émission souligne l’orientation stratégique de SocGen sur le développement d’une expertise dans les services de cryptographie et les instruments numériques. Cela démontre également l’engagement du prêteur à améliorer ses capacités sur le marché des capitaux d’emprunt afin de répondre à la demande croissante d’actifs numériques, en particulier ceux prenant en compte des considérations ESG.
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