Les sociétés de cryptographie ont été confrontées à des mesures réglementaires importantes, payant collectivement près de 6 milliards de dollars d’amendes, principalement en raison de violations de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de lacunes dans les contrôles des clients l’année dernière.
Il s’agit d’une évolution importante, car pour la première fois, les groupes de cryptographie et de technologie financière ont été condamnés à des amendes plus élevées pour des contrôles inadéquats que l’ensemble du système financier traditionnel.
Augmentation des amendes liées à la cryptographie
Les amendes totales de 5,8 milliards de dollars en 2023, dont une amende substantielle de 4,3 milliards de dollars contre l’échange cryptographique Binance, ont été qualifiées d’avertissement par les procureurs américains. Le montant a largement dépassé les 835 millions de dollars payés par les groupes de services financiers traditionnels, marquant le niveau le plus bas depuis une décennie.
Dennis Kelleher, PDG de Better Markets, basé à Washington et partisan d’une réglementation plus stricte, a déclaré que ces chiffres reflètent davantage les problèmes des nouveaux secteurs financiers que l’amélioration des banques traditionnelles.
Il a souligné que la fraude et la criminalité généralisées dans l’importante industrie de la cryptographie ont incité les régulateurs et les procureurs à allouer des ressources pour réduire ce comportement et empêcher son escalade.
Les données compilées par le fournisseur de logiciels de conformité Fenergo ont révélé que les amendes pour blanchiment d’argent et autres infractions liées à la criminalité financière ont augmenté de plus de 30 % pour atteindre 6,6 milliards de dollars. Toutefois, il reste inférieur au sommet de 11,3 milliards de dollars atteint en 2015.
L’année dernière, les amendes infligées aux fournisseurs de crypto et de paiement ont sensiblement augmenté. Les sociétés de cryptographie ont été condamnées à 11 amendes, soit une augmentation significative par rapport à la moyenne de moins de deux par an au cours des cinq années précédentes.
David Lewis, ancien chef du Groupe d’action financière et actuel chef de la lutte contre le blanchiment d’argent de Kroll, fait part de ses inquiétudes concernant la surveillance des sociétés de cryptographie dans diverses juridictions. Il met l’accent sur les risques croissants et plaide en faveur de normes mondiales pour lutter contre l’exploitation criminelle des lacunes réglementaires.
Les amendes cryptographiques pourraient encore augmenter
Andrew Barber, associé chez Pinsent Masons, prévoit que les amendes contre les groupes de cryptographie et de paiement pourraient encore augmenter dans les années à venir à mesure que les gouvernements mettront en œuvre de nouveaux régimes réglementaires.
Les entreprises qui fonctionnaient auparavant sans surveillance réglementaire significative auront probablement besoin de temps pour s’adapter, et la surveillance de leurs contrôles anti-blanchiment d’argent (AML) devrait s’intensifier.
Charles Kerrigan, spécialiste de la cryptographie et associé du cabinet d’avocats CMS, estime que les amendes pourraient diminuer dans les années à venir car l’industrie de la cryptographie est désormais plus étroitement contrôlée par rapport à ses débuts.
Kerrigan souligne également que la capitalisation boursière mondiale de la cryptographie est de 1 800 milliards de dollars, soit nettement inférieure aux centaines de milliards d’actifs du système financier traditionnel. Malgré cela, il reconnaît que des amendes peuvent encore être imposées, car les régulateurs visent à faire valoir leur point de vue sur la cryptographie.
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