Alors que l’année touche à sa fin et que la capitalisation boursière de la cryptographie approche la barre des 2 000 milliards de dollars, les passionnés de cryptographie ont de nombreuses raisons d’être heureux. Des étapes d’adoption massive aux investissements institutionnels majeurs en passant par les innovations révolutionnaires, 2023 a été marquée par une croissance et des progrès considérables dans l’ensemble de l’écosystème.
Cependant, 2023 n’a pas été sans son lot de scandales industriels très médiatisés. Parmi ceux-ci, trois impliquaient des personnalités clés de l’industrie qui étaient considérées par beaucoup comme les leaders de la révolution des cryptomonnaies. Sam Bankman Fried de FTX, Changpeng « CZ » Zhao de Binance et Alex Mashinsky de Celsius ont tous été reconnus coupables de violation de la loi ou de la réglementation financière cette année.
Bien que les conséquences pour chacun d’eux diffèrent à l’heure actuelle, les effets de leur chute étaient tous les mêmes pour l’espace crypto. Alors que la répression réglementaire devrait se poursuivre l’année prochaine, ces événements offrent un aperçu unique de ce que cela pourrait signifier pour l’industrie dans son ensemble.
Changpeng « CZ » Zhao
En tant que PDG de la plus grande bourse de crypto-monnaie au monde, CZ était l’une des voix les plus influentes dans le monde de la crypto-monnaie. Cependant, sa réputation a commencé à souffrir grâce à sa gestion de l’effondrement de FTX et à son rôle dans la précipitation de sa faillite.
Après avoir échoué à sauver FTX, CZ a exprimé sa conviction que la chute de la bourse ouvrirait la voie en permettant à l’industrie de « devenir en meilleure santé ». Un an plus tard, Jesse Powell, cofondateur de Kraken, a exprimé le même sentiment lorsque CZ a été condamné à une amende de 150 millions de dollars et contraint de démissionner de son poste de PDG de la bourse.
La répression de la bourse a également vu Binance payer 2,7 milliards de dollars d’amende à la Commodity Futures Trading Commission après qu’un règlement ait été approuvé par un tribunal de district américain au début du mois. L’affaire a été portée contre la bourse et son fondateur en raison de leur non-respect des lois fédérales anti-blanchiment d’argent et de sanctions.
Sam Bankman-Fried
Autrefois considéré comme le « prodige » de la cryptographie, le fondateur de FTX, Sam Bankman-Fried, a vu son empire de 24 milliards de dollars s’effondrer en quelques jours à la suite d’une « erreur de calcul » de 8 milliards de dollars qui a été considérée comme une fraude par le ministère américain de la Justice. L’accusation portée contre Bankman-Fried était fondée sur ses pratiques commerciales contraires à l’éthique, notamment le transfert de fonds de clients vers sa société commerciale, Alameda Research.
La plupart des mesures prises par Bankman-Fried visaient à couvrir de mauvais investissements et à gonfler les rapports financiers des deux sociétés. Une fois la fraude découverte, l’ancien titan de la crypto s’est vu arrêté et expulsé vers les États-Unis, où il a échoué aux poursuites et a vu ses anciens dirigeants se retourner contre lui.
Bankman-Fried a été reconnu coupable en novembre après avoir été reconnu coupable de 7 chefs d’accusation de fraude et de complot, ce qui pourrait se traduire par 110 ans de prison. Avec des procureurs ayant déclaré l’échange frauduleux « dès le départ », des soupçons découlant de transferts irréguliers et une réputation ternie, l’avenir de FTX est presque certain.
Alex Machinsky
Les cas du PDG de Celsius Network, Alex Mashinsky, et de Bankman-Fried sont assez similaires, tous deux ayant cultivé une personnalité de sauveur de la cryptographie. Malheureusement pour lui, la réalité s’est produite après qu’il ait fait de Celsius l’une des plateformes de cryptographie les plus populaires du secteur.
La popularité de Celsius était le résultat de ses rendements incroyablement élevés sur les dépôts, qui ont entraîné le gel de tous les retraits en 2022 lorsque les liquidités se sont évaporées. Les problèmes de liquidité rencontrés par la plateforme de Mashinsky étaient le résultat du crash de LUNA et allaient finalement contraindre Celsius à déposer le bilan.
Selon les procureurs, Mashinsky aurait également utilisé l’argent des investisseurs pour des prêts personnels et des salaires extrêmement élevés avant de licencier brusquement des employés. Malgré cela, Mashinsky a assuré à ses clients que l’avenir de la plateforme était brillant et plus fort que jamais. Celsius a obtenu l’approbation d’une restructuration et d’un plan de remboursement des clients en novembre de cette année, cinq mois après l’arrestation de Mashinksy.
