L’Autorité bancaire européenne (ABE) a récemment publié des directives complètes à l’intention des sociétés de cryptographie afin de garantir le respect des exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (FT).
Selon le chien de garde communiqué de pressecette décision représente une étape importante dans les efforts continus de l’Union européenne pour lutter contre la criminalité financière au sein de ce secteur naissant. Les lignes directrices, qui étendent les lignes directrices AML existantes de l’ABE aux fournisseurs de services sur crypto-actifs (CASP), mettent en évidence les facteurs de risque cruciaux de BC/FT et les mesures d’atténuation que les CASP doivent prendre en compte.
Lignes directrices pour les entreprises de cryptographie sur l’évaluation des risques
Les lignes directrices de l’ABE, s’appuyant sur celles de juillet 2021 paquet législatif par la Commission européenne, visent à réformer le cadre juridique et institutionnel de l’UE en matière de LBC et de lutte contre le financement du terrorisme (LAB/CFT).
L’article 38 du règlement de l’organisme de surveillance oblige l’ABE à publier des lignes directrices sur les variables de risque et les facteurs que les CASP devraient prendre en compte lors de l’établissement de relations commerciales ou de la réalisation de transactions sur des actifs numériques.
Les modifications apportées par l’ABE aux lignes directrices sur le devoir de diligence envers la clientèle (CDD) soulignent la nécessité pour les CASP d’évaluer Risques de BC/FT associés aux activités liées à la cryptographie de leurs clients. De plus, des systèmes de surveillance des transactions adaptés et des outils d’analyse avancés peuvent être justifiés pour les CASP dans certaines circonstances, compte tenu du niveau de risques de BC/FT impliqués.
Les lignes directrices mises à jour mettent également l’accent sur la fourniture au personnel d’une formation appropriée pour interpréter les résultats du système de suivi, en particulier lorsqu’ils sont avancés. outils d’analyse sont utilisés.
Concernant les relations de correspondants, l’EBA propose des conseils sur l’identification des risques associés aux répondants et précise le type de mesures de vigilance que les entreprises doivent appliquer lorsqu’elles s’engagent avec des CASP.
L’ABE met en garde les banques de détail
Selon le communiqué de presse, les modifications apportées aux directives sectorielles destinées aux banques de détail reconnaissent l’engagement croissant des établissements de crédit auprès des fournisseurs de crypto-actifs.
Les banques sont informé être conscient des risques accrus lors de l’établissement de relations commerciales avec des « fournisseurs de services de crypto-actifs non réglementés ».
Dans l’ensemble, les dernières lignes directrices de l’EBA représentent une évolution significative dans le paysage réglementaire du secteur de la cryptographie. En étendant les exigences LAB/CFT aux sociétés de cryptographie, l’ABE vise à améliorer l’efficacité des mesures LAB/CFT et à promouvoir l’intégrité financière au sein de l’Union européenne.
Les sociétés d’actifs numériques opérant dans l’UE doivent évaluer soigneusement les facteurs de risque de BC/FT décrits dans les lignes directrices et garantir le respect des directives de l’ABE. Ces mesures contribueront à un écosystème cryptographique plus sûr et plus transparent.
La capitalisation boursière totale des cryptomonnaies a connu une baisse significative de plus de 200 millions de dollars depuis l’approbation des fonds négociés en bourse Bitcoin le mercredi 10 janvier. À cette époque, le marché avait atteint un cap notable de 1 800 milliards de dollars. Cependant, à l’heure actuelle, la capitalisation boursière a chuté et s’élève actuellement à 1 640 milliards de dollars.
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