- Les procureurs fédéraux enquêtent actuellement sur la société de traitement des paiements Block pour non-conformité.
- L'enquête se concentre sur l'incapacité de Block à collecter les données des utilisateurs, ce qui permet désormais aux entités des pays sanctionnés de traiter leurs transactions à l'aide du produit de Block.
Les procureurs fédéraux enquêtent actuellement sur la société de traitement des paiements Block pour non-respect de telles transactions d'esquive de groupes terroristes et d'entités sanctionnées, qui ont été dissimulées via cette application de messagerie. L'enquête, menée par le bureau du procureur américain du district sud de New York, se concentre sur le fait que Block doit traiter avec ses départements Square et Cash App, selon un rapport par NBC News.
Selon le lanceur d'alerte, les problèmes de conformité durent depuis des années et de nombreux pays non inscrits sur la liste noire effectuent de telles transactions en utilisant différentes méthodes de paiement, telles que les crypto-monnaies (par exemple, BTC). Le lanceur d'alerte a souligné un problème grave, à savoir que la direction générale de l'entreprise a mal supervisé la section conformité de l'entreprise.
Les documents, qui contiendraient environ 100 pages, font état de transactions traitées par Square et Cash App, y compris celles concernant des pays sanctionnés comme l'Iran, la Russie, Cuba, le Venezuela, etc.
Défauts de conformité et allégations
L'enquête se concentre sur le manque de Block dans la collecte de données sur les utilisateurs, ce qui permet désormais aux entités des pays sanctionnés de traiter leurs transactions à l'aide du produit de Block. En outre, il est allégué que la société n'a pas signalé les transferts d'argent suspects aux autorités fédérales et n'a pas modifié les problèmes de conformité une fois le problème porté à leur attention.
Un ancien avocat de la Securities and Exchange Commission (SEC), Edward Siedle, tout en représentant le lanceur d'alerte, a estimé que les violations étaient connues des principaux patrons et membres du conseil d'administration de Block. Les lanceurs d'alerte ont déjà souligné dans les rapports de février que l'utilisation de Cash App était exploitée à la fois par les parties qui évitent les sanctions et par les autorités. Fraternité criminelle généraleprétendument en raison de la faiblesse des procédures de vérification de l'identité des clients.
Ces allégations et des préoccupations similaires provenant de différentes sources indiquent un ensemble de problèmes conformes aux politiques internes de Block. Aussi, selon un rapport de Recherche Hindenburg en mars 2023Block a éludé les réglementations et avait une politique de mauvaise conformité.
Examen réglementaire et conséquences
Block est confronté à d'autres problèmes d'identification car son activité à l'étranger, Verse Payments Lituanie UAB, a été sanctionnée pour avoir violé les exigences en matière de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme en Europe. La réglementation stricte a entraîné pénalités financières et perte de réputation pour la compagnie. Block a répondu aux critiques, affirmant qu'il respectait les règles de conformité et de réglementation et qu'il continuait de faire face à des défis juridiques et à la méfiance aux yeux du public.
La révélation des difficultés juridiques de Block a entamé la confiance des investisseurs puisque la valeur des actions de la société a chuté. En réponse aux accusations, un porte-parole de Block a noté que des procédures de gestion des risques prudentes et robustes étaient en place et mises à jour pour faire face aux nouveaux risques et aux réglementations de sanctions modifiées.
Action juridique plus large dans le secteur des crypto-monnaies
L'enquête de Block, Inc., qui a été rapportée récemment, s'inscrit dans le cadre d'une vague plus large de litiges contre des sociétés de cryptomonnaie aux États-Unis. Changpeng Zhao, le fondateur de Binance, a été condamné à quatre mois de prison pour ce manquement à ses fonctions ; d'autre part, les cofondateurs de Samourai Wallet ont été arrêtés et accusés de blanchiment d'argent.
Cependant, Consensys, une autre société de développement d'Ethereum, a contesté la SEC devant les tribunaux, arguant que la Commission avait outrepassé son mandat en prenant des mesures coercitives dirigées contre Ether.
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