Nous devons accélérer le passage des services centralisés à des alternatives DeFi viables BlockBlog

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Il y a une raison pour laquelle les échanges centralisés ont dominé bien qu’ils soient contraires aux principes fondamentaux de la cryptographie.

L’éditorial d’opinion suivant a été rédigé par le PDG de Bitcoin.com, Dennis Jarvis.

La mauvaise gestion flagrante et la fraude pure et simple en 2022 par de nombreux échanges centralisés opaques ramènent les gens aux principes fondamentaux de la cryptographie, tels que la décentralisation, l’auto-garde, la transparence et la résistance à la censure. Les gens se tournent naturellement vers la DeFi (finance décentralisée). Malheureusement, une grande partie de DeFi n’est pas encore prête à agir comme un substitut approprié.

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Dans cet article, je parlerai de deux des défis les plus importants : comment rendre la DeFi plus accessible aux nouveaux utilisateurs et comment améliorer ses performances par rapport aux services centralisés.

Le problème d’intégration et sa solution

Le problème pour amener les nouveaux utilisateurs à adopter DeFi est en partie dû à l’expérience utilisateur (UX). Le responsable de l’expérience produit de Bitcoin.com, Alex Knight, a fait un excellent travail en décrivant les problèmes et les solutions des défis UX dans les applications Web3. Pour résumer : le modèle Web3 d’auto-conservation conduit généralement les développeurs à créer une expérience utilisateur fondamentalement différente de celle à laquelle les gens sont habitués dans le modèle Web2 de conservation – et cela crée d’énormes frictions.

Résoudre le problème UX est une combinaison de conception intelligente, d’éducation et d’incitations.

Sur le plan de la conception, le défi consiste à créer des produits aussi familiers et faciles à utiliser que les meilleurs analogues du Web2. Chez Bitcoin.com, notre application de portefeuille multichaîne auto-dépositaire offre depuis longtemps une expérience intuitive, mais uniquement pour des actions simples comme l’achat, la vente, l’envoi et la réception de crypto. Alors que nous intégrons des fonctionnalités DeFi plus complexes, y compris notre propre échange décentralisé Verse DEX, directement dans l’application, il est essentiel que l’expérience utilisateur reste aussi indiscernable que possible de web2 tout en utilisant exclusivement les rails web3.

Pourtant, même si web3 parvient à atteindre la parité avec web2 en termes de facilité d’utilisation, il reste le défi de convaincre les gens de faire le changement. C’est là que l’éducation et les incitations entrent en jeu. L’éducation fera deux choses : rétablir la confiance dans la cryptographie et préparer les utilisateurs à faire le pas. Les incitations fourniront le coup de pouce qui est souvent nécessaire pour essayer quelque chose de nouveau.

Heureusement, l’espace de crypto-monnaie est parfaitement adapté pour fournir la combinaison parfaite d’éducation et d’incitations. J’ai écrit sur la puissance des jetons de fidélité dans la cryptographie et sur l’importance de les utiliser correctement, et nous avons longuement réfléchi à la manière de les intégrer dans l’écosystème Bitcoin.com.

Maintenant que nous avons lancé notre propre jeton d’écosystème VERSE, nous sommes en mesure de commencer à expérimenter des moyens d’utiliser des incitations monétaires pour guider en toute sécurité les gens vers la finance décentralisée, où ils peuvent bénéficier de ses avantages par rapport au CeFi (finance centralisée). L’une des façons dont nous prévoyons de le faire est de récompenser les nouveaux arrivants avec des jetons VERSE pour avoir pris des mesures telles que la sauvegarde sécurisée de leur portefeuille.

Nous devons accélérer le passage des services centralisés à des alternatives DeFi viables

Ceci est soutenu par notre nouveau programme d’éducation CEX qui récompensera les personnes touchées par les insolvabilités centralisées des sociétés de cryptographie tout en encourageant l’adoption de la finance décentralisée et de l’auto-garde.

Nous devons accélérer le passage des services centralisés à des alternatives DeFi viables

Le problème d’exécution

Même si vous résolvez le problème de l’intégration de nouveaux utilisateurs, DeFi dans son itération actuelle échoue en termes de réactivité et de taille de marché. Si l’un de ces éléments fait défaut, les gens ne viendront pas ou abandonneront peu de temps après.

La réactivité DeFi s’est grippée sous ce qui serait considéré comme un trafic léger sur le Web2. La capacité en chaîne n’a pas été en mesure de gérer l’utilisation maximale de DeFi en 2021. Même avec la prolifération des alt-L1 et les débuts des L2 en direct, l’espace de bloc sur la chaîne était facilement submergé.

La taille du marché DEX résume le problème de capacité de DeFi. Je vais laisser crypto Twitter m’aider ici:

Nous devons accélérer le passage des services centralisés à des alternatives DeFi viables
*Twitter de @HighStakesCap*

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*Twitter de @AltcoinPsycho*

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*Tweet de @ByzGeneral*

Notez que ces commentaires ont été postés juste avant l’implosion de FTX. Il est possible que les opinions des auteurs des tweets aient changé depuis. Pourtant, leurs critiques sonnent juste : les produits DeFi actuels ne peuvent tout simplement pas remplacer les CEX en termes de liquidité, de volume et de correspondance des commandes.

C’est un problème pour l’industrie de la cryptographie lorsque bon nombre des plus grands commerçants, teneurs de marché et partisans de la cryptographie ne peuvent pas exécuter de transactions ou participer à la taille sur des plateformes décentralisées. Ils sont obligés de se rassembler sur des échanges centralisés risqués, ce qui crée un cycle de dépendance auto-renforcé vis-à-vis des CEX.

Dans le passé, les CEX semblaient être un palliatif convenu jusqu’à ce que la technologie cryptographique soit à un endroit où elle était capable de prendre le relais. Au fur et à mesure que la crypto attirait plus d’attention, j’ai l’impression que l’industrie dans son ensemble est devenue complaisante, distraite par la quantité d’argent qui afflue. Le sentiment était quelque chose comme: « Ces choses seront résolues à temps. »

Solution au problème d’exécution

Je crois que les outils technologiques cryptographiques de base sont tous là, ou presque. Un exemple d’un DEX qui peut rivaliser à un niveau acceptable avec un CEX est l’échange dYdX basé sur la couche 2. En s’appuyant sur des systèmes de preuve à connaissance nulle, dYdX peut exécuter des transactions à moindre coût et suffisamment rapidement pour se comparer à la réactivité des CEX. Actuellement, « le produit dYdX existant traite environ 10 transactions par seconde et 1 000 commandes/annulations par seconde, dans le but d’augmenter les ordres de grandeur ».

Maintenant, la seule chose qui lui manque, c’est une liquidité comparable. Étant donné qu’une bonne liquidité engendre une meilleure liquidité, une première étape constructive consiste à ce que dYdX utilise un carnet d’ordres et un moteur d’appariement, un moyen beaucoup plus efficace et rentable de créer des marchés. L’utilisation d’un carnet d’ordres devrait inciter les teneurs de marché à fournir la liquidité suffisante pour rendre les DEX comparables aux CEX.

De plus, la liquidité viendra maintenant qu’il est évident (encore !) que vous ne pouvez pas faire confiance à ces intermédiaires centralisés. Les grands acteurs de la cryptographie doivent faire un effort concerté pour passer des CEX aux protocoles DeFi. Bitcoin.com, pour sa part, est fier d’offrir des solutions DeFi étendues. Le portefeuille Bitcoin.com, avec plus de 35 millions de portefeuilles autodépositaires créés à ce jour, continue d’être un outil d’intégration important, permettant aux nouveaux arrivants d’interagir facilement et en toute sécurité avec la finance décentralisée.

L’avenir est DeFi

Ne soyez pas déçu par les lacunes que j’ai identifiées ici. La vérité est que toutes les lacunes de DeFi sont insignifiantes par rapport à ses forces. DeFi permet l’auto-garde de vos actifs, mais avec l’utilité sur laquelle nous nous appuyons des institutions financières centralisées ; par exemple, échanger des actifs, obtenir un rendement sur vos actifs ou utiliser vos actifs pour contracter des emprunts. Jusqu’à présent, ces activités financières ont toujours nécessité des intermédiaires de confiance. Les solutions aux problèmes de DeFi sont réalisables, ce qui contraste fortement avec les problèmes enracinés de la finance traditionnelle. En fin de compte, la réponse aux problèmes de la finance traditionnelle est DeFi.

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Que pensez-vous du potentiel de la finance décentralisée pour remplacer la finance centralisée ? Partagez vos pensées dans la section des commentaires ci-dessous.

Auteur invité

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