Les déclarations du Trésor explorent les formes et les mises en œuvre potentielles d’une CBDC américaine.
Le département américain du Trésor a publié les commentaires de la sous-secrétaire aux finances intérieures Nellie Liang sur les «prochaines étapes vers l’avenir de l’argent et des paiements», traitant des CBDC et de l’approche que le gouvernement américain adopte pour leur mise en œuvre potentielle.
Le rapport original du Trésor publié en septembre 2022 décrivait la formation d’un groupe de travail CBDC qui ferait avancer les travaux sur une CBDC. Les remarques de Liang ont confirmé la formation de ce groupe.
« L’une des tâches centrales du groupe de travail sur les CBDC est de compléter le travail de la Fed en examinant les implications d’une CBDC américaine pour les objectifs politiques pour lesquels une perspective plus large de l’administration est utile », a déclaré Liang. « Pour vous donner une idée de la façon dont nous poursuivons ce travail, je décrirai notre approche de réflexion sur les options de la CBDC, les questions politiques auxquelles nous tentons de répondre et les types de recommandations que nous espérons développer. »
Les points saillants de cette description comprennent un aperçu des formes potentielles qu’une CBDC pourrait prendre, le potentiel d’une CBDC de vente au détail et de gros distincte et les caractéristiques de base possibles de la CBDC. On discute également de l’idée qu’une « CBDC américaine potentielle, si elle était créée, servirait mieux les États-Unis en étant » intermédiaire « , ce qui signifie que le secteur privé offrirait des comptes ou des portefeuilles numériques pour faciliter la gestion des avoirs et des paiements des CBDC. En termes de technologie, une CBDC de détail peut impliquer une architecture différente de celle d’une CBDC destinée uniquement à une utilisation en gros.
Dans son article pour Bitcoin Magazine, Mark Goodwin a décrit comment les Bitcoiners ont peut-être « passé tellement de temps à chercher des CBDC, nous avons raté le monstre stablecoin d’entité privée juste devant nos yeux ».
Les remarques publiées par le Trésor suggèrent qu’une CBDC pourrait bien venir sur le dos d’entités privées, avec des incitations majeures à participer. Les États-Unis sont devenus sérieux en ce qui concerne leur examen d’une CBDC. Et tout cela juste au moment où une législation a été introduite par les législateurs républicains qui «interdiraient à la Réserve fédérale d’émettre une CBDC directement à qui que ce soit».
Bien que ce projet de loi n’ait peut-être pas beaucoup de chances d’être adopté, il convient de noter l’angle spécifique d’empêcher une CBDC fédérale, laissant potentiellement libres ceux qui sont «intermédiés» par des parties privées.
Les remarques ont également décrit comment une CBDC est l’une des nombreuses directions que le gouvernement doit prendre, une autre étant les systèmes de paiement en temps réel. La Réserve fédérale, selon Liang, « a indiqué qu’elle prévoyait de lancer le service FedNow cette année, qui sera conçu pour permettre des paiements de détail quasi instantanés sur une base 24x7x365, en utilisant une forme existante de monnaie de banque centrale (c’est-à-dire, réserves de la banque centrale) en tant qu’actif de règlement interbancaire.
Cela différerait d’une CBDC en ce qu’il utiliserait une forme existante de monnaie de banque centrale par rapport à la nouvelle forme qu’une CBDC introduirait, en plus d’un nouvel ensemble potentiel de rails de paiement.
Quelle que soit la voie empruntée par le Trésor, de nouveaux systèmes de paiement sont apparemment à l’horizon pour les États-Unis.