Si elles sont formellement adoptées, ces règles uniformes renforceront la coopération entre les États membres de l’UE dans la lutte contre la criminalité financière.
L’Union européenne (UE) a progressé vers l’imposition de règles de diligence raisonnable plus strictes pour les sociétés de cryptomonnaie dans le cadre de son cadre réglementaire anti-blanchiment d’argent. Ces réglementations visent à lutter contre le blanchiment d’argent et à établir des règles standardisées dans tous les États membres.
En vertu de l’accord provisoire, les sociétés de crypto-monnaie seront tenues de faire preuve de diligence raisonnable auprès de leurs clients pour les transactions de 1 000 € ou plus. Cela signifie que l’identité des utilisateurs devra être vérifiée pour les transferts cryptographiques plus importants. L’objectif est d’améliorer la transparence et la responsabilité au sein de l’espace des crypto-monnaies.
Commentant le règlement préliminaire, Vincent Van Peteghem, ministre belge des Finances, a déclaré :
« Cet accord fait partie intégrante du nouveau système européen de lutte contre le blanchiment d’argent. Il améliorera la manière dont les systèmes nationaux de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme sont organisés et fonctionnent ensemble. Cela garantira que les fraudeurs, le crime organisé et les terroristes n’auront plus aucune possibilité de légitimer leurs profits par le biais du système financier.
De plus, les nouvelles règles abordent les risques associés aux portefeuilles auto-hébergés, dans lesquels les utilisateurs contrôlent leurs clés privées. Cela suggère que les bourses proposant des portefeuilles auto-hébergés peuvent être confrontées à des exigences de conformité supplémentaires.
L’accent mis par l’UE sur la réglementation des crypto-monnaies suit les règles antérieures mises en œuvre par le biais du règlement sur les marchés d’actifs cryptographiques. Ces réglementations imposaient des contrôles anti-blanchiment d’argent sur les transferts cryptographiques. Le dernier accord démontre une fois de plus l’engagement de l’UE à surveiller et à réglementer les activités de cryptomonnaie afin de garantir le respect des normes anti-blanchiment d’argent. Si elles sont formellement adoptées, ces règles uniformes renforceront la coopération entre les États membres de l’UE dans la lutte contre la criminalité financière.
Il est important de noter que le règlement est toujours en attente d’approbation finale. Cependant, cette évolution met en évidence les efforts croissants de l’UE pour superviser les activités de cryptomonnaie et appliquer des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent. En mettant en œuvre des règles de diligence raisonnable plus strictes, le syndicat vise à garantir un environnement plus sûr et transparent pour les transactions de crypto-monnaie au sein de sa juridiction.
Les événements récents soulignent la nécessité de réglementations plus strictes
Le secteur des cryptomonnaies a du mal à lutter efficacement contre les activités financières illégales telles que le blanchiment d’argent et la fraude. Les criminels ont profité de la possibilité de transférer des fonds sans révéler leur véritable identité, en utilisant des actifs virtuels pour commettre des crimes. Cela a suscité des inquiétudes parmi les autorités mondiales, qui prennent désormais des mesures réglementaires globales pour empêcher que les canaux de financement illégaux dans le monde des cryptomonnaies ne s’enracinent profondément.
Récemment, Binance et son fondateur Changpeng Zhao ont conclu un accord important de 4,3 milliards de dollars avec les agences fédérales américaines. Le règlement est le résultat du fait que Binance fonctionnait avec des systèmes inadéquats pour prévenir le blanchiment d’argent. Un autre incident notable a impliqué FTX et son fondateur Sam Bankman-Fried qui ont mal géré les dépôts des utilisateurs en accordant des prêts non autorisés pour soutenir sa société commerciale, Alameda Research. Cela a créé un conflit d’intérêts que Bankman-Fried a omis de divulguer. Bankman-Fried a été reconnu coupable de toutes les accusations de fraude, de complot et de blanchiment d’argent portées contre lui.
Ces cas et bien d’autres soulignent la nécessité d’une réglementation et d’une surveillance plus strictes dans le secteur des cryptomonnaies, et c’est pourquoi il n’est pas surprenant que les autorités prennent des mesures pour les freiner.
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