Les bourses de cryptomonnaies du monde entier sont aux prises avec une pression réglementaire croissante, et c’est désormais au tour de l’Afrique du Sud de prendre sa décision. Récemment, il y a eu une série de mouvements de cryptographie au sein de la Financial Sector Conduct Authority (FSCA) d’Afrique du Sud, qui a examiné 128 demandes de fournisseurs de services de cryptographie, et prévoit également d’en examiner 36 lors de sa réunion de décembre. Les actions strictes sont basées sur la méthode d’évaluation de la FSCA qui inclut des aspects tels que l’intégration des clients, la protection des données et la gestion des risques.
Les entreprises étrangères de cryptographie sont confrontées à des sanctions
Leur « étude sur les marchés des actifs cryptographiques » a révélé que 60 % des crypto-monnaies négociées sont des « actifs non garantis », à l’exclusion des pièces stables et des NFT. La plupart des fournisseurs ont des revenus annuels compris entre 53 000 et 2,7 millions de dollars, dont seulement 8 % gagnent plus de 5,4 millions de dollars. En novembre 2022, le marché a atteint une valeur de transaction de 427 millions de dollars. La FSCA a averti les fournisseurs non agréés de se conformer sous peine de sanctions potentielles ou de fermeture après la date limite de 2023.
La FCSA est sur le point de réglementer les fournisseurs de services financiers (FSP) d’actifs cryptographiques basés à l’étranger. L’examen des risques associés à l’enquête de la FSCA a révélé qu’environ 10 % de ces entités opèrent en Afrique du Sud mais ont leur siège à l’étranger. Pour renforcer la surveillance et la responsabilité, la FCSA a rendu une ordonnance obligatoire pour établir un bureau local pour ces sociétés basées à l’étranger.
Faire face aux lacunes réglementaires et aux volumes de transactions
L’étude de marché des actifs cryptographiques de la FCSA a identifié des lacunes dans le cadre réglementaire après la classification des actifs cryptographiques comme produits financiers en octobre 2022. Les réglementations existantes manquent de spécificité adaptée aux services cryptographiques, ce qui nécessite la nécessité de structures réglementaires améliorées et favorables à l’innovation.
Cape Town est en tête pour l’hébergement du siège social de Crypto Asset FSP, suivi de Johannesburg et Pretoria, reflétant le statut de pôle technologique de l’Afrique du Sud. Ces sociétés ont enregistré plus de 8 milliards ZAR de transactions en novembre 2022, se concentrant principalement sur les clients de détail via des échanges cryptographiques. Sur les 47 prestataires de services financiers crypto analysés, plus de la moitié s’adressent aux clients de détail, principalement par le biais de frais de négociation. La plupart génèrent des revenus compris entre 1 et 50 millions ZAR. Il est intéressant de noter que 10 % d’entre elles tirent des revenus de services financiers réglementés et non réglementés.
Ont-ils besoin d’un changement de modèle de revenus ?
Étant donné que ces fournisseurs gagnaient l’essentiel de leur argent grâce aux frais de négociation, aux frais d’administration et de conseil. De nombreuses entreprises ont gagné de l’argent grâce à des services financiers réglementés et sans licence. La plupart des FSP Crypto Asset se sont concentrés sur les actifs cryptographiques non garantis comme Bitcoin et Ethereum, puis sur les pièces stables et autres jetons numériques.
Augmentation des réglementations cryptographiques dans le monde entier
Partout dans le monde, les pays intensifient les réglementations en matière de cryptographie en réponse aux turbulences du marché de l’année dernière. La réglementation MiCA de l’Union européenne vise à établir des cadres complets, tandis que Hong Kong, l’Inde et Singapour ont introduit de nouvelles règles de licence pour les bourses, marquant une tendance significative vers une surveillance plus stricte du marché de la cryptographie. Les mesures rigoureuses de l’Afrique du Sud pourraient inspirer d’autres pays confrontés à des défis similaires.
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