Points saillants
- Morpho a obtenu un financement de 175 millions de dollars pour faire évoluer son infrastructure de crédit basée sur la blockchain dans le monde entier.
- Paradigm, a16z crypto et Ribbit Capital ont été le fer de lance du cycle d'investissement.
- Deel a intégré Morpho pour offrir un rendement stable en pièces aux entrepreneurs internationaux.
- Zama a introduit les dépôts confidentiels USDC dans Morpho Vaults peu de temps après sa mise en ligne.
- Coinbase, BitGo, Juno, HashKey et Huma étendent la portée de l'écosystème de Morpho.
Morpho a finalisé une levée de fonds de 175 millions de dollars destinée à accélérer son infrastructure de crédit ouvert à mesure que la technologie blockchain pénètre plus profondément dans la finance traditionnelle. Le cycle a été mené par Paradigm, a16z crypto et Ribbit Capital. Cette injection de capital permet à Morpho de construire une couche de crédit complète au service des sociétés fintech, des acteurs institutionnels et des plateformes natives blockchain.
Morpho envisage une expansion sur des marchés de crédit plus larges
Le cycle de financement a attiré la participation d'Apollo Funds, Circle Ventures, VanEck, Ledger, Cathay Innovation et d'autres investisseurs stratégiques. Cet investissement arrive à une période où les institutions financières explorent activement l’infrastructure blockchain. Il est important de noter que de nombreuses organisations sont passées des projets pilotes expérimentaux à la mise en œuvre d'applications réelles.
Morpho a développé une infrastructure de prêt qui facilite les connexions entre les fournisseurs de capitaux et les emprunteurs via des mécanismes de marché ouverts. Bien que la plateforme dessert actuellement les marchés de prêts crypto-natifs, son ambition ultime s’étend aux systèmes de crédit mondiaux. Par conséquent, la technologie vise à éliminer les inefficacités tout au long des prêts, de la génération de rendement et du déploiement des capitaux.
Coinbase, Robinhood et Kraken ont déjà intégré l'infrastructure Morpho pour proposer des offres financières axées sur les crypto-monnaies. Ces implémentations démontrent comment les plateformes destinées aux consommateurs peuvent intégrer des capacités de crédit et de rendement directement dans leurs applications existantes. Les utilisateurs bénéficient de l’accès aux instruments financiers basés sur la blockchain sans s’éloigner des plateformes familières.
Deel lance un rendement stable en monnaie pour la main-d'œuvre mondiale
Deel s'est associé au réseau Morpho pour fournir des récompenses basées sur des pièces stables sur les soldes des comptes des entrepreneurs. Le déploiement initial commence en Argentine, Deel visant ensuite une expansion mondiale. Ce produit permet aux utilisateurs de gagner des retours libellés en dollars au sein de la même application qu'ils utilisent pour recevoir les paiements de leur travail.
Cette collaboration illustre comment les plateformes de gestion des effectifs et de paie peuvent se transformer en prestataires de services financiers complets. Les entrepreneurs ont la possibilité de recevoir une compensation, de maintenir des soldes et de générer des rendements sans adopter de nouveaux systèmes. Ainsi, Morpho obtient un autre canal de distribution via une plateforme fintech de premier plan orientée entreprise.
Cette approche représente également une transformation plus large dans l’ensemble du secteur des technologies financières. Les applications avec des bases d'utilisateurs établies intègrent désormais des fonctionnalités intégrées de génération de rendement, de facilités de crédit et de stablecoin. Dans ce cadre, Morpho fonctionne comme une infrastructure sous-jacente tandis que les marques fintech contrôlent les relations clients et l'expérience utilisateur.
Les institutions financières progressent vers des offres de crédit basées sur la blockchain
Morpho a renforcé son engagement institutionnel à travers le Vault Summit NYC, co-organisé avec S&P Global à la Bourse de New York. La conférence a mis l'accent sur la gestion d'actifs basée sur la blockchain et les produits financiers d'entreprise. Il a également révélé un intérêt accru de la part des institutions évaluant l’infrastructure blockchain pour les applications sur le marché du crédit.
Les participants institutionnels ont besoin de capacités renforcées en matière de confidentialité avant que l’adoption généralisée puisse s’accélérer. Zama a répondu à cette demande en introduisant des jetons confidentiels dans Morpho Vaults. Cette solution permet aux utilisateurs de générer du rendement tout en protégeant les informations du portefeuille, la taille des positions et les stratégies d'investissement.
En seulement quatre jours, les utilisateurs ont contribué plus de 10 millions de dollars en Confidential USDC via des coffres-forts connectés à Zama. Le produit DeFi à haut rendement de Coinbase a dépassé 100 millions de dollars en dépôts totaux. Morpho prévoit une nouvelle expansion grâce à des partenariats avec BitGo, Juno by Bitso, HashKey, Huma Finance et des initiatives politiques avec le Crypto Council.