Le Royaume-Uni fait un revirement sur la règle KYC

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Le gouvernement britannique a retiré son plan de collecte de données sur les transactions envoyées à un portefeuille cryptographique privé ou non hébergé.

Le Trésor a fait la révélation dans un rapport de consultation AML/CFT où il a déclaré qu’il ne mettrait pas en œuvre la collecte de données proposée. Il a déclaré que les commentaires reçus après qu’un document de juillet 2021 a annoncé que la règle proposée avait éclairé sa décision.

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Suivi des crypto-actifs

Le Trésor, en juillet 2021, a publié un document qui visait à forcer les entreprises de cryptographie et les particuliers à collecter les données personnelles des parties à la transaction. Cette décision visait à se prémunir contre les transactions illicites et à mettre en œuvre KYC dans les transferts de crypto-actifs.

« Les entreprises de crypto-actifs devront mettre en place des systèmes pour garantir que les informations personnelles de l’initiateur et du bénéficiaire d’un transfert de crypto-actifs sont transmises et reçues parallèlement au transfert, dans un format approprié », a déclaré le Trésor dans le document.

La règle proposée aurait obligé les échanges cryptographiques et les utilisateurs à collecter des données sur toute transaction entre des parties non hébergées.

Cependant, dans le document récemment publié, le Trésor a précisé qu’il n’irait pas de l’avant avec la proposition.

Le Trésor dans le document a déclaré: « Au lieu d’exiger la collecte d’informations sur le bénéficiaire et l’expéditeur pour tous les transferts de portefeuille non hébergés, les entreprises de crypto-actifs ne seront censées collecter ces informations que pour les transactions identifiées comme présentant un risque élevé de financement illicite. »

Malgré le revirement, la nouvelle règle transfère uniquement le fardeau de la collecte des données d’informations personnelles à la société de crypto-actifs facilitant la transaction. En outre, les entreprises doivent collecter des données pour les « transactions identifiées comme présentant un risque élevé de financement illicite ».

En outre, lorsque l’entreprise ne peut pas vérifier l’identité du bénéficiaire ou de l’expéditeur, elle a le pouvoir discrétionnaire de rejeter, de suspendre ou d’autoriser la transaction.

Conformité avec le GAFI

L’imposition de la règle est la tentative du Royaume-Uni de mettre en œuvre les normes AML/CFT dans le cadre du Groupe d’action financière (GAFI).

Dans le cadre du GAFI, la divulgation de l’identité des parties à la transaction fait partie des normes de LBC/FT. Cela a informé la décision préalable du Trésor de forcer la collecte de données « quelle que soit la technologie utilisée pour faciliter les transferts ».

Dans l’état actuel des choses, seules les institutions cryptographiques facilitant de tels transferts doivent collecter des données personnelles.

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