Le tango du marché de la crypto avec le secteur bancaire laisse des tas de dettes

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Les sociétés de cryptographie contractent des dettes de plusieurs millions de dollars pour financer leurs opérations afin de répondre à la demande lors d’une course haussière. Cependant, le non-remboursement des obligations entraîne des défauts de paiement, des rachats et même des faillites, comme ce fut le cas l’an dernier.

En 2022, d’énormes morceaux de financement de l’industrie de la cryptographie ont été effacés du marché. De multiples facteurs ont conduit à ce rétrécissement, mais un facteur pas si courant était les prêts et les dettes massifs contractés par les entreprises de cryptographie pour étendre leurs opérations pendant la course haussière 2020-2021. Néanmoins, souffrez lorsque les ours attaquent les taureaux.

C’est un thème commun dans les cycles du marché. L’optimisme autour d’un produit ou d’une idée particulière grandit, et les gens commencent à le développer et à le développer, ce qui nécessite plus de ressources et de financement.

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Au cours du dernier cycle crypto haussier, de nombreuses personnes ont commencé à investir leur argent et leurs économies sur les marchés. Cela a incité davantage d’entreprises à créer des produits cryptographiques pour essayer de capitaliser sur la frénésie. Bon nombre de ces entreprises ont eu recours à des emprunts auprès d’entités prêteuses pour combler l’écart entre l’offre et la demande. Maintenant, après un marché baissier d’un an, la plupart de ces entreprises financées par la dette commencent à se fissurer et à se briser, entraînant des défauts de paiement et des rachats.

Les mineurs de Bitcoin frappent un mur

Les mineurs de Bitcoin ont contracté des dettes lors de la course haussière de 2020 et 2021 pour étendre leurs opérations. Les puissances minières BTC telles que Core Scientific, Marathon Digital et Greenridge Generation ont pris des obligations massives pour exploiter un approvisionnement continu en Bitcoin.

Cependant, l’hiver cryptographique de 2022 a pesé lourdement sur leurs opérations financières et a provoqué la faillite de Core Scientific tandis que Greenridge a dû procéder à une restructuration de sa dette. Les prêts de financement ASIC en constituaient probablement une part importante.

Les données partagées avec BeInCrypto par Hashrate Index montrent que plusieurs fournisseurs miniers ont levé des fonds sur leurs ASIC Bitcoin et leurs réserves BTC au cours de la course haussière 2020-2021. Des accords de financement ASIC d’une valeur de plus de 47 millions de dollars et 600 millions de dollars ont été exécutés en 2020 et 2021, respectivement.

Source : Indice de hashrate

Les sociétés de cryptographie connaissent des déclins stupéfiants tout au long de 2022

En 2022, 18 transactions minières BTC ont été conclues, évaluées à environ 640 millions de dollars, dont 16 (576,80 millions de dollars) au cours du premier semestre.

Le rapport a révélé que « le flux de transactions s’est tari au second semestre alors que les conditions du marché sont passées de mauvaises à épouvantables ». Cela a conduit à ladite diminution du nombre de transactions. Plusieurs mineurs ont fait défaut sur les prêts, tandis que les revenus des mineurs ont diminué. Cela a causé des tensions en ce qui concerne le remboursement de leurs prêts.

Le rapport notait,

« Notre décompte (des défauts connus des mineurs publics) place le montant total par défaut à 227,40 millions de dollars en bas et 238,40 millions de dollars en haut. »

Les prêts ASIC du mineur public de bitcoins font défaut en 2022
Source : Indice de hashrate

Les dirigeants ont estimé à 4 milliards de dollars au maximum la dette financière de l’ASIC sur les bilans des mineurs publics et privés. Mais 2023 apportera-t-il plus d’ours? Ou verrons-nous une résurgence haussière qui peut aider à maintenir ces entreprises à flot ?

2023 sur un début tiède

Les mineurs de Bitcoin ont eu un peu de répit au cours du premier mois de 2023. BTC se négocie actuellement pour 22 780 $ après avoir brièvement atteint un sommet de cinq mois de 23 375 $ le 21 janvier. Cependant, le marché de la crypto dans son ensemble aura encore besoin de temps pour se remplir. le vide considérable laissé par l’année dernière.

Deux des plus grandes banques de crypto-monnaie, Signature Bank et Silvergate, sont en difficulté après avoir levé des capitaux auprès du Federal Home Loan Banks System des États-Unis. Cela a été révélé après avoir constaté une augmentation des demandes de retrait. Silvergate a prêté près de 10 milliards de dollars à Signature Bank au quatrième trimestre 2022. Dans le même temps, Signature prêtait environ 3,60 millions de dollars à Silvergate pour compenser les liquidités.

La sénatrice Elizabeth Warren a fait écho aux préoccupations concernant ce type de mélange lors d’un entretien avec le Wall Street Journal :

« C’est pourquoi j’ai mis en garde contre les dangers de permettre à la cryptographie de s’entremêler avec le système bancaire. Les contribuables ne devraient pas être laissés pour compte des effondrements dans l’industrie de la cryptographie.

Elle a également qualifié le marché de la cryptographie de « fraude, de blanchiment d’argent et de financement illicite ». En faisant un zoom arrière, les entreprises de cryptographie qui échouent sur leurs obligations de dette peuvent conduire à un sentiment plus anti-crypto.

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