L’Autorité bancaire européenne (ABE) a étendu ses lignes directrices sur les facteurs de risque de blanchiment d’argent (ML) et de financement du terrorisme (FT) aux prestataires de services sur crypto-actifs (CASP). Cette décision vise à aider le secteur naissant de la cryptographie à lutter contre les risques de financement illicite et constitue la prochaine étape après l’introduction d’une législation sur la cryptomonnaie en mai de l’année dernière.
Les nouvelles lignes directrices énumèrent les facteurs de risque et les mesures d’atténuation que les CASP devraient prendre en compte lors de l’élaboration de lutte contre le blanchiment d’argent (AML
Lutte contre le blanchiment d’argent (AML)
La lutte contre le blanchiment d’argent (AML) est un terme qui décrit les lois, processus et réglementations destinés à empêcher que des fonds obtenus illégalement ne soient déguisés en revenus gagnés par des moyens légitimes. L’objectif fondamental des lois LAB est d’aider à protéger, détecter et signaler les activités suspectes, y compris les infractions sous-jacentes au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme, telles que la fraude en valeurs mobilières et la manipulation de marché. La plupart des bourses disposent de mesures LAB qui incluent la vérification de l’identité.
La lutte contre le blanchiment d’argent (AML) est un terme qui décrit les lois, processus et réglementations destinés à empêcher que des fonds obtenus illégalement ne soient déguisés en revenus gagnés par des moyens légitimes. L’objectif fondamental des lois LAB est d’aider à protéger, détecter et signaler les activités suspectes, y compris les infractions sous-jacentes au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme, telles que la fraude en valeurs mobilières et la manipulation de marché. La plupart des bourses disposent de mesures LAB qui incluent la vérification de l’identité.
Lire ce terme) et les politiques de lutte contre le financement du terrorisme (FTC). Il s’agit notamment de l’évaluation des risques liés aux clients, aux produits, aux transactions et aux juridictions.
« Les CASP peuvent être utilisés à des fins de criminalité financière, notamment de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme », a commenté l’autorité. « Les risques que cela se produise peuvent être accrus, par exemple en raison de la rapidité des transferts de crypto-actifs ou parce que certains produits contiennent des fonctionnalités qui cachent l’identité de l’utilisateur. »
Les lignes directrices expliquent comment les CASP peuvent ajuster les contrôles tels que la surveillance des transactions, l’analyse de la blockchain et une diligence raisonnable renforcée. Ils couvrent également la gestion des risques liés aux portefeuilles auto-hébergés.
Les conseils destinés aux banques mettent en évidence les dangers de traiter avec des sociétés de cryptographie non réglementées. Ce risque s’intensifie là où les institutions financières traditionnelles ont des clients actifs dans les crypto-actifs.
Se conformer à une réglementation plus stricte
Cette décision intervient alors que l’UE intègre les CASP dans son périmètre réglementaire LBC/FT. Les lois récemment approuvées, telles que les marchés d’actifs cryptographiques (MiCA), exigent que les sociétés de cryptographie respectent les règles strictes de lutte contre le blanchiment d’argent et le CTF. Cependant, l’Autorité européenne des marchés financiers a averti hier (mardi) que MiCA n’était « pas une sphère de sécurité » et que les actifs cryptographiques restaient toujours « très volatils et spéculatifs ».
Les marchés dans la réglementation des crypto-actifs 🙊 Pourquoi devriez-vous #BeCryptoAware? Quel est le rôle de l’ESMA ?
Les consommateurs sont confrontés à des risques lorsqu’ils investissent dans #CryptoActifs ou consommer des services de cryptographie.#Mica n’est pas un refuge. Les actifs cryptographiques restent très volatils et spéculatifs.https://t.co/CYVPFJgIZx pic.twitter.com/vWGKR3vaQV
— ESMA – Régulateur européen des marchés de valeurs mobilières 🇪🇺 (@ESMAComms) 16 janvier 2024
Les régulateurs nationaux doivent confirmer s’ils respectent les nouvelles lignes directrices liées à MiCA dans les deux mois suivant la publication des traductions, probablement d’ici la fin 2024. Les mesures elles-mêmes entreront en vigueur le 30 décembre 2024.
L’ABE a déclaré que l’extension de ses lignes directrices sur les facteurs de risque représentait « un pas en avant important dans la lutte de l’UE contre la criminalité financière » dans le domaine des crypto-actifs. La croissance du secteur a suscité des inquiétudes chez les décideurs politiques du monde entier quant à son utilisation illicite.
La régulation de crypto-monnaies
Crypto-monnaies
En utilisant la cryptographie, les monnaies virtuelles, connues sous le nom de crypto-monnaies, sont des monnaies numériques presque infalsifiables qui reposent sur la technologie blockchain. Composée de réseaux décentralisés, la technologie blockchain n’est pas supervisée par une autorité centrale. Par conséquent, les crypto-monnaies fonctionnent de manière décentralisée, ce qui les rend théoriquement à l’abri de l’ingérence du gouvernement. Le terme crypto-monnaie dérive de l’origine des techniques de cryptage utilisées pour sécuriser le réseau.
En utilisant la cryptographie, les monnaies virtuelles, connues sous le nom de crypto-monnaies, sont des monnaies numériques presque infalsifiables qui reposent sur la technologie blockchain. Composée de réseaux décentralisés, la technologie blockchain n’est pas supervisée par une autorité centrale. Par conséquent, les crypto-monnaies fonctionnent de manière décentralisée, ce qui les rend théoriquement à l’abri de l’ingérence du gouvernement. Le terme crypto-monnaie dérive de l’origine des techniques de cryptage utilisées pour sécuriser le réseau.
Lire ce terme a été annoncée il y a quelques jours par la Pologne. L’autorité locale de surveillance financière devrait commencer à contrôler ce marché fin 2024.
L’Autorité bancaire européenne (ABE) a étendu ses lignes directrices sur les facteurs de risque de blanchiment d’argent (ML) et de financement du terrorisme (FT) aux prestataires de services sur crypto-actifs (CASP). Cette décision vise à aider le secteur naissant de la cryptographie à lutter contre les risques de financement illicite et constitue la prochaine étape après l’introduction d’une législation sur la cryptomonnaie en mai de l’année dernière.
Les nouvelles lignes directrices énumèrent les facteurs de risque et les mesures d’atténuation que les CASP devraient prendre en compte lors de l’élaboration de lutte contre le blanchiment d’argent (AML
Lutte contre le blanchiment d’argent (AML)
La lutte contre le blanchiment d’argent (AML) est un terme qui décrit les lois, processus et réglementations destinés à empêcher que des fonds obtenus illégalement ne soient déguisés en revenus gagnés par des moyens légitimes. L’objectif fondamental des lois LAB est d’aider à protéger, détecter et signaler les activités suspectes, y compris les infractions sous-jacentes au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme, telles que la fraude en valeurs mobilières et la manipulation de marché. La plupart des bourses disposent de mesures LAB qui incluent la vérification de l’identité.
La lutte contre le blanchiment d’argent (AML) est un terme qui décrit les lois, processus et réglementations destinés à empêcher que des fonds obtenus illégalement ne soient déguisés en revenus gagnés par des moyens légitimes. L’objectif fondamental des lois LAB est d’aider à protéger, détecter et signaler les activités suspectes, y compris les infractions sous-jacentes au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme, telles que la fraude en valeurs mobilières et la manipulation de marché. La plupart des bourses disposent de mesures LAB qui incluent la vérification de l’identité.
Lire ce terme) et les politiques de lutte contre le financement du terrorisme (FTC). Il s’agit notamment de l’évaluation des risques liés aux clients, aux produits, aux transactions et aux juridictions.
« Les CASP peuvent être utilisés à des fins de criminalité financière, notamment de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme », a commenté l’autorité. « Les risques que cela se produise peuvent être accrus, par exemple en raison de la rapidité des transferts de crypto-actifs ou parce que certains produits contiennent des fonctionnalités qui cachent l’identité de l’utilisateur. »
Les lignes directrices expliquent comment les CASP peuvent ajuster les contrôles tels que la surveillance des transactions, l’analyse de la blockchain et une diligence raisonnable renforcée. Ils couvrent également la gestion des risques liés aux portefeuilles auto-hébergés.
Les conseils destinés aux banques mettent en évidence les dangers de traiter avec des sociétés de cryptographie non réglementées. Ce risque s’intensifie là où les institutions financières traditionnelles ont des clients actifs dans les crypto-actifs.
Se conformer à une réglementation plus stricte
Cette décision intervient alors que l’UE intègre les CASP dans son périmètre réglementaire LBC/FT. Les lois récemment approuvées, telles que les marchés d’actifs cryptographiques (MiCA), exigent que les sociétés de cryptographie respectent les règles strictes de lutte contre le blanchiment d’argent et le CTF. Cependant, l’Autorité européenne des marchés financiers a averti hier (mardi) que MiCA n’était « pas une sphère de sécurité » et que les actifs cryptographiques restaient toujours « très volatils et spéculatifs ».
Les marchés dans la réglementation des crypto-actifs 🙊 Pourquoi devriez-vous #BeCryptoAware? Quel est le rôle de l’ESMA ?
Les consommateurs sont confrontés à des risques lorsqu’ils investissent dans #CryptoActifs ou consommer des services de cryptographie.#Mica n’est pas un refuge. Les actifs cryptographiques restent très volatils et spéculatifs.https://t.co/CYVPFJgIZx pic.twitter.com/vWGKR3vaQV
— ESMA – Régulateur européen des marchés de valeurs mobilières 🇪🇺 (@ESMAComms) 16 janvier 2024
Les régulateurs nationaux doivent confirmer s’ils respectent les nouvelles lignes directrices liées à MiCA dans les deux mois suivant la publication des traductions, probablement d’ici la fin 2024. Les mesures elles-mêmes entreront en vigueur le 30 décembre 2024.
L’ABE a déclaré que l’extension de ses lignes directrices sur les facteurs de risque représentait « un pas en avant important dans la lutte de l’UE contre la criminalité financière » dans le domaine des crypto-actifs. La croissance du secteur a suscité des inquiétudes chez les décideurs politiques du monde entier quant à son utilisation illicite.
La régulation de crypto-monnaies
Crypto-monnaies
En utilisant la cryptographie, les monnaies virtuelles, connues sous le nom de crypto-monnaies, sont des monnaies numériques presque infalsifiables qui reposent sur la technologie blockchain. Composée de réseaux décentralisés, la technologie blockchain n’est pas supervisée par une autorité centrale. Par conséquent, les crypto-monnaies fonctionnent de manière décentralisée, ce qui les rend théoriquement à l’abri de l’ingérence du gouvernement. Le terme crypto-monnaie dérive de l’origine des techniques de cryptage utilisées pour sécuriser le réseau.
En utilisant la cryptographie, les monnaies virtuelles, connues sous le nom de crypto-monnaies, sont des monnaies numériques presque infalsifiables qui reposent sur la technologie blockchain. Composée de réseaux décentralisés, la technologie blockchain n’est pas supervisée par une autorité centrale. Par conséquent, les crypto-monnaies fonctionnent de manière décentralisée, ce qui les rend théoriquement à l’abri de l’ingérence du gouvernement. Le terme crypto-monnaie dérive de l’origine des techniques de cryptage utilisées pour sécuriser le réseau.
Lire ce terme a été annoncée il y a quelques jours par la Pologne. L’autorité locale de surveillance financière devrait commencer à contrôler ce marché fin 2024.