Bien qu'il ait plaidé coupable de graves violations de la loi AML, Paxful a reçu une amende réduite de 4 millions de dollars au lieu du chiffre de 112,5 millions de dollars convenu par les parties.
La plateforme d'échange d'actifs virtuels peer-to-peer Paxful a été condamnée à payer une amende pénale de 4 millions de dollars après avoir plaidé coupable de plusieurs infractions fédérales, selon un communiqué de presse officiel du ministère américain de la Justice.
Cette condamnation fait suite à l'aveu de Paxful selon lequel l'entreprise a conspiré pour promouvoir la prostitution illégale, violé la loi sur le secret bancaire et transmis sciemment des fonds provenant d'activités criminelles.
Flux cryptographiques illicites
La pénalité a été déterminée en fonction de la capacité de payer de l’entreprise. Les autorités fédérales ont déclaré que Paxful profitait de la facilitation des transactions pour les criminels tout en promouvant son manque de contrôles anti-blanchiment d'argent (AML) et en ne se conformant pas aux lois applicables sur le blanchiment d'argent, même s'il savait que les utilisateurs de sa plateforme étaient impliqués dans des crimes tels que la fraude, l'extorsion, la prostitution, le trafic sexuel commercial, les escroqueries amoureuses et la traite des êtres humains.
Des documents judiciaires ont révélé que Paxful exploitait une plate-forme de monnaie virtuelle en ligne et une entreprise de transfert d'argent où les utilisateurs échangeaient des crypto-monnaies contre de l'argent liquide, des cartes prépayées, des cartes-cadeaux et d'autres articles. Du 1er janvier 2017 au 2 septembre 2019, Paxful a facilité plus de 26,7 millions de transactions d'une valeur totale de près de 3 milliards de dollars et généré plus de 29,7 millions de dollars de revenus.
Les autorités ont déclaré que Paxful savait qu'une partie de ces transactions impliquait des fonds provenant d'infractions pénales, notamment des stratagèmes frauduleux et la prostitution illégale. L'entreprise a également délibérément transféré de la monnaie virtuelle pour le compte de Backpage, une plateforme de publicité en ligne qui a ensuite admis dans le cadre d'une procédure pénale qu'elle faisait de la publicité et profitait de la prostitution illégale, y compris des contenus impliquant des mineurs.
Selon le ministère de la Justice, les fondateurs de Paxful ont évoqué en interne « l'effet Backpage », qu'ils attribuent au développement de la plateforme. Entre décembre 2015 et décembre 2022, les relations de Paxful avec Backpage et un site Web similaire ont abouti au transfert de près de 17 millions de dollars de Bitcoin des portefeuilles Paxful vers ces sites. Grâce à cela, Paxful a réalisé au moins 2,7 millions de dollars de bénéfices.
L'accord de plaidoyer indique que de juillet 2015 à juin 2019, Paxful s'est présenté comme une plate-forme qui ne nécessitait pas d'informations de connaissance de votre client (KYC). Non seulement il permettait aux utilisateurs d'effectuer des transactions sans collecter suffisamment de données KYC, mais il fournissait également aux tiers des politiques AML qui n'étaient ni mises en œuvre ni appliquées, et ne parvenait pas à déposer de rapports d'activités suspectes malgré des indicateurs clairs de conduite criminelle.
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Paxful a plaidé coupable de complot en vue de violer la loi sur les voyages en promouvant la prostitution illégale par le biais du commerce interétatique, en conspirant pour exploiter une entreprise de transfert d'argent sans licence et en conspirant pour violer les exigences AML de la loi sur le secret bancaire.
Bien que les parties aient convenu que la sanction pénale appropriée était de 112,5 millions de dollars, le ministère a conclu que Paxful ne pouvait payer que 4 millions de dollars dans le cadre de la résolution.
Le plaidoyer de culpabilité de Paxful faisait partie d'une résolution coordonnée avec le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) et, en juillet 2024, le co-fondateur et ancien directeur technique de la société, Artur Schaback, a également plaidé coupable de violations liées à la LBC.
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