Le Credit Suisse a connu une perte de confiance dans la santé de l’institution financière suite à une baisse significative de la valeur de ses actions cette semaine. Au cours des cinq derniers jours, les actions du Credit Suisse ont chuté de 24,34% par rapport au dollar américain, érodant la confiance au milieu des craintes concernant le système bancaire mondial. Mercredi vers 21 heures (HE), le Credit Suisse a annoncé qu’il renforçait ses liquidités en empruntant 50 milliards de francs suisses (54 milliards de dollars) à la Banque nationale suisse (BNS). Alors que les inquiétudes concernant le système bancaire mondial continuent de se propager, des mesures de sauvetage commencent à émerger aux États-Unis et à l’étranger.
Des mesures d’urgence pour stabiliser le système bancaire mondial émergent alors que le Credit Suisse et d’autres banques font face à l’incertitude
L’action du Credit Suisse a atteint un niveau record mercredi après que la Banque nationale saoudienne ait refusé d’aider la banque basée à Zurich, en Suisse. Les problèmes de la banque ont alimenté les craintes de contagion bancaire après la faillite de trois grandes banques américaines la semaine dernière. Certains stratèges du marché prédisent que le Credit Suisse sera le prochain à échouer, et la valeur réelle du cours de l’action du Credit Suisse a été remise en question. Après une journée tumultueuse mercredi, les responsables suisses ont annoncé qu’ils travaillaient à stabiliser l’institution financière. La Banque nationale suisse et la FINMA ont publié des déclarations de soutien.
JUST IN: La Banque nationale suisse renflouera le Credit Suisse si nécessaire.
– Sasha Hodder (@sashahodler) 15 mars 2023
Peu après 21 heures, heure de l’Est, le Credit Suisse a publié un communiqué de presse annonçant qu’il avait pris «des mesures décisives pour renforcer de manière préventive la liquidité». Le Credit Suisse a déclaré qu’il avait l’intention d’exercer l’option de la banque d’emprunter jusqu’à 50 milliards de francs suisses auprès de la Banque nationale suisse (BNS) dans le cadre d’une facilité de prêt couverte, ainsi que d’une facilité de trésorerie à court terme, toutes deux entièrement garanties par actifs de grande qualité. La société a également annoncé des offres publiques d’achat de titres de créance senior libellés en dollars américains et de titres de créance senior libellés en euros, avec une date d’expiration au 22 mars 2023, sous réserve de conditions.
«Ces mesures démontrent une action décisive pour renforcer le Credit Suisse alors que nous poursuivons notre transformation stratégique pour apporter de la valeur à nos clients et aux autres parties prenantes», a déclaré le PDG de la banque, Ulrich Koerner, dans un communiqué. «Nous remercions la BNS et la FINMA pour la mise en œuvre de notre transformation stratégique. Mon équipe et moi sommes résolus à avancer rapidement pour offrir une banque plus simple et plus ciblée, construite autour des besoins des clients. »
Le Credit Suisse obtient un renflouement de 54 700 000 000 $.
C’est plus que le PIB de la majorité des pays du monde et cela devrait les maintenir encore quelques jours.—David Kurten (@davidkurten) 16 mars 2023
Le sauvetage du Credit Suisse par la BNS marque le deuxième sauvetage bancaire majeur en moins d’une semaine, après le sauvetage de la Silicon Valley Bank (SVB) et de la Signature Bank (SNBY) par la Réserve fédérale américaine, le Trésor et la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) . Cependant, les politiciens américains soulignent que ces mesures d’urgence ne sont pas comparables aux sauvetages bancaires de 2008.
Pendant la Grande Récession, les renflouements bancaires se sont généralisés, en commençant par l’injection de capital de Bear Stearns en mars 2008 aux États-Unis, puis en s’étendant à l’étranger. Au Royaume-Uni, la Royal Bank of Scotland et Lloyds TSB ont reçu une aide gouvernementale en octobre 2008, tandis qu’en Islande, le gouvernement a nationalisé les trois plus grandes banques du pays le même mois.
À cette époque, d’autres pays, dont l’Allemagne, la France et la Suisse, ont mis en œuvre diverses mesures de sauvetage pendant la crise financière de 2008. Les États-Unis ont laissé tomber la banque d’investissement en difficulté Lehman Brothers, mais ont décidé de renflouer Fannie Mae, Freddie Mac et AIG en 2008. Le Credit Suisse a été l’une des rares banques à avoir réussi à survivre à l’impact de la crise économique de 2008 sans renflouement. de la banque centrale suisse.
Alors que de nombreuses banques cherchaient à être renflouées pendant la Grande Récession, le Credit Suisse a levé des capitaux auprès de la Qatar Investment Authority et d’autres sources en vendant des titres convertibles et en lançant une offre publique d’actions. Bien que l’environnement macroéconomique actuel ne soit pas exactement le même qu’en 2008, certains experts prédisent que ce ralentissement économique pourrait être pire. Cette fois-ci, la main du Credit Suisse a été forcée et la banque a dû emprunter 50 milliards de francs suisses sous peine de subir le même sort que SVB et SNBY.
Selon vous, quel sera l’impact à long terme du plan de sauvetage du Credit Suisse sur le système bancaire mondial ? Partagez vos pensées dans la section des commentaires ci-dessous.
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