Charles Schwab se prépare à approfondir ses recherches sur la cryptographie en visant un déploiement en 2027 de capacités de négociation au comptant, de transfert et de conservation pour les conseillers financiers sur sa plateforme de conservation. Cette décision rapprocherait l'accès direct aux actifs numériques de l'un des plus grands écosystèmes de conseillers en gestion de patrimoine aux États-Unis, étendant ainsi les ambitions de Schwab en matière de cryptographie au-delà de son offre de détail récemment lancée.
Jalina Kerr, directrice générale de Schwab Advisor Services, a déclaré lors d'une table ronde médiatique virtuelle que la société visait un lancement l'année prochaine, selon Citywire. Le calendrier n'est pas fixé, mais Kerr a indiqué que le projet reste actif et dans les délais. Schwab est « sur la bonne voie » pour l’année prochaine, a-t-elle déclaré, ajoutant que le déploiement aurait « probablement » lieu « plutôt vers le milieu de l’année ».
Pourquoi c'est une nouvelle massive pour la crypto
Le produit prévu donnerait aux conseillers accès à des outils de trading, de transfert et de conservation de cryptomonnaies au comptant via l'infrastructure de conservation de Schwab. C’est la distinction clé. Schwab s'est déjà lancé dans le trading direct de crypto au détail cette année, mais un déploiement destiné aux conseillers placerait la crypto dans les flux de travail utilisés par les conseillers en investissement enregistrés supervisant les portefeuilles des clients, plutôt que de laisser ces clients gérer les comptes d'échange séparément ou de s'appuyer uniquement sur des produits crypto négociés en bourse.
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Schwab est un géant de la conservation et du courtage. La société a déclaré 12,61 billions de dollars d'actifs totaux de clients au 30 avril 2026, ainsi que 39,3 millions de comptes de courtage actifs. Dans ce cadre, Schwab Advisor Services détenait environ 5 310 milliards de dollars d’actifs clients, soulignant l’ampleur du canal de conseillers qui pourrait éventuellement accéder aux outils de cryptographie directs.
La poussée des conseillers fait suite à l'annonce par Schwab en avril de Schwab Crypto, une plate-forme de vente au détail par étapes qui a commencé avec le trading au comptant de Bitcoin et d'Ethereum. L'offre de détail permet aux clients américains éligibles d'échanger du BTC et de l'ETH sur Schwab.com, Schwab Mobile et thinkorswim, avec des frais de 75 points de base sur la valeur en dollars de chaque transaction cryptographique. Schwab a également annoncé son intention d'ajouter davantage de crypto-monnaies au fil du temps et d'introduire ultérieurement des capacités de transfert de dépôt et de retrait.
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Pour l'instant, le compte crypto de détail est proposé par Charles Schwab Premier Bank, SSB, Paxos fournissant des services de sous-conservation et d'exécution des transactions. Les divulgations de Schwab tracent également une ligne claire entre les protections cryptographiques et celles du courtage traditionnel : les produits cryptographiques ne sont « pas assurés par la FDIC, ni protégés par le SIPC, ni les dépôts, et peuvent perdre de la valeur ».
Ces détails sont importants car ils ne devraient pas être automatiquement reportés au produit du conseiller. Schwab a confirmé la structure des frais, la configuration de la garde et la liste des actifs pour le lancement au détail, mais il n'a pas encore confirmé si le déploiement des conseillers en 2027 commencera avec uniquement Bitcoin et Ethereum, si les prix correspondront aux frais de détail de 75 points de base, ou si Paxos prendra également en charge l'infrastructure côté conseiller.
Notamment, Schwab donne déjà aux investisseurs l'accès à des produits liés à la cryptographie, y compris des produits négociés en bourse liés au Bitcoin et à l'Ethereum, des actions, des contrats à terme, des fonds communs de placement, des fiducies et des options cotées sur les ETP Bitcoin au comptant liés à la cryptographie. Mais le trading au comptant direct et la conservation rapprocheraient Schwab d’une infrastructure cryptographique à service complet pour les conseillers, et pas seulement d’un accès au marché via des emballages de titres.
Au moment de mettre sous presse, la capitalisation totale du marché de la cryptographie s'élevait à 2,32 billions de dollars.
Image en vedette créée avec DALL.E, graphique de TradingView.com
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