Les sociétés de cryptographie ont réagi aux conditions difficiles du marché en réduisant leurs services. Peuvent-ils faire un come-back ?
Au cours des mois de mai et juin, les prix du Bitcoin ont chuté de plus de 39 000 $ à moins de 18 000 $. En conséquence, de nombreuses sociétés de cryptographie ont commencé à faire face à une crise de liquidité, car leurs avoirs en cryptographie ont potentiellement perdu environ la moitié de leur valeur.
En réponse à ces conditions difficiles, certaines entreprises ont suspendu les retraits, limité les services ou pris des mesures drastiques pour se protéger des pertes. Les entreprises suivantes ont probablement été les plus durement touchées.
Réduisez vos frais d’échanges
Les frais d’échanges peuvent représenter plusieurs centaines de dollars chaque année. Pour cette raison, les bons tradeurs cherchent à les réduire car ils peuvent impacter fortement leurs résultats. Vous aussi vous pouvez le faire grâce aux liens ci-dessous :
Celsius fait partie des entreprises les plus touchées par le krach boursier. La société de crédit crypto a suspendu les retraits, les transferts et les échanges le 12 juin.
On ne sait pas si Celsius a des plans précis pour rouvrir les retraits. Bien que Celsius affirme qu’il est en train de retrouver des liquidités, le Wall Street Journal suggère que Celsius a embauché des conseillers pour se préparer à une éventuelle faillite.
De plus, d’autres entreprises pourraient s’engager avec Celsius. Nexo, une société de prêt concurrente, a fait une offre non sollicitée pour acquérir Celsius. Des rapports ailleurs suggèrent que Goldman Sachs pourrait dépenser 2 milliards de dollars pour acheter les actifs de Celsius à prix réduit.
Three Arrows Capital (3AC) est au centre du ralentissement du marché ce mois-ci. Le 17 juin, le co-fondateur Kyle Davies a déclaré au Wall Street Journal que 3AC avait perdu de l’argent sur un investissement de 200 millions de dollars dans la blockchain défaillante de Terra plus tôt cette année.
Bien que 3AC ait réussi à survivre à l’effondrement de Terra en mai, ces événements ont également provoqué une chute rapide des prix de la cryptographie, ce qui a exercé une pression supplémentaire sur l’entreprise.
Three Arrows Capital a maintenant embauché des conseillers pour l’aider à régler les soldes avec ses clients et à trouver le sauvetage d’une autre entreprise. D’autres rapports suggèrent que 3AC a fait défaut sur un prêt de 670 millions de dollars à Voyager Digital, comme décrit ci-dessous.
Voyager Digital, une plateforme de crypto-trading, a réduit ses limites de retrait de 25 000 $ à 10 000 $ en raison de la « volatilité actuelle du marché ».
Les problèmes de Voyager sont étroitement liés à ceux de Three Arrows Capital. Comme 3AC n’a pas réussi à rembourser sa dette, Voyager a maintenant décidé d’obtenir un autre prêt d’Alameda Ventures. Ce prêt consiste en un crédit renouvelable d’une valeur de 200 millions de dollars en espèces et en USDC, plus 15 000 BTC évalués à environ 300 millions de dollars aujourd’hui.
On ne sait pas à quel point Voyager a été touché par ces événements. Bien qu’il n’ait pas complètement gelé les retraits, d’autres limites ne sont pas hors de question.
CoinFLEX, un échange cryptographique mineur, a suspendu les retraits le 23 juin en invoquant des « conditions de marché extrêmes ». Il a également mentionné des problèmes avec une contrepartie anonyme qui est maintenant connue pour être Roger Ver. CoinFLEX dit que Ver lui doit 47 millions de dollars.
Les volumes de transactions de CoinFLEX ont chuté de façon spectaculaire depuis qu’il a arrêté les retraits. La société a vu des volumes de transactions quotidiens augmenter de 2 milliards de dollars aussi récemment que le 22 juin. Mais depuis le 26 juin, elle a enregistré un volume de transactions d’environ 1 million de dollars par 24 heures.
La société prévoyait initialement de réactiver les retraits d’ici le 30 juin. À l’approche de cette date, CoinFLEX prévoit maintenant de lever des fonds par le biais d’une vente de jetons pour une nouvelle crypto-monnaie portant intérêt appelée Recovery Value USD (rvUSD).
La société de crédit crypto BlockFi peut ou non être confrontée à des problèmes de liquidité. Le 16 juin, le PDG de BlockFi Zac Prince a déclaré que sa société avait accéléré un prêt avec un client anonyme – probablement Three Arrows Capital – qui n’avait pas respecté ses obligations.
Après avoir liquidé ces fonds, BlockFi a depuis recherché de nouveaux prêts. Le 21 juin, BlockFi a annoncé que il avait obtenu une ligne de crédit de 250 millions de dollars auprès de FTX. D’autres rapports suggèrent que FTX prévoit également d’acquérir une participation partielle dans la société.
Ces accords, combinés au fait que BlockFi a licencié 20% de ses effectifs suggèrent que BlockFi a besoin de financement.
Pourtant, BlockFi n’a pas limité ses services. En fait, il a augmentation des récompenses d’intérêt pour les clients. En tant que tel, BlockFi peut être plus résistant qu’il n’y paraît.
Bancor, un important protocole et échange financier décentralisé, a suspendu une fonction de protection des investisseurs appelée protection contre les pertes impermanentes (ILP) le 19 juin. Bancor a cité les «conditions de marché hostiles» comme raison de le faire.
De toute évidence, les problèmes de Bancor sont suffisamment graves pour qu’il supprime l’une de ses fonctionnalités promises afin de se protéger. Cependant, contrairement à d’autres plates-formes. Bancor n’est pas allé jusqu’à limiter les retraits, il n’est donc probablement pas exposé à un risque immédiat d’insolvabilité.
Babel Finance, une société de crédit crypto à Hong Kong, a suspendu les retraits et les remboursements en raison des fluctuations du marché le 17 juin.
Babel n’a pas encore rouvert les retraits ni indiqué de date à laquelle cela pourrait être fait. Cependant, il a déclaré le 20 juin qu’il avait conclu un accord avec des contreparties sur le remboursement de la dette, ce qui implique qu’il pourrait rouvrir ses services dans un proche avenir.
Malheureusement, un certain nombre de dirigeants de l’entreprise quittent maintenant l’entreprise, suggérant que l’avenir de l’entreprise n’est pas prometteur.
Si le marché de la cryptographie continue de décliner, d’autres entreprises pourraient prendre des mesures tout aussi drastiques. Les suspensions de service sont maintenant devenues suffisamment courantes pour que d’autres entreprises puissent limiter leurs activités dans les semaines à venir.
Cependant, le marché s’est légèrement redressé. Après avoir atteint un creux de 17 760 dollars le 18 juin, Bitcoin est désormais évalué à 20 300 dollars au 28 juin. Si les prix se redressent ou restent stables, les entreprises qui ont suspendu leurs services pourraient se sentir à l’aise de les rouvrir.
Enfin, il est peu probable que les plus grands échanges cryptographiques tels que Binance et Coinbase suspendent complètement les services pendant une durée sérieuse, ce qui signifie que la plupart des investisseurs cryptographiques de détail auront probablement accès à tous leurs fonds. Les dernières semaines ont montré que les sociétés de prêt et les sociétés de capitaux sont les plus susceptibles de suspendre leurs services.
Avis de non-responsabilité : les informations contenues dans ce document sont fournies sans tenir compte de votre situation personnelle et ne doivent donc pas être interprétées comme des conseils financiers, des recommandations d’investissement ou une offre ou une sollicitation pour des transactions en crypto-monnaies.
