L'Irlande déploie une stratégie de lutte contre le blanchiment d'argent ciblant la cryptographie

Alignement avec l’évaluation des risques et les objectifs stratégiques

L'Irlande a dévoilé sa première stratégie nationale de lutte contre le blanchiment d'argent le 13 août, introduisant de nouvelles règles pour les crypto-actifs et les transferts de cryptomonnaies afin d'empêcher les criminels de déplacer des fonds illicites de manière anonyme.

Lancée par le vice-Premier ministre irlandais et ministre des Finances Simon Harris, la stratégie sous-tend le renforcement le plus significatif du cadre irlandais en matière de criminalité financière depuis des années. Il vise à proposer une approche pangouvernementale pour empêcher les criminels, les fraudeurs et les financiers du terrorisme d'exploiter le système financier de l'État.

« Les organisations criminelles deviennent de plus en plus sophistiquées », a déclaré Harris dans un communiqué. « Ils exploitent les nouvelles technologies, les crypto-actifs et les réseaux financiers internationaux complexes pour dissimuler les profits criminels. Le gouvernement doit continuer à garder une longueur d'avance sur ces menaces. »

L’élaboration de la stratégie fait suite à l’évaluation nationale des risques de 2026 récemment publiée en matière de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération, ainsi qu’au plan de mise en œuvre des actions prioritaires qui lui est associé. Construite autour de cinq priorités stratégiques – renforcer la coordination nationale, mieux comprendre les risques, mettre en place un cadre réglementaire plus solide, renforcer les capacités et renforcer la coopération internationale – l’initiative définit plusieurs réformes clés.

Il s'agit notamment de renforcer les règles anti-blanchiment d'argent pour les crypto-actifs et les transferts numériques afin de rendre plus difficile le mouvement anonyme de fonds, ainsi que de garantir la mise en œuvre par l'Irlande du nouveau paquet législatif anti-blanchiment d'argent de l'Union européenne.

Il vise également à accroître la transparence concernant la propriété des entreprises et à introduire de nouvelles exigences de divulgation pour les sociétés en commandite et les sociétés à haut risque afin d'empêcher les criminels de se cacher derrière des structures d'entreprise complexes. Le gouvernement souhaite également moderniser les capacités de renseignement financier et renforcer la capacité de l'État à détecter la fraude informatique, le contournement des sanctions et les menaces émergentes de criminalité financière.

Renforcer le partage de renseignements entre les ministères et la surveillance des institutions financières, et améliorer la surveillance des secteurs vulnérables, notamment les jeux de hasard.

Selon un communiqué, la stratégie vise également à soutenir les préparatifs de l'Irlande pour sa prochaine évaluation mutuelle par le Groupe d'action financière (GAFI).

« Le lancement d'aujourd'hui envoie un message clair : l'Irlande ne sera pas un endroit sûr pour blanchir les produits du crime », a déclaré Harris. « Nous continuerons à poursuivre les criminels organisés, à protéger notre système financier et à sauvegarder la réputation de l'Irlande comme l'un des endroits les plus sûrs et les plus fiables d'Europe où vivre, travailler et faire des affaires. »

Les responsables du ministère ont confirmé que la mise en œuvre de la stratégie est déjà en cours grâce à la coopération entre les ministères gouvernementaux, les forces de l'ordre, les régulateurs et le secteur privé.